Archives des KO - Dividendes & FNB

Achat d’actions/FNB en mai 2022

10 juin 2022 par DividendesFNB

Et ça continue 📉📉📉 les occasions sont là pour entrer dans un titre / des titres ou simplement racheter en « rabais » des titres existants dans le portefeuille.

Voici la revue des marchés en date du 10 juin depuis le début de 2022:

🇨🇦 S&P/TSX: -4,53% 📉

🇺🇸 Dow Jones: -14,19% 📉

🇺🇸 S&P 500: -18,67% 📉

🇺🇸 NASDAQ: -28,38% 📉

^{source: google finance}

D’ailleurs, après avoir longuement réfléchit au courant des dernières, j’ai décidé de vendre mes FNB canadiens à dividendes mensuels XDIV + VDY. Pourquoi, me direz-vous?

Faire du gain en capital 38% + 27%√
Profité de la hausse des compagnies de pétrole qui constitué ces FNB √
Ne plus payer les frais de gestion RFG VDY (0,22%) + XDIV (0,11%) √
Libéré ces actions qui étaient dans mon compte taxable et les réinvestir pour combler mes droits inutilisés de mon REER 2022 √
Investir ces sommes dans des actions individuelles à dividendes qui augmentent leurs dividendes chaque année √

J’ai donc trouvé ma réponse dans mon portefeuille en liquidant mes positions dans ces 2 FNB et ainsi combler mes droits inutilisés dans mon REER qui était de 12 500$. XDIV et VDY étaient des bons FNB qui versé leurs dividendes chaque mois, cependant, je trouvais que les dividendes fluctuaient chaque mois, rien de constant. De plus, avec les dernières hausses de dividendes des nombreuses compagnies au courant des dernières semaines, tu réalises que tes dividendes augmentent plus vite en investissant directement dans celles-ci! En étant actionnaire, on veut des dividendes qui augmentent et qui ne baissent pas chaque fois, tout le contraire avec ces FNB. Par exemple, lorsque tu es actionnaire de Bell (BCE), tu sais à quoi t’attendre, c’est-à-dire, 92¢ par action en dividende chaque 3 mois, that’s it!

Fluctuation du dividende du FNB VDY

Fluctuation du dividende du FNB XDIV

Vous connaissez ma devise =  épargne 🐿️ + investissements 📈 sont la clé 🗝️  Je suis un investisseur long terme, j’achète et je garde le fort même en période de baisse sur les marchés! (Buy & Hold)

*** ceci n’est pas une recommandation d’achat ***

REER

REER 2022 déjà maximisé ✅

En mai, j’ai vendu mon FNB QQQ + j’ai racheté d’autres parts de compagnies déjà existantes dans mon REER.

J’ai cotisé mon 12 000$ de droits inutilisés restants avec la vente de mon FNB VDY dans mon compte taxable pour réinvestir dans des titres. La vente a eu lieu à la fin de mai / début juin, vous verrez les différents chiffres dans la prochaine édition en juillet.

Canadien National – CNR (rendement du dividende 2,08% / 0,733¢ par action) dans le secteur industriel

📈💰 croissance du dividende du Canadien National > 8,10% (3 ans)  10,23% (5 ans)

Coca-Cola – KO (rendement du dividende 2,80% / 0,44¢US par action) dans le secteur des biens de consommation défensif

📈💰 croissance du dividende de Coca-Cola > 4,76% (2022)  2,44% (2021)

Microsoft – MSFT (rendement du dividende 0,94% / 0,62¢US par action) dans le secteur des technologies

📈💰 croissance du dividende de Microsoft > 10,07% (2021)  10% (2020)

C’est +36,93$ en dividendes 💰 annuels supplémentaires dans mon compte REER grâce aux acquisitions suivantes :

Vente QQQ	Vente de 12 actions du FNB QQQ (valeur 4 562,69$) argent réinvesti dans Microsoft√
Achat CNR	+1 action = +0,733¢ en dividendes trimestriels futurs
Achat KO	+1 action = +0,44¢US en dividendes trimestriels futurs
Achat MSFT	+13 actions = +8,06$US en dividendes trimestriels futurs

CELI

CELI 2022 déjà maximisé ✅

En mai, j’ai vendu mon FNB XDIV + racheté d’autres parts de compagnies déjà existantes dans mon CELI:

Algonquin Power – AQN (rendement du dividende 5,18% / 0,181¢US par action) dans le secteur des énergies renouvelables/services publics

📈💰 croissance du dividende d'Algonquin Power > 8,65% (3 ans)  8,85% (5 ans)

Brookfield Renewable – BEP.UN (rendement du dividende 3,53% / 0,32¢US par action) dans le secteur des énergies renouvelables/services publics

📈💰 croissance du dividende de Brookfield Renewable > -3,07% (3 ans)  0,27% (5 ans)

Banque Royale – RY (rendement du dividende 3,91% / 1,28$ par action) secteur de la finance

📈💰 croissance du dividende de la Banque Royale > 3,58% (3 ans)  5,56% (5 ans)

Telus – T (rendement du dividende 4,41% / 0,339¢ par action) secteur des télécommunications

📈💰 croissance du dividende de Telus > 5,47% (3 ans)  6,11% (5 ans)

FNB BMO équipondéré de FPI – ZRE (rendement du dividende 4,07% / 0,09¢ par action / RFG 0,61%) secteur de l’immobilier / FPI / REITs

📈💰 croissance du dividende du FNB ZRE > n/d (3 ans)  n/d (5 ans)

C’est +626,88$ en dividendes 💰 annuels supplémentaires dans mon compte CELI grâce aux acquisitions suivantes :

Vente XDIV	Vente de 634 actions du FNB XDIV (valeur 16 059,22$) argent réinvesti dans les titres ci-bas √
Achat AQN	+185 actions = +33,48$US en dividendes trimestriels futurs / versé en $CAD canadiens, siège social au Canada
Achat BEP.UN	+71 actions = +22,72$US en dividendes trimestriels futurs / versé en $CAD canadiens, siège social au Canada
Achat RY	+25 actions = +32$ en dividendes trimestriels futurs
Achat T	+101 actions = +34,23$ en dividendes trimestriels futurs
Achat ZRE	+127 actions = +11,43$ en dividendes mensuels futurs

Compte Non-enregistré/Taxable

En mai, j’ai vendu mes FNB XDIV + VDY et j’ai racheté d’autres parts de compagnies déjà existantes dans mon compte non-enregistré/taxable:

Alimentation Couche-Tard – ATD (rendement du dividende 077% / 0,11¢ par action) secteur de biens de consommation cyclique

📈💰 croissance du dividende de Couche Tard > 18,42% (3 ans)  17,54% (5 ans)

Bell Canada – BCE (rendement du dividende 5,43% / 0,92¢ par action) secteur des télécommunications

📈💰 croissance du dividende de Bell > 4,38% (3 ans)  4,77% (5 ans)

Banque CIBC – CM (rendement du dividende 4,84% / 0,83¢ par action) secteur de la finance

📈💰 croissance du dividende de la Banque CIBC > 2,72% (3 ans)  3,74% (5 ans)

Canadian Tire – CTC.A (rendement du dividende 3,80% / 1,625$ par action) dans le secteur de biens de consommation cyclique

📈💰 croissance du dividende de Canadian Tire > 9,33% (3 ans)  16,66% (5 ans)

Emera – EMA (rendement du dividende 4,27% / 0,662¢ par action) dans le secteur des services publics

📈💰 croissance du dividende d'Emera > 3,57% (3 ans)  4,59% (5 ans)

Enbridge – ENB (rendement du dividende 5,86% / 0,86¢ par action) dans le secteur énergie

📈💰 croissance du dividende d'Enbridge > 6,16% (3 ans)  8,72% (5 ans)

Fortis – FTS (rendement du dividende 3,47% / 0,535¢ par action) dans le secteur des services publics

📈💰 croissance du dividende de Fortis > 5,13% (3 ans)  5,66% (5 ans)

goeasy – GSY (rendement du dividende 3,20% / 0,91¢ par action) secteur de la finance

📈💰 croissance du dividende de goeasy > 37,14% (3 ans)  35,83% (5 ans)

Savaria – SIS (rendement du dividende 3,55% / 0,042¢ par action) dans le secteur industriel

📈💰 croissance du dividende de Savaria > 8,34% (3 ans)  14,66% (5 ans)

Telus – T (rendement du dividende 4,41% / 0,339¢ par action) secteur des services de communications

📈💰 croissance du dividende de Telus > 5,47% (3 ans)  6,11% (5 ans)

C’est +773,79$ en dividendes 💰 annuels supplémentaires dans mon compte non-enregistré/taxable grâce à ces achats ci-bas:

Vente VDY (WST)	Vente de 250 actions du FNB VDY (valeur 11 555$) argent réinvesti dans le compte REER √
Vente VDY (D)	Vente de 197 actions du FNB VDY (valeur 9 134,89$) argent réinvesti dans les titres ci-bas√
Vente XDIV (D)	Vente de 327 actions du FNB XDIV (valeur 8 286,18$) argent réinvesti dans les titres ci-bas √
Achat ATD	+1 action = +0,11¢ en dividendes trimestriels futurs
Achat BCE	+35 actions = +32,20$ en dividendes trimestriels futurs
Achat CTC.A	+14 actions = +22,75$ en dividendes trimestriels futurs
Achat CM	+35 actions = +29,05$ en dividendes trimestriels futurs
Achat EMA	+39 actions = +25,81$ en dividendes trimestriels futurs
Achat ENB	+42 actions = +36,12$ en dividendes trimestriels futurs
Achat FTS	+39 action = +20,86$ en dividendes trimestriels futurs
Achat GSY	+12 actions = +10,92$ en dividendes trimestriels futurs
Achat SIS	+3 actions = +0,126¢ en dividendes mensuels futurs
Achat T	+45 actions = +15,25$ en dividendes trimestriels futurs

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Dividendes & FNB

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Achat d’actions/FNB en octobre 2021

13 décembre 20216 novembre 2021 par DividendesFNB

*** ceci n’est pas une recommandation d’achat ***

Avec l’inflation 📈 qui fait des siennes ces temps-ci, je pense que plusieurs investisseurs comme moi sont bien contents d’avoir en portefeuille des actions qui fournissent un bon dividende, pour ainsi dire un flux de trésorerie positif 💰. Le pouvoir d’achat s’amenuise, il faut donc contrer en investissant plus.

Avec l’âge qui me rattrape, je ne peux pas attendre l’explosion d’une action spéculative pour faire gain en capital d’un moment à l’autre. J’ai donc décidé de me débarrasser de deux actions à croissance canadienne, de petites capitalisations boursières; j’ai donc nommé Well Health Technologies (WELL) (acheté en 2020 / vendu avec 6% de rendement) et Hardwood Distribution (HDI) dividende 0,90% (acheté en 2017 / vendu avec 46% de rendement). Aurai-je fait une erreur? Qui sait? L’avenir le dira! L’objectif premier étant toujours de vouloir rajouter des parts dans mes « blue chips » pour plus de dividendes stables.

Au total, mes achats d’octobre vont me versé 266,90$ en dividendes annuels supplémentaires dans mon portefeuille.

REER

REER déjà maximisé ✅

J’ai acheté une action supplémentaire d’ABBVie – ABBV (rendement du dividende à 4,81%) dans le domaine de la santé / fabrication de médicaments et j’ai aussi rajouté une action de Coca-Cola – KO ( rendement du dividende à 2,96%) dans le domaine des boissons non-alcooliques, du secteur de la consommation défensive.

C’est +1,83$US en dividendes trimestriels supplémentaires, soit 7,32$US annuel dans mon compte REER.

Achat ABBV	+1 action = +1,41$US en dividendes trimestriels futurs
Achat KO	+1 action = +0,42¢US en dividendes trimestriels futurs

CELI

CELI déjà maximisé ✅

J’ai acheté plusieurs autres parts de compagnies existantes dans mon CELI, que ce soit : Brookfield Renewable – BEP.UN (rendement du dividende 3,05%) dans le secteur des énergies renouvelables/services publics; Banque Royale – RY (rendement du dividende 3,27%) dans le domaine des finances, FNB Vanguard Mondial – VXC (rendement du dividende 1,33%) et finalement FNB BMO Immobilier FPI – ZRE (rendement du dividende 3,53%).

C’est +16,48$ en dividendes trimestriels supplémentaires, soit 65,92 $ annuels dans mon compte CELI.

Achat BEP.UN	+6 actions = +1,82$ en dividendes trimestriels futurs
Achat RY	+6 actions = +6,48$ en dividendes trimestriels futurs
Achat VXC	+4 actions = +0,892¢ en dividendes variables trimestriels futurs
Achat ZRE	+27 actions = +2,43$ en dividendes mensuels futurs
Vente WELL	Argent réinvesti√ dans les titres-ci haut

Compte Non-enregistré/Taxable

J’ai racheté des parts additionnels dans mon compte taxable existant que ce soit: Bell – BCE (rendement du dividende 5,53%) secteur des télécommunications, Canadian Tire – CTC.A (rendement du dividende 2,55%) dans le secteur de la consommation cyclique/du détaillant spécialisé; Emera – EMA (rendement du dividende 4,53%) dans le secteur des services publics, Fortis – FTS (rendement du dividende 3,81%) dans le secteur des services publics, Innergex – INE (rendement du dividende 3,45%) secteur services publics / énergie renouvelable, Savaria – SIS (rendement du dividende 2,57%) dans le secteur industriel et enfin, Sylogist – SYZ (rendement du dividende 4,42%) dans le secteur technologique.

C’est +48,41$ en dividendes trimestriels supplémentaires, soit 193,66$ annuels dans mon compte non-enregistré/taxable.

Achat BCE	+33 actions = +28,87$ en dividendes trimestriels futurs
Achat CTC.A	+5 actions = +5,87$ en dividendes trimestriels futurs
Achat EMA	+9 actions = +5,95$ en dividendes trimestriels futurs
Achat FTS	+9 actions = +4,81$ en dividendes trimestriels futurs
Achat INE	+5 actions = +0,90¢ en dividendes trimestriels futurs
Achat SIS	+15 actions = +0,63¢ en dividendes mensuels futurs
Achat SYZ	+1 action = +0,125¢ en dividendes trimestriels futurs
Vente HDI	Argent réinvesti√ dans les titres-ci haut

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Achat d’actions/FNB en avril 2021

26 mai 202111 mai 2021 par DividendesFNB

Encore un mois d’avril actif dans mon portefeuille avec mes nouveaux droits de cotisation 2021 pour mon REER (4171$) après avoir fait mes impôts + mon désir de renforcer mes titres américains déjà en portefeuille.

Étant donné que le REER est le seul endroit où l’on peut détenir des actions ou FNB américains 🇺🇸 j’essaie de maximiser chaque année mes positions.

REER

C’est 58,02$US en dividendes trimestriels supplémentaires ou 232,08$US annuel dans mon compte REER avec ces achats, mais surtout de la croissance américaine 📈 dans ce dernier.

Achat ABBV	10 actions = +13$US en dividendes trimestriels futurs
Achat BIP.UN	36 actions = +18,36$US en dividendes trimestriels futurs
Achat CVS	16 actions = +8$US en dividendes trimestriels futurs
Achat FB	6 actions = action de croissance = pas de dividendes ❌💰
Achat KO	21 actions = +8,82$US en dividendes trimestriels futurs
Achat PG	8 actions = +6,96$US en dividendes trimestriels futurs
Achat V	9 actions = +2,88$US en dividendes trimestriels futurs
Vente ATD.A	Argent réinvesti√ dans les actions/FNB ci-haut /// Rachat dans mon compte taxable
Vente INE	Argent réinvesti√ dans les actions/FNB ci-haut /// Rachat dans mon compte taxable
Vente VGG	Argent réinvesti√ dans les actions/FNB ci-haut

CELI

Avec ces transactions, c’est 220,32$ en dividendes annuels futurs dans mon CELI.

Achat ZRE	204 actions = 18,36$ en dividendes mensuels futurs
Vente XIT	Argent réinvesti√ dans les actions/FNB ci-haut /// Vente à profit, le RFG de 0,61% concernant ce FNB m’on fait changé d’avis pour vendre ce FNB pour acheter 2 titres individuels (LSPD+OTEX) dans le secteur technologique canadien

Compte Non-enregistré/Taxable

Ces 109,54$ en dividendes trimestriels supplémentaires ou 438,16$ annuel dans mon compte taxable.

Achat ATD.B	120 actions = +10,80$ en dividendes trimestriels futurs
Achat BCE	10 actions = +8,80$ en dividendes trimestriels futurs
Achat EMA	19 actions = +12,16$ en dividendes trimestriels futurs
Achat FTS	28 actions = +14$ en dividendes trimestriels futurs
Achat GSY	14 actions = +9,24$ en dividendes trimestriels futurs
Achat INE	173 actions = +31,14$ en dividendes trimestriels futurs
Achat LSPD	51 actions = action de croissance = pas de dividendes ❌💰
Achat OTEX	66 actions = +16,50$ en dividendes trimestriels futurs
Achat XAW	60 actions = +13,80$ en dividendes bi-annuels futurs

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Qu’est-ce qu’un dividende?

13 juin 20216 juillet 2020 par DividendesFNB

Selon le Dictionnaire Larousse, « un dividende est une part des bénéfices nets d’une société versée aux actionnaires versé en argent à la fin de chaque exercice, selon un montant fixé par l’assemblée générale ».

Avec des taux d’intérêts historiquement bas que l’on connait maintenant, les investisseurs se tournent de plus en plus vers les actions, FPI ou FNB à dividendes pour avoir un revenu passif. Votre argent investit vous rapporte & augmente au fil des années tout en vous versant un pourcentage des revenus de la société, n’est-ce pas fantastique?!

Vous avez différentes sortes de sociétés qui versent & augmentent leurs dividendes depuis 10 ans de suite (Dividend Achiever), depuis 25 ans de suite (Dividend Aristocrat) & depuis 50 ans de suite (Dividend King).

De préférence, on maximise toujours ses abris fiscaux que son le REER & le CELI, mais on peut avoir aussi dans notre portefeuille des actions canadiennes à dividendes dans notre compte non-enregistré / compte taxable qui nous donneront un crédit d’impôt et seront plus avantageux que les gains en capital ou des revenus en intérêts dans ce compte-ci.

Prenons l’exemple au Canada de la Banque CIBC (CM), elle verse à ses actionnaires des dividendes depuis 1868¹. Le rendement du dividende de cette dernière est de 6,41% en date d’écriture de mon article, chaque action de la Banque CIBC vous donne 1,46$ CAD par trimestre. Prenons l’exemple que si vous aviez dans votre portefeuille 40 actions de la CM, celle-ci vous rapporteriez 58,40$ par trimestre (40 x 1,46$). Il y a quatre trimestres dans l’année, donc au total, vous empocheriez une somme de 233,60$ par an.

Du côté américain, Coca-Cola (KO) verse des dividendes à ses actionnaires depuis 1920. Le rendement du dividende de cette dernière est de 3,62% en date d’écriture de mon article, chaque action de Coca-Cola vous donne 0,41¢ US par trimestre. Coca-Cola augmente ses dividendes depuis 58 ans (en date de février 2020)².

Pour ce qui est des « Fiducies de placement immobilier (FPI) » celles-ci versent des dividendes chaque mois, par exemple RioCan Real Estate Investment Trust (REI.UN) une des plus grosses société immobilière au Canada, celle-ci a un rendement du dividende de 9,61%, soit 0,12¢ par action chaque mois. Imaginons que vous avez 300 actions, celles-ci vous donnerez 36$ par mois.

Ces exemples montrent que des dividendes sont des bons revenus passifs dans son portefeuille boursier. Conjuguez les ensemble pendant des années et vous obtenez une belle stratégie de placement en route vers l’augmentation de votre valeur nette & de votre indépendance financière.

¹ source (CIBC)

² source (Coca-Cola)