J’ai décidé il y a quelques semaines de vendre mes derniers fonds communs de placement (FCP) que j’avais acheté en 2017 dans mon CELI.
Pourquoi?
Tout simplement qu’après avec su gérer mon portefeuille pendant l’une des plus grandes crises financières des dernières années soit celle que l’on vit actuellement & la remonté surprenantes des marchés boursiers, c’était l’heure!
J’avais 2 excellents fonds de la firme d’investissement indépendante « Mawer » soit le Mawer équilibré A (MAW104), coté 5 étoiles Morningstar avec un ratio de frais de gestion (RFG) de 0,91% & le Mawer d’actions internationales A (MAW102), coté lui aussi 5 étoiles Morningstar, avec des frais de gestion de 1,39%. Ces 2 fonds ont très bien performés depuis que je les avais dans mon portefeuille. Cependant les frais de gestion ont pesé dans la balance pour prendre ma décision ainsi que l’expertise que j’ai su bâtir au courant des dernières années dans la gestion financière. Ces fonds conviendraient pour quiconque qui ne souhaite pas gérer soi-même sont portefeuille comme moi à l’époque, mais cela implique qu’il vous faudra ouvrir un compte de courtage en ligne pour acheter ceux-ci.
Les rendements de ces 2 fonds étaient au dessus de la moyenne dans leur catégorie le MAW104 obtenait 8,3% depuis sa création & le MAW102 obtenait 8,1% depuis sa création. C’est beaucoup mieux que la plupart des fonds communs de placement que vous trouverez à votre caisse populaire ou à votre banque locale. Néanmoins, si vous calculez les ratios de frais de gestion de ces fonds et ajoutez-y l’inflation, vous réduisez votre rendement. De plus, ces fonds ne redistribuaient rien en dividendes ce qui n’est pas en accord avec ma stratégie de placement actuel. J’ai quand même eu un retour de 20% sur ces 2 fonds en 3 ans ce qui est quand même très respectable.
En conclusion, même si ils peuvent convenir à plusieurs personnes ces fonds ne l’étaient plus pour moi. Vous avez d’innombrables autres options pour vous bâtir un portefeuille à prix modiques plutôt que des fonds communs de placement avec leur frais exorbitants, que ce soit des fonds négociés en bourse (FNB) ou même des actions.
Mawer Équilibré A (MAW104)
Mawer d’actions internationales A (MAW102)
