TD

Achat d’actions/FNB en aoĂ»t

par

La volatilitĂ© sur les marchĂ©s a continuĂ© en aoĂ»t et se poursuit en ce moment en septembre. D’ailleurs, c’est ce que je m’attendais car aprĂšs la belle montĂ©e en juillet, il a fallu encore que ça redescendre dĂ» Ă  la lutte contre l’inflation / taux d’intĂ©rĂȘts.

PlutĂŽt que d’ĂȘtre pessimiste, voyez donc cette baisse, cette volatilitĂ© comme une opportunitĂ© pour acheter des actions ou encore des FNB de qualitĂ© et Ă  conserver sur le long terme. Je ne suis pas devin, mais un moment donnĂ©, ça remontera et vous allez vous dire,  »ah j’aurai donc dĂ» acheter x ou y titre »!

Mettez votre argent Ă  contribution sur les marchĂ©s pour qu’il travaille pour vous dans des titres de qualitĂ© et qui augmentent leur dividende chaque annĂ©e! Un signe gagnant d’une entreprise leader de son secteur et en bonne santĂ© financiĂšre!

Justement, j’ai liquidĂ© dans mon compte taxable, mon FNB mondial XAW pour rĂ©duire mon exposition aux marchĂ©s Ă©mergents/internationaux pour des titres de compagnies canadiennes solides et avec un bon dividende.

Jusqu’Ă  maintenant, j’ai reçu en date du 14 septembre 💰 8 181,34$ en dividendes depuis le 1er janvier.

DĂ©couvrez mon portefeuille đŸ’Œ qui gĂ©nĂšre des milliers de dividendes 💰 par annĂ©e depuis 2016 grĂące Ă  Patreon, moyennant 2$/mois. Alerte d’achat / vente en primeur.

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Voici la revue des marchés en date du 14 septembre depuis le début de 2022:

🇹🇩 S&P/TSX: -6,77% 📉

đŸ‡ș🇾 Dow Jones: -14,75% 📉

đŸ‡ș🇾 S&P 500: -17,62% 📉

đŸ‡ș🇾 NASDAQ: -25,95% 📉

source: google finance

Vous connaissez ma devise =  Ă©pargne đŸżïž + investissements 📈 sont la clĂ© đŸ—ïž  Je suis un investisseur long terme, j’achĂšte et je garde le fort mĂȘme en pĂ©riode de baisse sur les marchĂ©s! (Buy & Hold)

Avec les diffĂ©rents rachats dans mes comptes suivants, j’ai rajoutĂ© 802,47$ en dividendes supplĂ©mentaires annuels!

🎯 Objectif 2022 = 12 000$ en dividendes 💰

*** ceci n’est pas une recommandation d’achat ***

REER

REER 2022 dĂ©jĂ  maximisĂ© ✅

En aoĂ»t, j’ai rachetĂ© d’autres parts de compagnies dĂ©jĂ  existantes dans mon REER.

  • Canadien National – CNR (rendement du dividende 1,85% / 0,733$ par action) dans le secteur industriel
  • Banque Toronto-Dominion – TD (rendement du dividende 4,09% / 89Âą par action) dans le secteur de la finance

C’est +6,49$ en dividendes đŸ’° annuels supplĂ©mentaires dans mon compte REER grĂące aux acquisitions suivantes :

Achat
CNR		+1 action : +0,733$ en dividendes trimestriels futurs
Achat
TD		+1 action : +0,89$ en dividendes trimestriels futurs

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CELI

CELI 2022 dĂ©jĂ  maximisĂ© ✅

En aoĂ»t, j’ai rachetĂ© d’autres parts de compagnies dĂ©jĂ  existantes dans mon CELI:

  • Algonquin Power – AQN (rendement du dividende 5,19% / 0,181$US par action) dans le secteur des Ă©nergies renouvelables/services publics
  • FNB BMO Ă©quipondĂ©rĂ© de FPI – ZRE (rendement du dividende 4,35% / 9Âą par action / RFG 0,61%)  secteur de l’immobilier / FPI / REITs

C’est +11,56$ en dividendes 💰 annuels supplĂ©mentaires dans mon compte CELI grĂące aux acquisitions suivantes :

Achat AQN+10 actions : +1,81$US en dividendes trimestriels futurs / versé en $CAD canadiens, siÚge social au Canada
Achat ZRE+4 actions : +0,36$ en dividendes mensuels futurs

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Compte Non-enregistré/Taxable

En aoĂ»t, j’ai vendu des titres + commencĂ© une nouvelle position dans la Banque de MontrĂ©al pour plus de dividendes lors des faibles mois de fĂ©vrier/mai/aoĂ»t/novembre + j’ai rachetĂ© d’autres parts de compagnies dĂ©jĂ  existantes dans mon compte non-enregistrĂ©/taxable: 

  • Bell – BCE (rendement du dividende 5,89% / 0,92$ par action) dans le secteur des tĂ©lĂ©communications
  • Banque de MontrĂ©al – BMO (rendement du dividende 4,42% / 1,39$ par action) dans le secteur de la finance
  • Banque CIBC – CM (rendement du dividende 5,24% / 83Âą par action) dans le secteur de la finance
  • Canadian Tire – CTC.A (rendement du dividende 3,61% / 1,625$ par action) dans le secteur de la consommation cyclique/du dĂ©taillant spĂ©cialisĂ©
  • Emera – EMA (rendement du dividende 4,30% / 0,662$ par action) dans le secteur des services publics
  • Enbridge – ENB (rendement du dividende 6,22% / 86Âą par action) dans le secteur Ă©nergie
  • Fortis – FTS (rendement du dividende 3,68% / 0,535$ par action) dans le secteur des services publics
  • Banque Nationale – NA (rendement du dividende 3,94% / 92Âą par action) dans le secteur de la finance
  • Telus – T (rendement du dividende 4,69% / 0,339$ par action) dans le secteur des tĂ©lĂ©communications

C’est +784,42$ en dividendes 💰 annuels supplĂ©mentaires dans mon compte non-enregistrĂ©/taxable grĂące Ă  ces achats ci-bas:

Vente XAWVente de 416 actions (valeur: 13 295,36$) rĂ©duction de l’exposition internationale pour plus de dividendes canadiens en augmentation constante /// argent rĂ©investi dans les titres ci-bas âˆš 
Vente INEVente de 183 actions (valeur: 3 583,14$) derniĂšre hausse du dividende en avril 2020 de seulement 2,86%, actionnaire non satisfait /// argent rĂ©investi dans les titres ci-bas âˆš 
Vente
RAY.A		Vente de 542 actions (valeur: 3 398,34$) derniĂšre hausse du dividende en mars 2020 de 7,14%, actionnaire non satisfait /// argent rĂ©investi dans les titres ci-bas âˆš 
Achat
BCE		+27 actions : +24,84$ en dividendes trimestriels futurs
Achat
BMO		+51 actions : +70,89$ en dividendes trimestriels futurs
Achat
CM		+7 actions : +5,81$ en dividendes trimestriels futurs
Achat
CTC.A		+5 actions : +8,12$ en dividendes trimestriels futurs
Achat
EMA		+9 actions : +5,95$ en dividendes trimestriels futurs
Achat ENB+61 actions : +52,46$ en dividendes trimestriels futurs
Achat
FTS		+1 action : +0,535$ en dividendes trimestriels futurs
Achat
NA		+10 actions : +9,20$ en dividendes trimestriels futurs
Achat T+54 actions : +18,30$ en dividendes trimestriels futurs

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Dividendes & FNB

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Achat d’actions/FNB en juin 2022

par

Comme vous l’avez sĂ»rement lu, on a connu le pire semestre ( 6 mois) en bourse depuis 19701. C’est fou quand mĂȘme quand on y pense! Je reste trĂšs calme et focus, je continue Ă  rĂ©investir Ă  rabais mes dividendes, c’est simple! Ce que je retiens de l’atmosphĂšre qui rĂšgne maintenant, c’est que l’on gagne tous et toutes en expĂ©rience avec ce marchĂ© baissier! Ceux qui ont vendu Ă  perte aux courants des derniĂšres semaines/mois ou encore perdu d’Ă©normes sommes en crypto, n’ont peut-ĂȘtre pas encore compris ou appris leur leçon! Lorsque les marchĂ©s baissent, c’est le temps d’acheter!

La valeur de mon portefeuille a continuĂ© de baisser 📉 mais les dividendes 💰 ont augmentĂ©s! En juin, j’ai reçu 1105,27$ en dividendes. #revenuspassifs

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Voici la revue des marchés en date du 9 juillet depuis le début de 2022:

🇹🇩 S&P/TSX: -10,42% 📉

đŸ‡ș🇾 Dow Jones: -14,34% 📉

đŸ‡ș🇾 S&P 500: -18,70% 📉

đŸ‡ș🇾 NASDAQ: -26,51% 📉

source: google finance

Vous connaissez ma devise =  Ă©pargne đŸżïž + investissements 📈 sont la clĂ© đŸ—ïž  Je suis un investisseur long terme, j’achĂšte et je garde le fort mĂȘme en pĂ©riode de baisse sur les marchĂ©s! (Buy & Hold)

Avec les diffĂ©rents rachats dans mes comptes suivants, j’ai rajoutĂ© 537,12$ en dividendes supplĂ©mentaires annuels!

🎯 Objectif 2022 = 12 000$ en dividendes 💰

*** ceci n’est pas une recommandation d’achat ***

REER

REER 2022 dĂ©jĂ  maximisĂ© ✅

Suite Ă  ma vente Ă  profit (gain en capital) de mon FNB canadien Ă  dividendes (VDY) dans mon compte taxable / non-enregistrĂ© (voir Ă©dition de mai) j’ai pu ainsi maximiser mon REER pour l’annĂ©e 2022!

En juin, j’ai rachetĂ© d’autres parts de compagnies dĂ©jĂ  existantes dans mon REER.

  • AbbVie – ABBV  (rendement du dividende 3,70% / 1,41$US par action) dans le secteur de la santĂ©
  • Brookfield Infrastructure Partners – BIP.UN (rendement du dividende 3,76% / 0,46ÂąUS par action) dans le secteur des services publics
  • Banque Scotia – BNS (rendement du dividende 5,44% / 1,03$ par action) dans le secteur de la finance
  • Coca-Cola – KO  (rendement du dividende 2,78% / 0,44ÂąUS par action) dans le secteur des biens de consommation dĂ©fensif
  • Canadien National – CNR (rendement du dividende 2% / 0,733Âą par action) dans le secteur industriel
  • Home Depot – HD (rendement du dividende 2,80% / 0,44ÂąUS par action) dans le secteur des biens de consommation cyclique
  • Manuvie – MFC (rendement du dividende 5,80% / 0,33Âą par action) dans le secteur de la finance/assurance
  • Procter & Gamble – PG  (rendement du dividende 2,50% / 0,913ÂąUS par action) dans le secteur des biens de consommation dĂ©fensif
  • Restaurant Brands International – QSR (rendement du dividende 4,12% / 0,54ÂąUS par action) dans le secteur des biens de consommation cyclique
  • Banque Toronto-Dominion – TD (rendement du dividende 4,27% / 0,89Âą par action) dans le secteur de la finance
  • FNB iShares BlackRock Mondial – XAW (rendement du dividende 2,29% / 0,277Âą par action)

C’est +419,24$ en dividendes đŸ’° annuels supplĂ©mentaires dans mon compte REER grĂące aux acquisitions suivantes :

Achat ABBV+5 actions : +7,05$US en dividendes trimestriels futurs
Achat BIP.UN+13 actions : +5,98$US en dividendes trimestriels futurs
Achat BNS+25 actions : +25,75$CAD en dividendes trimestriels futurs
Achat CNR+7 actions : +5,13$CAD en dividendes trimestriels futurs
Achat HD+3 actions : +5,70$US en dividendes trimestriels futurs
Achat KO +12 actions : +5,28$US en dividendes trimestriels futurs
Achat MFC+47 actions : +15,51$CAD en dividendes trimestriels futurs
Achat PG +5 actions : +4,56$US en dividendes trimestriels futurs
Achat QSR+18 actions : +9,72$US en dividendes trimestriels futurs
Achat TD+22 actions : +19,58$CAD en dividendes trimestriels futurs
Achat XAW+4 actions : +1,10$CAD en dividendes semestriels futurs

CELI

CELI 2022 dĂ©jĂ  maximisĂ© ✅

En juin, j’ai rachetĂ© d’autres parts de compagnies dĂ©jĂ  existantes dans mon CELI:

  • Algonquin Power – AQN (rendement du dividende 5,38% / 0,181ÂąUS par action) dans le secteur des Ă©nergies renouvelables/services publics
  • FNB BMO Ă©quipondĂ©rĂ© de FPI – ZRE (rendement du dividende 4,40% / 0,09Âą par action / RFG 0,61%) secteur de l’immobilier / FPI / REITs

C’est +6,48$ en dividendes 💰 annuels supplĂ©mentaires dans mon compte CELI grĂące aux acquisitions suivantes :

Achat AQN+3 actions : +0,54¹US en dividendes trimestriels futurs / versé en $CAD canadiens, siÚge social au Canada
Achat ZRE+4 actions : +0,36Âą en dividendes mensuels futurs

Compte Non-enregistré/Taxable

J’ai commencĂ© une nouvelle position dans la Banque Nationale (NA) pour renforcer mes dividendes en fĂ©vrier / mai / aoĂ»t / novembre qui sont gĂ©nĂ©ralement mes mois les plus faibles en dividendes. La Banque Nationale a augmentĂ© son dividende de 5,75%, passant de 0,87Âą Ă  0,92Âą par action / par trimestre. PrĂ©cĂ©demment, elle avait augmentĂ© son dividende de 22,54%.2

En juin, j’ai commencĂ© Ă  investir dans un nouveau titre (NA) + rachetĂ© d’autres parts de compagnies dĂ©jĂ  existantes dans mon compte non-enregistrĂ©/taxable: 

  • Alimentation Couche-Tard – ATD (rendement du dividende 0,83% / 0,11Âą par action) secteur de biens de consommation cyclique
  • Banque CIBC – CM (rendement du dividende 5,22% / 0,83Âą par action) dans le secteur de la finance
  • Enbridge – ENB (rendement du dividende 6,29% / 0,86Âą par action) dans le secteur Ă©nergie
  • Banque Nationale – NA (rendement du dividende 4,19% / 0,92Âą par action) dans le secteur de la finance [nouveau titre dans le portefeuille]
  • Stingray – RAY.A (rendement du dividende 5,09% / 0,075Âą par action) secteur des services de tĂ©lĂ©communications/entertainment
  • Savaria – SIS (rendement du dividende 3,67% / 0,042Âą par action) dans le secteur industriel

C’est +111,40$ en dividendes 💰 annuels supplĂ©mentaires dans mon compte non-enregistrĂ©/taxable grĂące Ă  ces achats ci-bas:

Achat ATD+3 actions : +0,33Âą en dividendes trimestriels futurs
Achat CM+3 actions: +2,49$ en dividendes trimestriels futurs
Achat ENB +2 actions : +1,72$ en dividendes trimestriels futurs
Achat NA+24 actions : +22,08$ en dividendes trimestriels futurs
Achat RAY.A+8 actions : +0,60Âą en dividendes trimestriels futurs
Achat SIS+5 actions : +0,21Âą en dividendes mensuels futurs
  1. source La Presse 30 juin 2022
  2. source dividendhistory.org

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Dividendes & FNB

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4 actions classiques pour commencer votre portefeuille de dividendes

par

**ceci est un exemple d’investissement et ne devrait pas ĂȘtre pris en considĂ©ration; je ne suis pas un planificateur financier qualifiĂ©**

Vous ĂȘtes dĂ©butant dans l’investissement en bourse? Vous voulez crĂ©er un portefeuille pour avoir des revenus passifs ou tout simplement atteindre l’indĂ©pendance financiĂšre? Et bien, le futur est entre vos mains car comme moi, vous pouvez vous bĂątir un portefeuille sur le long terme avec des actions solides dĂšs maintenant. Il faut commencer Ă  investir aujourd’hui, si votre objectif est d’ici quelques annĂ©es soit, 10 / 15 / 20 ans. Vous pouvez constater le rĂ©sultat de ma stratĂ©gie d’investissement en constatant les chiffres sur mes revenus passifs depuis.

J’ai commencĂ© en 2016 en achetant 4 actions dans des diffĂ©rents secteurs pour me crĂ©er un portefeuille de dividendes. J’ai par la suite rĂ©investi ces dividendes dans d’autres parts ainsi que d’autres actions de diffĂ©rents secteurs et des fonds nĂ©gociĂ©s en bourse (FNB). Ça m’a donnĂ© le portefeuille que j’ai aujourd’hui. Elles sont parmi les plus connues de leur secteur et augmentent leurs dividendes Ă  chaque annĂ©e. En assumant que vous commencez avec 10 000$. Ce portefeuille peut-ĂȘtre investis dans un REER, CELI ou encore un compte taxable non-enregistrĂ© dĂ©pendamment de votre situation fiscale.

Vous voulez obtenir de la croissance & de diversification avec ce portefeuille fictif? Ajoutez-y un FNB international qui englobera plusieurs milliers d’actions de plusieurs pays dont les États-Unis, Japon, Chine, etc. Vous avez le choix entre le FNB « XAW » (contenant 8 800 actions) cotĂ© 4 Ă©toiles Morningstar / 0,22% RFG ou encore le FNB « VXC » (contenant 10 697 actions) cotĂ© 4 Ă©toiles Morningstar Or / 0,26% RFG.

**Rappelez-vous que la Bourse fluctue et ça sera toujours ainsi! Vos placements pourraient augmenter ou baisser, donc on garde le cap sur le long terme, mais pendant ce temps lĂ , vous continuerez de toucher les dividendes, qu’importe la fluctuation du prix de l’action.**

Exemple de portefeuille avec 10 000$ investis pour un investisseur débutant dans 4 compagnies, 4 secteurs différents:

Avec ce portefeuille fictif de 10 000$ investis dans ces compagnies, cela vous donnerez des dividendes totales annuelles de 418,32$.

Analysons ces 4 compagnies (en date d’aujourd’hui le 23 octobre 2020):

La 1Ăšre est Algonquin Power & Utilities Corp. (AQN).

  • AnnĂ©e de fondation: 1988
  • Secteur: Services publics / Énergie renouvelable
  • 5e dans ce secteur au Canada
  • Capitalisation boursiĂšre: 12,2 milliards $
  • Ratio cours-bĂ©nĂ©fice: 16,10
  • Rendement du dividende: 3,97%
  • Dividende actuelle par action: 0,21Âą
  • BĂ©nĂ©fice par action: 1,04 (2019)
  • Ratio de distribution des dividendes: 60,28%
  • Mois de paiement des dividendes: Janvier / Avril / Juillet / Octobre
  • Recommandation d’achat des analystes sur Morningstar: 4.3 / 5
  • Croissance: « C » + RentabilitĂ©: « C »
  • Augmentation des dividendes depuis 2010
Chart by Visualizer

Croissance de 10 000$ dans AQN depuis le 30 octobre 2009 jusqu’au 22 octobre 2020, vous donnerez 57 402,23$, soit une augmentation de 474,02%1.

source: Morningstar

La 2e est Bell Canada (BCE).

  • AnnĂ©e de fondation: 1880
  • Secteur: Communications / TĂ©lĂ©communications
  • 1Ăšre compagnie dans ce secteur au Canada
  • Capitalisation boursiĂšre: 50,80 milliards $
  • Ratio cours-bĂ©nĂ©fice: 20,65
  • Rendement du dividende: 5,93%
  • Dividende actuelle par action: 0,83Âą
  • BĂ©nĂ©fice par action: 3,37 (2019)
  • Ratio de distribution des dividendes: 118,60%
  • Mois de paiement des dividendes: Janvier / Avril / Juillet / Octobre
  • Étoiles sur Morningstar: 4 Ă©toiles
  • Recommandation d’achat des analystes sur Morningstar: 3.9 / 5
  • Croissance: « C » + RentabilitĂ©: « C »
  • Augmentation des dividendes depuis 2007
Chart by Visualizer

Croissance de 10 000$ dans BCE depuis le 28 fĂ©vrier 1995 jusqu’au 22 octobre 2020, vous donnerez 112 340$, soit une augmentation de 1023,40%2.

source: Morningstar

La 3e est le Canadien National (CNR).

  • AnnĂ©e de fondation: 1919
  • Secteur: Chemins de fer / Industriel
  • 1Ăšre compagnie dans ce secteur au Canada
  • Capitalisation boursiĂšre: 97,55 milliards $
  • Ratio cours-bĂ©nĂ©fice: 28,79
  • Rendement du dividende: 1,67%
  • Dividende actuelle par action: 0,57Âą
  • BĂ©nĂ©fice par action: 5,83 (2019)
  • Ratio de distribution des dividendes: 49,13%
  • Mois de paiement des dividendes: Mars / Juin / Septembre / DĂ©cembre
  • Étoiles sur Morningstar: 2 Ă©toiles
  • Recommandation d’achat des analystes sur Morningstar: 3.4 / 5
  • Croissance: « C » + RentabilitĂ©: « C »
  • Augmentation des dividendes depuis 1995
Chart by Visualizer

Croissance de 10 000$ dans CNR depuis le 29 novembre 1996 jusqu’au 22 octobre 2020, vous donnerez 298 608,55$, soit une augmentation de  2886,09%3.

source: Morningstar

La 4e est la Banque Toronto Dominion (TD).

  • AnnĂ©e de fondation: 1955
  • Secteur: Banque / Finances
  • 2e compagnie dans ce secteur au Canada
  • Capitalisation boursiĂšre: 109,69 milliards $
  • Ratio cours-bĂ©nĂ©fice: 11,63
  • Rendement du dividende: 5,22%
  • Dividende actuelle par action: 0,79Âą
  • BĂ©nĂ©fice par action: 6,25 (2019)
  • Ratio de distribution des dividendes: 59,13%
  • Mois de paiement des dividendes: Janvier / Avril / Juillet / Octobre
  • Étoiles sur Morningstar: 4 Ă©toiles
  • Recommandation d’achat des analystes sur Morningstar: 3.3 / 5
  • Croissance: « C » + RentabilitĂ©: « C »
  • Augmentation des dividendes depuis 1995
Chart by Visualizer

Croissance de 10 000$ dans TD depuis le 29 dĂ©cembre 1989 jusqu’au 22 octobre 2020, vous donnerez 233 996,10$, soit une augmentation de  2239,96%4.

source: Morningstar

Pour ĂȘtre transparent avec vous, je vous partage que j’ai reçu depuis 2016, 166,48$ en dividendes de la part de TD. Ce n’est pas beaucoup sur le coup, je vous l’accorde, mais les dividendes vont sĂ»rement continuer d’augmenter dans le futur. De plus, j’ai utilisĂ© ces derniĂšres en rĂ©investissant dans d’autres compagnies ou encore d’autres parts d’actions.

J’aurai pu interchanger dans ce portefeuille fictif d’autres actions dans ces secteurs soit par exemple: (BEP.UN/T/CP/RY) ou (FTS/RCI.B/FTT/CM) ou (EMA/SJR.B/ENB/BNS) ou encore (CU/CCA/QSR/POW) mais le choix Ă©tait difficile et surtout que j’ai commencĂ© Ă  investir dans ces 4 actions Ă  mes dĂ©buts, raison de plus, de le partager! J’espĂšre que cet exemple vous inspirera pour investir et ainsi vous donnez le pouvoir d’accĂ©der plus vite Ă  la retraite ou simplement avoir un revenu passif! C’est quand mĂȘme mieux que de laisser son argent perdre de sa valeur dans un CPG bloquĂ© pendant 3 ans Ă  0,75%, surtout qu’avec la pandĂ©mie actuelle, les taux d’intĂ©rĂȘts vont rester au plancher longtemps! Il vous faudra travailler et Ă©conomiser encore plus!

Selon vous, quel serait le portefeuille modÚle pour un débutant en bourse?

1,2,3,4(source: Morningstar)

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