C’est quand la mer se déchaîne qu’il faut acheter sur les marchés boursiers!

Les deux derniers jours ont été dans le rouge sur les marchés boursiers tant au TSX à Toronto (-1,49%) hier ou encore à New York, Dow Jones (-2,78%), S&P 500 (-3,51%) & le NASDAQ (-4,96%).

J’ai d’ailleurs ajouté des positions dans mes différents comptes dans Algonquin Power (AQN), AT&T (T), Brookfield Renewable (BEP.UN), Stingray Digital (RAY.A) et des FNB, XDIV (dividendes canadiennes mensuelles), XEF (actions internationales), XIT (technologies canadiennes) & ZRE (FPI immobilier).

Cette baisse survient car la bourse est présentement surévaluée et elle est montée trop vite par rapport à l’économie réelle avec cette pandémie mondiale que l’on connait. Depuis le creux de mars, on a assisté à une reprise en v. Pour les investisseurs qui sont restés dans la tempête du crash boursier et surtout ceux qui ont achetés pendant, ces investisseurs se frottent aujourd’hui les mains avec un bon retour de rendement depuis.

Mon approche comme plusieurs connaisseurs dans la finance et vraiment de profiter des baisses de plus de 1% pour acheter des actions ou des FNB lors des journées agitées en bourse. C’est simple et ça fonctionne. Tout bonnement, on achète des sociétés solides ou des FNB bien cotés et on n’y touche par la suite. Ces derniers travaillent pour nous, nous versent des dividendes chaque trimestre ou mensuellement, voilà. C’est aussi simple que ça!

On focus sur le long terme, on se calme et on reste investi! C’est ma stratégie personnelle et depuis 2016, j’ai augmenté ma valeur personnelle de 85%, sans rien faire. L’épargne et les investissements sont la clé du succès !

Alors, allez vous achetez ou vendre lors des prochaines journées si la mer est agitée ?

Comment être propriétaire d’immeubles sans l’être physiquement et avoir un revenu de loyers!

Lorsque je suis devenu investisseur, j’ai découvert plusieurs aspects de la finance et de l’investissement que je ne connaissais pas. Un de ces aspects était que l’on peut être « propriétaire » d’immeubles résidentiels, commerciaux ou même industriels. J’ai mis des guillemets à propriétaire car c’est plutôt actionnaire. En effet, ces placements s’appellent des fiducies de placement immobilier (FPI) communément appelé en anglais (REIT), ces fiducies de placement immobilier gèrent & possèdent des actifs immobiliers et sont cotés en bourse. Oubliez les problèmes de locataires, réparation de serrure cassée, toilette bouchée & autres joies d’être propriétaire, avec les FPI vous n’avez rien à gérer et on vous rémunèrent chaque mois en argent des loyers (dividendes!). Quelle joie !

Selon les professionnels de la finance, les FPI devraient être dans un portefeuille diversifié soit 10 à 15% d’allocation. Ils vous amènent un revenu mensuel passif & vous permettent de bien diversifié votre portefeuille. Avec les taux d’intérêts, très bas, ce genre d’investissements peut être intéressant. Bien sûr qu’en raison de l’actuelle pandémie mondiale de coronavirus, les gestionnaires de biens immobiliers sont sur le qui-vive en raison de l’incertitude de la situation car plusieurs entreprises ont favorisé le télétravail donc plus de locaux libres donc plus de pertes.

Vous avez 2 façon d’investir dans les fiducies de placement immobilier soit en achetant des actions de compagnies dans le secteur ou simplement via des fonds négociés en bourse (FNB) qui regroupent ces compagnies. De ce fait, vous aurez un revenu mensuel en dividendes. Voici donc les principales actions de FPI canadiennes (août 2020):

Top 25 des fiducies de placement immobilier

source: MarketWatch/Morningstar
Nom Symbole boursier Rendement div. % Dividende par action Ratio C/B Cap. boursière
Canadian Apartment Properties REIT CAR.UN 2,94% 0,12¢ 7,9 8,3 milliards $
FirstService Corp FSV 0,58% 0,23¢ 61,05 6,6 milliards $
RioCan REIT REI.UN 9,27% 0,12¢ 55,92 5 milliards $
Allied Properties REIT AP.UN 4,19% 0,14¢ 6,45 4,9 milliards $
Choice Properties REIT CHP.UN 5,80% 0,06¢ 28,11 3,9 milliards $
SmartCentres REIT SRU.UN 8,90% 0,15¢ 32,87 3,5 milliards $
Granite REIT GRT.UN 3,77% 0,18¢ 10,97 3,3 milliards $
Colliers International Group Inc. CIGI 0,16% 0,07¢ 35,28 3,3 milliards $
CT REIT CRT.UN 5,75% 0,07¢ 13,48 3,2 milliards $
H&R REIT HR.UN 6,66% 0,06¢ - 3 milliards $
Northview Apartment REIT NVU.UN 4,70% 0,14¢ 9,06 2,4 milliards $
Chartwell Retirement Residences CSH.UN 5,94% 0,05¢ - 2,2 milliards $
Northwest Healthcare Properties REIT NWH.UN 7% 0,07¢ 10 2 milliards $
Crombie REIT CRR.UN 6,80% 0,07¢ - 2 milliards $
InterRent REIT IIP.UN 2,37% 0,03¢ 4,15 1,8 milliards $
Killam Apartment REIT KMP.UN 3,79% 0,06¢ 7,76 1,8 milliards
Dream Industrial DIR.UN 6,24% 0,06¢ 10,94 1,7 milliards $
Summit Industrial Income REIT SMU.UN 4,50% 0,05¢ 6,36 1,6 milliards $
Boardwalk REIT BEI.UN 3,20% 0,08¢ - 1,5 milliards $
Cominar REIT CUF.UN 10,18% 0,06¢ 13,86 1,2 milliards $
Dream Office REIT D.UN 5% 0,08¢ 6,15 1,1 milliards $
Artis REIT AX.UN 6,22% 0,05¢ - 1,1 milliards $
Morguard North American Residential REIT MRG.UN 4,42% 0,06¢ 4,35 617 millions $
True North Commercial REIT TNT.UN 9,97% 0,05¢ 12,71 509 millions $
Slate Retail REIT SRT.UN 12,60% 0,10¢ 9,46 377 millions $

Exemple d’investissements dans un FPI

Vous achetez 700 actions de Cominar REIT (CUF.UN), avez un rendement du dividende de 10,18%, vous n’avez qu’à multiplier 700 actions x 0,06¢ (dividende par action) = 42$ par mois de dividendes et ce mensuellement. 42$ x 12 mois = 504$ en dividendes par année !


Top 7 des FNB de fiducies de placement immobilier

Pour ce qui est des fonds négociés en bourse (FNB) de fiducies de placement immobilier, voici les principaux (août 2020):

source: MarketWatch/Morningstar
Nom Symbole boursier Ratio frais de gestion % Rendement div. % Dividende par action Cap. boursière
iShares S&P/TSX Capped REIT Index XRE 0,61% 6,19% 0,06¢ 1,06 milliards $
FPI canadiennes CI First Asset RIT 0,87% 5,21% 0,07¢ 566 millions $
BMO équipondéré de FPI ZRE 0,61% 5,40% 0,09¢ 517 millions $
Vanguard FTSE Canadian Capped REIT Index VRE 0,39% 6,70% 0,09¢ 218 millions $
iShares Global Real Estate Index CGR 0,71% 2,16% 0,19¢ (trimestrielle) 192,8 millions $
Invesco S&P/TSX REIT Income Index REIT 0,48% 5,55% 0,09¢ 22,4 millions $
Fonds de revenu immobilier Purpose PHR 0,79% 3,94% 0,06¢ 17,4 millions $

Choix personnel

Personnellement, pour bien diversifié mon portefeuille, j’ai opté pour un fond négocié en bourse (ZRE / FNB BMO équipondéré de FPI) plutôt que d’incorporer plusieurs compagnies individuelles et ainsi avoir moins de risque & choisir une diversification dans plusieurs secteurs. En effet, ZRE est composé des secteurs ci-bas (24 titres en portefeuille), il a un ratio de frais de gestion (RFG) quand même élevé de 0,61% et un rendement de dividende de 5,40%. Ce FNB a été crée le 19 mai 2010, depuis sa création, il a un rendement accumulé de 125,63%1. Si vous aviez investi 10 000$, le 19 mai 2010, vous auriez aujourd’hui (29 juillet 2020), 22 460,47$. ZRE est coté 3 étoiles Morningstar Neutre2.

Et vous, êtes vous actionnaire d’une fiducie de placement ?

1 source (BMO)

2 source (Morningstar)