Comment ĂȘtre propriĂ©taire d’immeubles sans l’ĂȘtre physiquement et avoir un revenu de loyer!

Lorsque je suis devenu investisseur, j’ai dĂ©couvert plusieurs aspects de la finance et de l’investissement que je ne connaissais pas. Un de ces aspects Ă©tait que l’on peut ĂȘtre « propriĂ©taire » d’immeubles rĂ©sidentiels, commerciaux ou mĂȘme industriels. J’ai mis des guillemets Ă  propriĂ©taire car c’est plutĂŽt actionnaire. En effet, ces placements s’appellent des fiducies de placement immobilier (FPI) communĂ©ment appelĂ© en anglais (REIT), ces fiducies de placement immobilier gĂšrent & possĂšdent des actifs immobiliers et sont cotĂ©s en bourse. Oubliez les problĂšmes de locataires, rĂ©paration de serrure cassĂ©e, toilette bouchĂ©e & autres joies d’ĂȘtre propriĂ©taire, avec les FPI vous n’avez rien Ă  gĂ©rer et on vous rĂ©munĂšrent chaque mois en argent des loyers (dividendes!). Quelle joie !

Selon les professionnels de la finance, les FPI devraient ĂȘtre dans un portefeuille diversifiĂ© soit 10 Ă  15% d’allocation. Ils vous amĂšnent un revenu mensuel passif & vous permettent de bien diversifiĂ© votre portefeuille. Avec les taux d’intĂ©rĂȘts, trĂšs bas, ce genre d’investissements peut ĂȘtre intĂ©ressant. Bien sĂ»r qu’en raison de l’actuelle pandĂ©mie mondiale de coronavirus, les gestionnaires de biens immobiliers sont sur le qui-vive en raison de l’incertitude de la situation car plusieurs entreprises ont favorisĂ© le tĂ©lĂ©travail donc plus de locaux libres donc plus de pertes.

Vous avez 2 façon d’investir dans les fiducies de placement immobilier soit en achetant des actions de compagnies dans le secteur ou simplement via des fonds nĂ©gociĂ©s en bourse (FNB) qui regroupent ces compagnies. De ce fait, vous aurez un revenu mensuel en dividendes. Voici donc les principales actions de FPI canadiennes (aoĂ»t 2020):

Top 25 des fiducies de placement immobilier

(mise-à-jour le 14 août 2020)

***cette liste n’est pas une recommandation d’achat***


Exemple d’investissements dans un FPI

Vous achetez 700 actions de Cominar REIT (CUF.UN), avez un rendement du dividende de 10,18%, vous n’avez qu’Ă  multiplier 700 actions x 0,06Âą (dividende par action) = 42$ par mois de dividendes et ce mensuellement. 42$ x 12 mois = 504$ en dividendes par annĂ©e !


Top 7 des FNB de fiducies de placement immobilier

Pour ce qui est des fonds négociés en bourse (FNB) de fiducies de placement immobilier, voici les principaux (août 2020):

Choix personnel

Personnellement, pour bien diversifiĂ© mon portefeuille, j’ai optĂ© pour un fond nĂ©gociĂ© en bourse (ZRE / FNB BMO Ă©quipondĂ©rĂ© de FPI) plutĂŽt que d’incorporer plusieurs compagnies individuelles et ainsi avoir moins de risque & choisir une diversification dans plusieurs secteurs. En effet, ZRE est composĂ© des secteurs ci-bas (24 titres en portefeuille), il a un ratio de frais de gestion (RFG) quand mĂȘme Ă©levĂ© de 0,61% et un rendement de dividende de 5,40%. Ce FNB a Ă©tĂ© crĂ©e le 19 mai 2010, depuis sa crĂ©ation, il a un rendement accumulĂ© de 125,63%1. Si vous aviez investi 10 000$, le 19 mai 2010, vous auriez aujourd’hui (29 juillet 2020), 22 460,47$. ZRE est cotĂ© 3 Ă©toiles Morningstar Neutre2.

Chart by Visualizer

Et vous, ĂȘtes vous actionnaire d’une fiducie de placement ?

1 source (BMO)

2 source (Morningstar)