Achat d’actions/FNB en mars 2022


MalgrĂ© la volatilitĂ© dĂ» aux Ă©vĂšnements que vous connaissez, les marchĂ©s ont un petit peu repris des plumes, mais sans plus. Comme vous le savez, on n’a aucun contrĂŽle sur les marchĂ©s, donc Ă  quoi bon stresser!?

« Horizon = Long terme, je collecte les dividendes, je les rĂ©investis, that’s it! »

De mon cĂŽtĂ©, en mars, j’ai Ă©tĂ© pas mal occupĂ© au niveau personnel / professionnel, du coup, je n’ai qu’achetĂ© que quelques actions/FNB avec mes dividendes en portefeuille mais rien de gros. C’est 23,26$ en dividendes annuels supplĂ©mentaires ajoutĂ©s. Je rappelle que ma cible 🎯 pour 2022 est toujours 12 000$ en dividendes.

Voici la revue des marchés en date du 8 avril depuis le début de 2022:

🇹🇩 S&P/TSX: +3,00%

đŸ‡ș🇾 Dow Jones: -5,09%

đŸ‡ș🇾 S&P 500: -6,43%

đŸ‡ș🇾 NASDAQ: -13,40%

J’ai vraiment hĂąte de savoir si je dois payer des impĂŽts ou je vais en recevoir cette annĂ©e. Mon comptable va me le dire d’ici quelques jours….suspense….Bien sĂ»r, j’espĂšre la deuxiĂšme option pour pouvoir encore une fois cette annĂ©e, maximisĂ© mon REER. HĂąte de racheter des titres amĂ©ricains en portefeuille avec de l’argent frais de la contribution.

Vous connaissez ma devise =  Ă©pargne đŸżïž + investissements 📈 sont la clĂ© đŸ—ïž  Je suis un investisseur long terme, j’achĂšte et je garde le fort mĂȘme en pĂ©riode de baisse sur les marchĂ©s! (Buy & Hold)

*** ceci n’est pas une recommandation d’achat ***

REER

REER dĂ©jĂ  maximisĂ© ✅

En mars, j’ai rachetĂ© d’autres parts de mon FNB mondial dĂ©jĂ  existant dans mon REER

  • FNB iShares Mondial – XAW (rendement du dividende Ă  1,90% / 0,406Âą par action).

C’est +2,40$ en dividendes đŸ’° annuels supplĂ©mentaires dans mon compte REER grĂące aux acquisitions suivantes :

Achat XAW+ 3 actions = +1,20$ en dividendes semestriels futurs


CELI

CELI dĂ©jĂ  maximisĂ© ✅

En mars, j’ai rachetĂ© d’autres parts d’une compagnie + FNB dĂ©jĂ  existants Ă  mon CELI:

  • Algonquin Power – AQN (rendement du dividende 4,33% / 0,171ÂąUS par action) dans le secteur des Ă©nergies renouvelables/services publics
  • FNB Vanguard Mondial – VXC (rendement du dividende 1,58% / 0,067Âą par action)

C’est +1,64$ en dividendes đŸ’° annuels supplĂ©mentaires dans mon compte CELI grĂące aux acquisitions suivantes :

Achat AQN +1 action = +0,171ÂąUS  en dividendes trimestriels futurs
Achat VXC + 3 actions = +0,201Âą en dividendes trimestriels futurs


Compte Non-enregistré/Taxable

En mars, j’ai rachetĂ© d’autres parts de compagnies dĂ©jĂ  existantes Ă  mon compte non-enregistrĂ©/taxable

  • Enbridge – ENB (rendement du dividende 5,85% / 0,86Âą par action) secteur Ă©nergie
  • Innergex – INE (rendement du dividende 3,64% / 0,18Âą par action) dans le secteur des Ă©nergies renouvelables/services publics
  • Stingray – RAY.A (rendement du dividende 4,28% / 0,075Âą par action) secteur des services de communications
  • Savaria – SIS (rendement du dividende 2,99% / 0,042Âą par action) dans le secteur industriel

C’est +4,38$ en dividendes đŸ’° trimestriels supplĂ©mentaires, soit 19,22$ annuel de plus Ă  mon compte non-enregistrĂ©/taxable grĂące aux acquisitions ci-dessous:

Achat ENB + 4 actions = +3,44$ en dividendes trimestriels futurs
Achat INE + 2 actions = +0,36Âą en dividendes trimestriels futurs
Achat RAY.A+ 5 actions = +0,375Âą en dividendes trimestriels futurs
Achat SIS+ 5 actions = +0,21Âą en dividendes mensuels futurs


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Dividendes & FNB

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Achat d’actions/FNB en fĂ©vrier 2022


Avec les mauvaises nouvelles des derniĂšres semaines, que ce soit la Guerre en Ukraine, l’inflation Ă  5,1%1 au Canada, la hausse des taux d’intĂ©rĂȘts, ou la pandĂ©mie, etc., on doit garder le cap et regarder vers l’horizon!

Voici la revue des marchés en date du 4 mars depuis le début de 2022:

đŸ‡ș🇾 Dow Jones: -8,02% đŸ“‰

đŸ‡ș🇾 S&P 500: -9,75% 📉

đŸ‡ș🇾 NASDAQ: -15,91% 📉

🇹🇩 S&P/TSX: +0,78% 📈

Beaucoup de titres amĂ©ricains sont en constante chute depuis quelques temps. On peut penser Ă  Starbucks (SBUX) Ă  90,02$US presqu’Ă  son prix plancher des 52 derniĂšres semaines ainsi que Visa (V) Ă  200,18$US et Meta (FB) Ă  199,90$US. Si je reçois un retour d’impĂŽts cette annĂ©e, je vais sĂ»rement rajouter des parts dans certaines compagnies amĂ©ricaines Ă  mon portefeuille telles que: SBUX, V, MSFT, HD, ABBV, KO et peut-ĂȘtre commencer une nouvelle position avec Apple (AAPL). J’aurai ma rĂ©ponse d’ici un mois.

Avec l’inflation constante des derniĂšres semaines, il n’y a pas un jour qui passe sans que les Ă©conomistes nous parle de la hausse des prix des biens de consommation. Dans cette optique, je me dis qu’Ă  mon Ăąge, je dormirai trĂšs mal si j’Ă©tais un investisseur conservateur ayant un portefeuille Ă  80% d’obligations et 20% d’actions ou encore pire un REER ou CELI 100% CPG Ă  1%. Vous savez, aux gens qui ont peur d’investir car ils ne comprennent pas que la Bourse c’est du long terme et non du court terme, je leur dit qu’il leur faudra travailler encore plus (accumuler du temps supplĂ©mentaire / voir occuper un 2e emploi) ou encore prendre plus de risques en investissements. Autrement, ils vont probablement devoir travailler jusqu’Ă  75 ans!

Heureusement, je me considĂšre encore jeune et je me rĂ©jouis d’avoir pris la bonne dĂ©cision il y quelques annĂ©es d’ĂȘtre investi Ă  100% en actions/FNB, mĂȘme si cela comprend des risques. Oui, plus de risques, mais aussi plus de rendements et surtout plus de dividendes pour financer ma future retraite!

1.source (statcan.gc.ca)

Vous connaissez ma devise =  Ă©pargne đŸżïž + investissements 📈 sont la clĂ© đŸ—ïž  Je suis un investisseur long terme, j’achĂšte et je garde le fort mĂȘme en pĂ©riode de baisse sur les marchĂ©s! (Buy & Hold)

*** ceci n’est pas une recommandation d’achat ***

REER

REER dĂ©jĂ  maximisĂ© ✅

En fĂ©vrier, j’ai rachetĂ© d’autres parts de compagnies dĂ©jĂ  existantes dans mon REER

  • AbbVie â€“ ABBV (rendement du dividende Ă  3,75% / 1,41$US par action) dans le domaine de la santĂ© / fabrication de mĂ©dicaments
  • Brookfield Infrastructure â€“ BIP.UN  (rendement du dividende Ă  3,60% / 0,54ÂąUS par action) secteur des services publics/infrastructures
  • FNB Vanguard High Dividend – VYM (rendement du dividende Ă  2,80% / 0,939ÂąUS par action).
  • FNB iShares Mondial – XAW (rendement du dividende Ă  1,94% / 0,406Âą par action).

C’est +178,56$ en dividendes 💰 annuels supplĂ©mentaires dans mon compte REER grĂące aux acquisitions suivants :

Achat ABBV+13 actions = +18,33$US en dividendes trimestriels futurs
Achat BIP.UN+1 action = +0,54ÂąUS en dividendes trimestriels futurs
Achat VYM+ 17 actions = +15,96$US en dividendes trimestriels futurs
Achat XAW+ 2 actions = +0,812Âą en dividendes semestriels futurs
Vente Targent rĂ©investi dans les titres ci-haut √  avenir incertain sur la compagnie + la rĂ©duction prochaine du dividende d’AT&T m’ont poussĂ© Ă  vendre ce titre qui faisait du surplace depuis longtemps
Vente MMMargent rĂ©investi dans les titres ci-haut √ mĂȘme si 3M verse des dividendes depuis des dĂ©cennies. La derniĂšre hausse du dividende Ă  0,68% n’Ă©tait pas acceptable pour moi en tant qu’actionnaire
taux de change US > CAD = 1,27$


CELI

CELI dĂ©jĂ  maximisĂ© ✅

En fĂ©vrier, j’ai rachetĂ© d’autres parts de compagnies dĂ©jĂ  existantes Ă  mon CELI:

  • Algonquin Power – AQN (rendement du dividende 4,62% / 0,216Âą par action) dans le secteur des Ă©nergies renouvelables/services publics
  • Telus – T (rendement du dividende 3,90% / 0,327Âą par action) secteur des tĂ©lĂ©communications
  • FNB Vanguard Mondial – VXC (rendement du dividende 1,64% / 0,458Âą par action)

C’est +3,18$ en dividendes đŸ’° trimestriels supplĂ©mentaires, soit 12,74$ annuel de plus Ă  mon compte CELI grĂące aux acquisitions ci-dessous:

Achat AQN+9 actions = +1,944$ en dividendes trimestriels futurs
Achat T+1 action = +0,327Âą en dividendes trimestriels futurs
Achat VXC +2 actions = +0,916Âą en dividendes trimestriels futurs


Compte Non-enregistré/Taxable

En fĂ©vrier, j’ai rachetĂ© d’autres parts de compagnies dĂ©jĂ  existantes Ă  mon compte non-enregistrĂ©/taxable: 

  • Bell – BCE (rendement du dividende 4,91% / 0,92Âą par action) secteur des tĂ©lĂ©communications
  • Enbridge – ENB (rendement du dividende 6,04% / 0,86Âą par action) secteur Ă©nergie
  • Stingray – RAY.A (rendement du dividende 4,18% / 0,075Âą par action) secteur des services de communications
  • Savaria – SIS (rendement du dividende 2,93% / 0,042Âą par action) dans le secteur industriel

C’est +3,72$ en dividendes 💰 trimestriels supplĂ©mentaires, soit 14,88$ annuel de plus Ă  mon compte non-enregistrĂ©/taxable grĂące au acquisitions ci-dessous:

Achat BCE+1 action = +0,92Âą en dividendes trimestriels futurs
Achat ENB+2 actions = +1,72$ en dividendes trimestriels futurs
Achat RAY.A+6 actions = +0,45Âą en dividendes trimestriels futurs
Achat SIS+5 actions = +0,21Âą en dividendes mensuels futurs


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Dividendes & FNB

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Achat d’actions/FNB en dĂ©cembre 2021

*** ceci n’est pas une recommandation d’achat ***

2021 fut une trĂšs bonne annĂ©e en bourse pour les rendements mondiaux des indices. Ce fut le mĂȘme constat pour mon portefeuille, des bons rendements mais aussi un record de dividendes reçus soit 9 287,93$ de janvier Ă  dĂ©cembre. C’est une hausse de 83% versus les dividendes reçus en 2020 (5 064,64$).

« La recette en 2022 est la mĂȘme que les derniĂšres annĂ©es, c’est-Ă -dire, le rĂ©investissement des dividendes pour racheter des parts de compagnies dĂ©jĂ  en portefeuille pour avoir ainsi plus de dividendes. »

đŸ’°â™»ïžđŸ“ˆđŸ’ž

Encore cette année, je vais continuer à maximiser mon REER + mon CELI (déjà contribué année 2022) et par la suite dépendamment de mon épargne, continuer à investir dans mon compte non-enregistré/taxable.

Vous savez ma devise, Ă©pargne + investissements sont la clĂ©. Je suis un investisseur long terme, j’achĂšte et je garde le fort! (Buy & Hold)

REER

REER dĂ©jĂ  maximisĂ© ✅

En dĂ©cembre, j’ai rachetĂ© d’autres parts de compagnies existantes dans mon REERBrookfield Infrastructure BIP.UN  (rendement du dividende Ă  3,49%) secteur des services publics/infrastructures + Banque Scotia – BNS (rendement du dividende Ă  4,38%) secteur finances + FinanciĂšre Manuvie – MFC (rendement du dividende Ă  5,22%) secteur finances/assurances + FNB iShares mondial excluant le Canada – XAW (rendement du dividende Ă  1,77%).

C’est +11,10$ annuel supplĂ©mentaires dans mon compte REER grĂące Ă  ces achats ci-bas:

Achat BIP.UN+ 1 action = +0,51ÂąUS en dividendes trimestriels futurs
Achat BNS+ 1 action = en dividende trimestriel futur
Achat MFC + 2 actions = +0,66Âą en dividendes trimestriels futurs
Achat XAW+ 3 actions = +1,21$ en dividendes semestriels futurs

CELI

CELI dĂ©jĂ  maximisĂ© ✅

En dĂ©cembre, j’ai rachetĂ© d’autres parts de compagnies existantes dans mon CELI: Telus – T (rendement du dividende 4,39%) secteur des tĂ©lĂ©communications.

C’est +1,63$  en dividendes trimestriels supplĂ©mentaires, soit 6,52$ annuels dans mon compte CELI.

Achat T + 5 actions = = +1,63$ en dividendes trimestriels futurs

Compte Non-enregistré/Taxable

En dĂ©cembre, j’ai rachetĂ© d’autres parts de compagnies existantes dans mon compte taxableEnbridge – ENB (rendement du dividende 6,76%) secteur Ă©nergieSavaria – SIS (rendement du dividende 2,75%) dans le secteur industriel, Sylogist – SYZ (rendement du dividende 4,10%) secteur technologie/logiciels, Telus – T (rendement du dividende 4,39%) secteur des tĂ©lĂ©communications.

C’est +4,60$ en dividendes trimestriels supplĂ©mentaires, soit 18,42$ annuels dans mon compte non-enregistrĂ©/taxable.

Achat ENB+ 2 actions = +1,72$ en dividendes trimestriels futurs
Achat SIS+ 4 actions = +0,16Âą en dividendes mensuels  futurs
Achat SYZ + 1 action = +0,125Âą en dividendes trimestriels futurs
Achat T + 7 actions = +2,28$ en dividendes trimestriels futurs

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Dividendes & FNB

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Achat d’actions/FNB en avril 2021

Encore un mois d’avril actif dans mon portefeuille avec mes nouveaux droits de cotisation 2021 pour mon REER (4171$) aprĂšs avoir fait mes impĂŽts + mon dĂ©sir de renforcer mes titres amĂ©ricains dĂ©jĂ  en portefeuille.

Étant donnĂ© que le REER est le seul endroit oĂč l’on peut dĂ©tenir des actions ou FNB amĂ©ricains đŸ‡ș🇾 j’essaie de maximiser chaque annĂ©e mes positions.

REER

C’est 58,02$US en dividendes trimestriels supplĂ©mentaires ou 232,08$US annuel dans mon compte REER avec ces achats, mais surtout de la croissance amĂ©ricaine đŸ“ˆ dans ce dernier.

Achat ABBV10 actions = +13$US en dividendes trimestriels futurs
Achat BIP.UN36 actions = +18,36$US en dividendes trimestriels futurs
Achat CVS16 actions = +8$US en dividendes trimestriels futurs
Achat FB6 actions = action de croissance = pas de dividendes âŒđŸ’°
Achat KO 21 actions = +8,82$US en dividendes trimestriels futurs
Achat PG8 actions = +6,96$US en dividendes trimestriels futurs
Achat V9 actions = +2,88$US en dividendes trimestriels futurs
Vente ATD.AArgent rĂ©investi√ dans les actions/FNB ci-haut /// Rachat dans mon compte taxable
Vente INEArgent rĂ©investi√ dans les actions/FNB ci-haut /// Rachat dans mon compte taxable
Vente VGGArgent rĂ©investi√ dans les actions/FNB ci-haut

CELI

Avec ces transactions, c’est 220,32$ en dividendes annuels futurs dans mon CELI.

Achat

ZRE
204 actions = 18,36$ en dividendes mensuels futurs
Vente

XIT
Argent rĂ©investi√ dans les actions/FNB ci-haut /// Vente Ă  profit, le RFG de 0,61% concernant ce FNB m’on fait changĂ© d’avis pour vendre ce FNB pour acheter 2 titres individuels (LSPD+OTEX) dans le secteur technologique canadien

Compte Non-enregistré/Taxable

Ces 109,54$ en dividendes trimestriels supplĂ©mentaires ou 438,16$ annuel dans mon compte taxable.

Achat ATD.B120 actions = +10,80$ en dividendes trimestriels futurs
Achat BCE10 actions = +8,80$ en dividendes trimestriels futurs
Achat EMA 19 actions = +12,16$ en dividendes trimestriels futurs
Achat FTS28 actions = +14$ en dividendes trimestriels futurs
Achat GSY 14 actions = +9,24$ en dividendes trimestriels futurs
Achat INE173 actions = +31,14$ en dividendes trimestriels futurs
Achat LSPD 51 actions = action de croissance = pas de dividendes âŒđŸ’°
Achat OTEX 66 actions = +16,50$ en dividendes trimestriels futurs
Achat XAW60 actions = +13,80$ en dividendes bi-annuels futurs

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Achat d’actions/FNB en mars 2021

Le mois de mars a Ă©tĂ© plus occupĂ© en transactions boursiĂšres que j’anticipais.

Comme, je vous l’ai dĂ©jĂ  plus tĂŽt cette annĂ©e, je veux investir, rebalancer et renforcer mes positions dans mes actions amĂ©ricaines ou FNB international. J’ai dĂ» vendre des actions canadiennes dans mon REER pour faire du mĂ©nage et rĂ©investir l’argent dans ce dernier en actions/FNB amĂ©ricain.

Étant donnĂ© que le REER est le seul endroit oĂč l’on peut dĂ©tenir des actions ou FNB amĂ©ricains đŸ‡ș🇾 j’essaie de maximiser chaque annĂ©e ces diffĂ©rentes positions. D’ailleurs, j’attends avec impatience mon retour d’impĂŽts pour investir dans celui.

REER

C’est 10,92$US en dividendes trimestriels supplĂ©mentaires ou 43,68$US annuels dans mon compte REER avec ces achats, mais surtout de la croissance amĂ©ricaine 📈 dans ce dernier.

Achat de MSFT 11 actions = +6,16$US en dividendes trimestriels futurs
Achat du FNB QQQ7 actions = +2,76$US en dividendes trimestriels futurs
Achat de CVS4 actions = +2$US en dividendes trimestriels futurs
Vente de ENBArgent rĂ©investi√ dans les actions/FNB ci-haut /// Rachat dans mon compte taxable
Vente de FTSArgent rĂ©investi√ dans les actions/FNB ci-haut /// Rachat dans mon compte taxable
Vente de ACBArgent rĂ©investi√ dans les actions/FNB ci-haut /// Ne croyant plus Ă  cet investissement dans le cannabis et surtout le rendement nĂ©gatif depuis plusieurs annĂ©es m’on poussait Ă  vendre mon seul placement spĂ©culatif /// Je n’avais que 600$ dans Aurora Cannabis

CELI

Ce qui porte le nombre d’actions de FOOD dans mon CELI Ă  335 actions, 98 actions du FNB XIT + 437 actions du FNB VXC.

Achat de VXC63 actions = FNB de croissance mondiale = dividendes trimestriels variable
Achat de
FOOD
113 actions = action de croissance = pas de dividendes âŒđŸ’°
Achat du FNB XIT21 actions = action de croissance = pas de dividendes âŒđŸ’°

Compte Non-enregistré/Taxable

C’est 1 287,21$CAD en dividendes annuels supplĂ©mentaires dans le portefeuille non-enregistrĂ©/taxable.

Achat du FNB VDY 447 actions = 65,94$CAD en dividendes mensuels futurs /// dividendes trimestriels variable
Achat du FNB XAW 356 actions = 81,88$CAD en dividendes semestriels futurs /// dividendes semestriels variable
Vente de NFI Argent rĂ©investi√ dans les actions/FNB ci-haut /// AchetĂ© en 2017, rendement nĂ©gatif de -24% depuis, trĂšs déçu de ce titre + coupure de 50% des dividendes de 2020
Vente du FNB PDC Argent rĂ©investi√ dans les actions/FNB ci-haut /// Vente Ă  profit, le RFG Ă©tait trop Ă©levĂ© (0,55%) et le rendement insuffisant vs les autres FNB de cette catĂ©gorie
Achat de FTS 52 actions = 26,26$CAD en dividendes trimestriels futurs
Achat de ENB68 actions = 56,78$CAD en dividendes trimestriels futurs

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«XAW» ou «VXC» comme FNB international?

Votre portefeuille est composé en abondance de titres canadiens ou américains, vous voulez ajouter une présence internationale? Vous voulez apporter de la diversification à votre portefeuille?

La solution existe avec des fonds négociés en bourse (FNB) que ce soit avec le XAW de la société de gestion BlackRock ou encore avec le VXC de la société de gestion Vanguard. Ces 2 FNB sont reconnus comme étant parmi les meilleurs selon le magazine MoneySense1 & les deux sont coté 4 étoiles Morningstar Or2.

Ils sont tous les deux admissibles dans vos régimes enregistrés que sont le REER, le CELI, le REEE & le FERR.

Voici un tableau pour comparé les 2 FNB:

Symbole boursier XAW VXC
Nom iShares Core MSCI All Country World ex Canada Index Vanguard FTSE Global All Cap ex Canada Index
Ratio des frais de gestion (RFG) 0,22% 0,26%
Titres en portefeuille 8 815 10 655
Capitalisation boursiĂȘre 1,39 milliards $ 998,31 millions $
Rendement du dividende 1,72% 1,70 %
Dividende 0,23Âą 0,18Âą
Distribution du dividende Semestrielle (Janvier/Juin) Trimestrielle (Janvier/Avril/Juillet/Octobre)
Cote Morningstar ⭐⭐⭐⭐ Or ⭐⭐⭐⭐ Or
Création du FNB 30 juin 2014 10 février 2015

Répartition géographique

XAW

RĂ©partition sectorielle

source: BlackRock

Rendement cumulatif

source: BlackRock

VXC

RĂ©partition sectorielle

source: Vanguard Canada

Rendement cumulatif

source: Vanguard Canada

Opinion

Pour ma part, j’ai investi dans les deux avec le FNB XAW dans mon REER depuis 2017 (28,67% de rendement depuis en date d’aujourd’hui 28/11/2020) & cette annĂ©e, j’ai commencĂ© Ă  prendre position avec le FNB VXC dans mon CELI (9,35% de rendement depuis en date d’aujourd’hui 28/11/2020) pour encore plus de diversification Ă  l’international.

Je suis satisfait du rendement bien sĂ»r dĂ» Ă  l’embellie boursiĂšre des derniĂšres semaines mais aussi car ces 2 FNB offrent une diversification accrue dans plusieurs compagnies dans de nombreux pays Ă  un moindre frais.

Trouvez-vous que votre portefeuille est assez diversifiĂ© Ă  l’international?

1(source: MoneySense)

2(source: Morningstar)