Achat d’actions/FNB en fĂ©vrier 2022


Avec les mauvaises nouvelles des derniĂšres semaines, que ce soit la Guerre en Ukraine, l’inflation Ă  5,1%1 au Canada, la hausse des taux d’intĂ©rĂȘts, ou la pandĂ©mie, etc., on doit garder le cap et regarder vers l’horizon!

Voici la revue des marchés en date du 4 mars depuis le début de 2022:

đŸ‡ș🇾 Dow Jones: -8,02% đŸ“‰

đŸ‡ș🇾 S&P 500: -9,75% 📉

đŸ‡ș🇾 NASDAQ: -15,91% 📉

🇹🇩 S&P/TSX: +0,78% 📈

Beaucoup de titres amĂ©ricains sont en constante chute depuis quelques temps. On peut penser Ă  Starbucks (SBUX) Ă  90,02$US presqu’Ă  son prix plancher des 52 derniĂšres semaines ainsi que Visa (V) Ă  200,18$US et Meta (FB) Ă  199,90$US. Si je reçois un retour d’impĂŽts cette annĂ©e, je vais sĂ»rement rajouter des parts dans certaines compagnies amĂ©ricaines Ă  mon portefeuille telles que: SBUX, V, MSFT, HD, ABBV, KO et peut-ĂȘtre commencer une nouvelle position avec Apple (AAPL). J’aurai ma rĂ©ponse d’ici un mois.

Avec l’inflation constante des derniĂšres semaines, il n’y a pas un jour qui passe sans que les Ă©conomistes nous parle de la hausse des prix des biens de consommation. Dans cette optique, je me dis qu’Ă  mon Ăąge, je dormirai trĂšs mal si j’Ă©tais un investisseur conservateur ayant un portefeuille Ă  80% d’obligations et 20% d’actions ou encore pire un REER ou CELI 100% CPG Ă  1%. Vous savez, aux gens qui ont peur d’investir car ils ne comprennent pas que la Bourse c’est du long terme et non du court terme, je leur dit qu’il leur faudra travailler encore plus (accumuler du temps supplĂ©mentaire / voir occuper un 2e emploi) ou encore prendre plus de risques en investissements. Autrement, ils vont probablement devoir travailler jusqu’Ă  75 ans!

Heureusement, je me considĂšre encore jeune et je me rĂ©jouis d’avoir pris la bonne dĂ©cision il y quelques annĂ©es d’ĂȘtre investi Ă  100% en actions/FNB, mĂȘme si cela comprend des risques. Oui, plus de risques, mais aussi plus de rendements et surtout plus de dividendes pour financer ma future retraite!

1.source (statcan.gc.ca)

Vous connaissez ma devise =  Ă©pargne đŸżïž + investissements 📈 sont la clĂ© đŸ—ïž  Je suis un investisseur long terme, j’achĂšte et je garde le fort mĂȘme en pĂ©riode de baisse sur les marchĂ©s! (Buy & Hold)

*** ceci n’est pas une recommandation d’achat ***

REER

REER dĂ©jĂ  maximisĂ© ✅

En fĂ©vrier, j’ai rachetĂ© d’autres parts de compagnies dĂ©jĂ  existantes dans mon REER

  • AbbVie â€“ ABBV (rendement du dividende Ă  3,75% / 1,41$US par action) dans le domaine de la santĂ© / fabrication de mĂ©dicaments
  • Brookfield Infrastructure â€“ BIP.UN  (rendement du dividende Ă  3,60% / 0,54ÂąUS par action) secteur des services publics/infrastructures
  • FNB Vanguard High Dividend – VYM (rendement du dividende Ă  2,80% / 0,939ÂąUS par action).
  • FNB iShares Mondial – XAW (rendement du dividende Ă  1,94% / 0,406Âą par action).

C’est +178,56$ en dividendes 💰 annuels supplĂ©mentaires dans mon compte REER grĂące aux acquisitions suivants :

Achat ABBV+13 actions = +18,33$US en dividendes trimestriels futurs
Achat BIP.UN+1 action = +0,54ÂąUS en dividendes trimestriels futurs
Achat VYM+ 17 actions = +15,96$US en dividendes trimestriels futurs
Achat XAW+ 2 actions = +0,812Âą en dividendes semestriels futurs
Vente Targent rĂ©investi dans les titres ci-haut √  avenir incertain sur la compagnie + la rĂ©duction prochaine du dividende d’AT&T m’ont poussĂ© Ă  vendre ce titre qui faisait du surplace depuis longtemps
Vente MMMargent rĂ©investi dans les titres ci-haut √ mĂȘme si 3M verse des dividendes depuis des dĂ©cennies. La derniĂšre hausse du dividende Ă  0,68% n’Ă©tait pas acceptable pour moi en tant qu’actionnaire
taux de change US > CAD = 1,27$


CELI

CELI dĂ©jĂ  maximisĂ© ✅

En fĂ©vrier, j’ai rachetĂ© d’autres parts de compagnies dĂ©jĂ  existantes Ă  mon CELI:

  • Algonquin Power – AQN (rendement du dividende 4,62% / 0,216Âą par action) dans le secteur des Ă©nergies renouvelables/services publics
  • Telus – T (rendement du dividende 3,90% / 0,327Âą par action) secteur des tĂ©lĂ©communications
  • FNB Vanguard Mondial – VXC (rendement du dividende 1,64% / 0,458Âą par action)

C’est +3,18$ en dividendes đŸ’° trimestriels supplĂ©mentaires, soit 12,74$ annuel de plus Ă  mon compte CELI grĂące aux acquisitions ci-dessous:

Achat AQN+9 actions = +1,944$ en dividendes trimestriels futurs
Achat T+1 action = +0,327Âą en dividendes trimestriels futurs
Achat VXC +2 actions = +0,916Âą en dividendes trimestriels futurs


Compte Non-enregistré/Taxable

En fĂ©vrier, j’ai rachetĂ© d’autres parts de compagnies dĂ©jĂ  existantes Ă  mon compte non-enregistrĂ©/taxable: 

  • Bell – BCE (rendement du dividende 4,91% / 0,92Âą par action) secteur des tĂ©lĂ©communications
  • Enbridge – ENB (rendement du dividende 6,04% / 0,86Âą par action) secteur Ă©nergie
  • Stingray – RAY.A (rendement du dividende 4,18% / 0,075Âą par action) secteur des services de communications
  • Savaria – SIS (rendement du dividende 2,93% / 0,042Âą par action) dans le secteur industriel

C’est +3,72$ en dividendes 💰 trimestriels supplĂ©mentaires, soit 14,88$ annuel de plus Ă  mon compte non-enregistrĂ©/taxable grĂące au acquisitions ci-dessous:

Achat BCE+1 action = +0,92Âą en dividendes trimestriels futurs
Achat ENB+2 actions = +1,72$ en dividendes trimestriels futurs
Achat RAY.A+6 actions = +0,45Âą en dividendes trimestriels futurs
Achat SIS+5 actions = +0,21Âą en dividendes mensuels futurs


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Dividendes & FNB

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Achat d’actions/FNB en novembre 2021

*** ceci n’est pas une recommandation d’achat ***

Que dire de ces temps-ci que ce soit en novembre et prĂ©sentement en dĂ©cembre! Encore de la volatilitĂ© boursiĂšre dĂ» Ă  la pandĂ©mie, parfait pour profiter des baisses pour rajouter quelques actions au portefeuille. Rien de nouveau, on garde le cap, on vise le long terme, on rĂ©investis ses dividendes et l’effet des intĂ©rĂȘts composĂ©s se fait.

J’ai dĂ©jĂ  dĂ©passĂ© ma cible de 8 000$ en dividendes en 11 mois (8 381,88$ de janvier Ă  novembre), donc par consĂ©quent, je vais battre un nouveau record pour cette annĂ©e. HĂąte de publier en janvier le montant total de dividendes reçus en 2021.

REER

REER dĂ©jĂ  maximisĂ© âœ…

J’ai achetĂ© d’autres parts de compagnies existantes dans mon REER: Restaurant Brands International – QSR (rendement du dividende Ă  3,47%) secteur de la consommation cyclique / restaurants ainsi que le FNB Vanguard High Dividend – VYM (rendement du dividende Ă  2,70%).

C’est +1,80$US en dividendes trimestriels supplĂ©mentaires, soit 7,20$US annuel dans mon compte REER.

Achat QSR2 actions = +1,06$US en dividendes trimestriels futurs
Achat VYM 1 action = +0,74ÂąUS en dividendes trimestriels futurs

CELI

CELI dĂ©jĂ  maximisĂ© ✅

J’ai achetĂ© d’autres parts de compagnies existantes dans mon CELI: Algonquin Power – AQN (rendement du dividende 4,85%) dans le secteur des Ă©nergies renouvelables/services publics, Telus – T (rendement du dividende 4,45%) secteur des tĂ©lĂ©communications, FNB BMO Immobilier FPI – ZRE (rendement du dividende 4,10%).

C’est +2,50$  en dividendes trimestriels supplĂ©mentaires, soit 10$ annuels dans mon compte CELI.

Achat AQN 1 action = +0,17Âą en dividendes trimestriels futurs
Achat T3 actions = +0,98Âą en dividendes trimestriels futurs
Achat ZRE5 actions = +0,45Âą en dividendes mensuels futurs

Compte Non-enregistré/Taxable

J’ai rachetĂ© des parts additionnels dans mon compte taxable existant: Alimentation Couche-Tard – ATD (rendement du dividende 0,88%) secteur consommation cyclique/dĂ©taillant spĂ©cialisĂ©, Bell – BCE (rendement du dividende 5,32%) secteur des tĂ©lĂ©communications, Enbridge – ENB (rendement du dividende 7,15%) secteur Ă©nergĂ©tique, Stingray – RAY.A (rendement du dividende 4,32%) secteur des services de communications, Savaria – SIS (rendement du dividende 2,60%) dans le secteur industriel.

C’est +3,66$ en dividendes trimestriels supplĂ©mentaires, soit 14,64$ annuels dans mon compte non-enregistrĂ©/taxable.

Achat ATD1 action = +0,11Âą en dividendes trimestriels futurs
Achat BCE1 action = +0,875Âą en dividendes trimestriels futurs
Achat ENB1 action = +0,86Âą en dividendes trimestriels futurs
Achat RAY.A1 action = +0,075Âą en dividendes trimestriels futurs
Achat SIS14 actions = +0,58Âą en dividendes mensuels  futurs

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Achat d’actions & FNB en janvier 2021

Une nouvelle annĂ©e boursiĂšre s’amorce et avec elle ses objectifs dans mon portefeuille. Je veux consolider mes actifs et aussi rĂ©duire quelques titres canadiens dans mon REER. Je veux rĂ©investir plus sur les titres amĂ©ricains dĂ©jĂ  en portefeuille. PrĂ©sentement, j’ai 52,94% de tout mon portefeuille qui sont en titres canadiens 🇹🇩 28,18% amĂ©ricains đŸ‡ș🇾 & 16,48% international 🌍. Je suis conscient que j’ai trop de canadien en portefeuille. Sachant que le marchĂ© canadien reprĂ©sente 4% de l’Ă©conomie mondiale, il me doit d’investir plus via mes FNB VXC + XAW + VYM pour mon exposition international/amĂ©ricain.

J’ai profitĂ© de l’affaire « GameStop » qui a secouĂ© les marchĂ©s pour renforcer des positions dans mes diffĂ©rents comptes.

Vous connaissez ma stratĂ©gie « valeur / dividendes », je fais fi des alĂ©as des nouvelles Ă©conomiques 🌊, je pense long terme ⏳ et j’achĂšte Ă  rabais lorsque les titres baissent 📉. J’ai rajoutĂ© 185,74$ en dividendes supplĂ©mentaires futurs trimestriels ou 742,96$ annuel avec les achats ci-bas!

Transactions boursiĂšres de janvier

REER

C’est 50,91$ en dividendes 💰 trimestriels supplĂ©mentaires ou 203,64$ annuels dans mon compte REER avec ces achats.

Vente de AQNArgent rĂ©investi√ + rachat dans mon CELI de AQN
Vente de BIPCArgent rĂ©investi√
Achat de FTS18 actions = +9,09$CAD en dividendes trimestriels futurs
Achat de MMM4 actions = +5,88$US en dividendes trimestriels futurs
Achat de PFE22 actions = +8,58$US en dividendes trimestriels futurs
Achat de SBUX8 actions = +3,60$US en dividendes trimestriels futurs
Achat de T13 actions = +6,76$US en dividendes trimestriels futurs
Vente de VGROArgent rĂ©investi√ / je n’ai officiellement plus d’obligations dans mon portefeuille
Achat de VYM 21 actions = +17$US en dividendes trimestriels futurs

CELI

C’est +92,25$ en dividendes 💰 trimestriels supplĂ©mentaires ou 369$ annuel dans mon compte CELI avec ces achats.

Achat de AQN88 actions = +17,60$CAD en dividendes trimestriels futurs
Achat de BEP.UN60 actions = +26,04$US en dividendes trimestriels futurs
Vente de BEPCArgent rĂ©investi√ dans BEP.UN
Vente de BPY.UNArgent rĂ©investi√ BPY.UN sera rachetĂ© prochainement par sa compagnie mĂšre BAM.A
Achat de NPI22 actions = +2,20$CAD en dividendes mensuels futurs
Achat de RY11 actions = +11,88$CAD en dividendes trimestriels futurs
Achat de T53 actions = +16,49$CAD en dividendes trimestriels futurs
Vente de VGROArgent rĂ©investi√ / je n’ai officiellement plus d’obligations dans mon portefeuille
Achat de VXC78 actions = +13,64$CAD en dividendes trimestriels futurs

Compte Non-enregistré/Taxable

C’est +42,58$ en dividendes 💰 trimestriels supplĂ©mentaires ou 170,32$ annuel dans mon compte non-enregistrĂ©/taxable avec cet achat.

Achat d’ENB51 actions = +42,58$CAD en dividendes trimestriels futurs

Avez-vous profité de la volatilité boursiÚre pour rajouter des titres ou renforcer des positions dans votre portefeuille?


Investir sur le marché américain avec le FNB «VYM»

Au Canada, plusieurs fonds nĂ©gociĂ©s en bourse amĂ©ricains (FNB) en devise amĂ©ricaine ou canadienne sont proposĂ©s aux investisseurs autonomes pour ainsi diversifier leur portefeuille Ă  un coĂ»t faible. Je peux vous en proposer une multitude, mais aujourd’hui, je vais plutĂŽt faire un portrait rapide du FNB «VYM» (Vanguard High Dividend Yield).

Ce FNB est caractĂ©risĂ© pour suivre un indice de rĂ©fĂ©rence qui suit le rendement de sociĂ©tĂ©s amĂ©ricaines en versant un dividende Ă©levĂ©. En d’autres termes, ce FNB a un rendement de dividende plus Ă©levĂ© que d’autres FNB dans la mĂȘme catĂ©gorie: donc, il verse plus de dividendes. Pour ma part, j’ai donc bien Ă©videmment optĂ© pour ce FNB dans mon REER.

Portrait

source: Morningstar

VYM s’Ă©changeait Ă  94,06$US l’action Ă  la fermeture des marchĂ©s Ă  la Bourse de New York, le 22 janvier 2021.

Prix Ă  94,06$US le 22 janvier 2021

Dividendes pour 10 000$US investi dans VYM

10 000$US Ă· 94,06$US l’action = 106 actions x 0,8096Âą = 85,81$US/trimestre en dividendes ou 343,24$US/annuel en dividendes

top 10 des titres en portefeuille de VYM

Johnson & Johnson (JNJ)
JPMorgan Chase & Co (JPM)
Procter & Gamble Co (PG)
Verizon Communications Inc (VZ)
Comcast Corp Class A (CMCSA)
Bank of America Corp (BAC)
Coca-Cola (KO)
Merck & Co Inc (MRK)
PepsiCo Inc (PEP)
AT&T Inc (T)
source: vanguard.com

répartition sectorielle

Chart by Visualizer

rendement annuel % au 31 décembre 2020

source: vanguard.com

risque Morningstar

source: morningstar.ca

Comparaison avec le FNB «VTI»

source: Morningstar

Opinion

Bien sûr, il existe des FNB avec un meilleur rendement que VYM. Cependant, si comme moi vous aimez les dividendes, plusieurs investisseurs choisiront ce FNB car il offre un rendement du dividende le plus élevé dans sa catégorie.

Avez-vous un FNB américain dans votre portefeuille? Avez-vous un FNB américain favori?