Investir sur le marché américain avec le FNB «VYM»

Au Canada, plusieurs fonds négociés en bourse américains (FNB) en devise américaine ou canadienne sont proposés aux investisseurs autonomes pour ainsi diversifier leur portefeuille à un coût faible. Je peux vous en proposer une multitude, mais aujourd’hui, je vais plutôt faire un portrait rapide du FNB «VYM» (Vanguard High Dividend Yield).

Ce FNB est caractérisé pour suivre un indice de référence qui suit le rendement de sociétés américaines en versant un dividende élevé. En d’autres termes, ce FNB a un rendement de dividende plus élevé que d’autres FNB dans la même catégorie: donc, il verse plus de dividendes. Pour ma part, j’ai donc bien évidemment opté pour ce FNB dans mon REER.

Portrait

source: Morningstar

VYM s’échangeait à 94,06$US l’action à la fermeture des marchés à la Bourse de New York, le 22 janvier 2021.

Prix à 94,06$US le 22 janvier 2021

Dividendes pour 10 000$US investi dans VYM

10 000$US ÷ 94,06$US l’action = 106 actions x 0,8096¢ = 85,81$US/trimestre en dividendes ou 343,24$US/annuel en dividendes

top 10 des titres en portefeuille de VYM

Johnson & Johnson (JNJ)
JPMorgan Chase & Co (JPM)
Procter & Gamble Co (PG)
Verizon Communications Inc (VZ)
Comcast Corp Class A (CMCSA)
Bank of America Corp (BAC)
Coca-Cola (KO)
Merck & Co Inc (MRK)
PepsiCo Inc (PEP)
AT&T Inc (T)
source: vanguard.com

répartition sectorielle

rendement annuel % au 31 décembre 2020

source: vanguard.com

risque Morningstar

source: morningstar.ca

Comparaison avec le FNB «VTI»

source: Morningstar

Opinion

Bien sûr, il existe des FNB avec un meilleur rendement que VYM. Cependant, si comme moi vous aimez les dividendes, plusieurs investisseurs choisiront ce FNB car il offre un rendement du dividende le plus élevé dans sa catégorie.

Avez-vous un FNB américain dans votre portefeuille? Avez-vous un FNB américain favori?

Revenus passifs de décembre 2020

Voici mes revenus passifs de décembre 2020. J’ai reçu un total de 597,01$ dans mes différents comptes provenant de 19 actions & 4 FNB. Cela constitue une augmentation de 344,10% en comparaison avec décembre 2019 & une augmentation de 57,29$ par rapport au dernier trimestre de septembre.

Ma cible de 5 000$ a été atteinte, car j’ai reçu 5 064,64$ en dividendes de janvier à décembre en 2020.


Dividendes en décembre $🇨🇦

REER: 302,62$ 💰 (Total dividendes dans le REER 2020 > 2 281,46$)

CELI: 213,29$ 💰 (Total dividendes dans le CELI 2020 > 1 472,35$)

Non-enregistré: 81,10$ 💰 (Total dividendes dans le taxable 2020 > 1 310,83$)

Augmentation de 344,10% 📈 vs décembre 2019

Total des dividendes reçus en 2020: 5 064,64$ 💵

Augmentation de 133,33% 📈 2020 vs 2019

Cible 🎯 de 5 000$ en dividendes pour l’année 2020 |Objectif 101,29% atteint ✔️🎉🎉🎉

REER


CELI


Non-enregistré



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Revenus passifs de novembre 2020

Voici mes revenus passifs de novembre 2020. J’ai reçu un total de 451,70$ dans mes différents comptes provenant de 10 actions & 3 FNB. Cela constitue une augmentation de 357,83% en comparaison avec novembre 2019 & une augmentation de 130,23$ par rapport au dernier trimestre d’août.


Dividendes en novembre $🇨🇦

REER: 196,07$ 💰

CELI: 186,66$ 💰

Non-enregistré: 68,97$ 💰

Augmentation de 357,83% 📈 vs novembre 2019

Total des dividendes reçus depuis janvier: 4 467,63$ 💵

Cible 🎯 de 5 000$ en dividendes pour l’année 2020 | Objectif 89,35% atteint ✔️


REER


CELI


Non-enregistré


«XAW» ou «VXC» comme FNB international?

Votre portefeuille est composé en abondance de titres canadiens ou américains, vous voulez ajouter une présence internationale? Vous voulez apporter de la diversification à votre portefeuille?

La solution existe avec des fonds négociés en bourse (FNB) que ce soit avec le XAW de la société de gestion BlackRock ou encore avec le VXC de la société de gestion Vanguard. Ces 2 FNB sont reconnus comme étant parmi les meilleurs selon le magazine MoneySense1 & les deux sont coté 4 étoiles Morningstar Or2.

Ils sont tous les deux admissibles dans vos régimes enregistrés que sont le REER, le CELI, le REEE & le FERR.

Voici un tableau pour comparé les 2 FNB:

Répartition géographique

XAW

Répartition sectorielle

source: BlackRock

Rendement cumulatif

source: BlackRock

VXC

Répartition sectorielle

source: Vanguard Canada

Rendement cumulatif

source: Vanguard Canada

Opinion

Pour ma part, j’ai investi dans les deux avec le FNB XAW dans mon REER depuis 2017 (28,67% de rendement depuis en date d’aujourd’hui 28/11/2020) & cette année, j’ai commencé à prendre position avec le FNB VXC dans mon CELI (9,35% de rendement depuis en date d’aujourd’hui 28/11/2020) pour encore plus de diversification à l’international.

Je suis satisfait du rendement bien sûr dû à l’embellie boursière des dernières semaines mais aussi car ces 2 FNB offrent une diversification accrue dans plusieurs compagnies dans de nombreux pays à un moindre frais.

Trouvez-vous que votre portefeuille est assez diversifié à l’international?

1(source: MoneySense)

2(source: Morningstar)

Revenus passifs d’octobre 2020

Voici mes revenus passifs d’octobre 2020. J’ai reçu un total de 727,07$ dans mes différents comptes provenant de 12 actions & 8 FNB. Cela constitue une augmentation de 174,27% en comparaison avec octobre 2019 & une augmentation de 268,69$ par rapport au dernier trimestre en juillet.


Dividendes en octobre $🇨🇦

REER: 161,84$ 💰

CELI: 349,21$ 💰

Non-enregistré: 216,02$ 💰

Augmentation de 174,27% 📈 vs octobre 2019

Total des dividendes reçus depuis janvier: 4 015,93$ 💵

Cible 🎯 de 5 000$ en dividendes pour l’année 2020 | Objectif 80,31% atteint ✔️

REER


CELI


Non-enregistré


«ZLB», le FNB parfait à faible volatilité!

Le monde des fonds négociés en bourse (FNB) canadiens est en constante évolution depuis des années. Par contre, il y a des FNB qui sont performants dans leur catégorie depuis longtemps. Avec la volatilité que l’on connait lié à la pandémie mondiale, il est important de chercher des placements qui rapporteront et qui seront stables sur le long terme que ce soit pour le débutant en bourse ou encore le retraité.

Le FNB BMO d’actions canadiennes à faible volatilité «ZLB» a prouvé sur le long terme son succès de performance en sélectionnant des titres qui sont moins volatiles dans les secteurs d’activités plus défensifs comme la  »consommation défensive » ou encore les  »services publics ». ZLB est moins concentré dans les  »matériaux de base », le secteur des  »énergies » ou le secteur  »industriel » que par exemple, les FNB canadiens «VCN» ou «XIC» où ces secteurs sont plus exposés dans leur portefeuille.

En 2019, il a été l’un des FNB les plus populaires au Canada1.

ZLB

  • création: 21 octobre 2011
  • capitalisation boursière: 2,49 milliards $ CAD (en date du 9 octobre 2020)
  • ratio des frais de gestion: 0,39%
  • rendement du dividende: 2,97%
  • dividende: 0,24¢
  • titres en portefeuille: 47
  • distribution: trimestrielle ( janvier / avril / juillet / octobre )
  • étoiles Morningstar: 5 étoiles

Ce FNB de BMO est composé des compagnies suivantes:

répartition sectorielle

rendement accumulé (au 30 septembre 2020)

source: BMO

Au 30 septembre 2020, ce FNB avait un rendement cumulatif de 169,23% et une moyenne annuelle 11,70%2 depuis sa création. Si vous aviez investi 10 000$, le 21 octobre 2011, vous auriez aujourd’hui (5 octobre 2020) 27 448,50$3.

source: BMO

Opinion

À mon avis ce FNB est parfait pour quelqu’un qui dort mal la nuit dû à ses placements, que ce soit un débutant ou un retraité. Il est moins volatile que les autres FNB canadiens, mais cela n’empêche pas qu’il fluctue quand même. Par exemple, le 18 février 2020, le prix de l’action de ZLB était de 36,75$ et après le crash boursier, le 23 mars le prix était descendu au plus creux à 24,27$4. Faible volatilité? Non, à court terme, oui, à long terme. Le prix de l’action était aujourd’hui de 33,02$ à la fermeture (13 octobre 2020).

Ce FNB offre un bon rendement sur le long terme, un peu de dividendes et sera meilleur qu’un CPG proposé à votre caisse ou à votre banque locale si vous voulez peu de risque dans votre portefeuille.

J’ai personnellement quelques actions de ce FNB dans mon portefeuille.

Pensez-vous ajouter à votre portefeuille le FNB ZLB?

1(source: Morningstar)

2,3 (source: BMO)

4 (source: Yahoo Finance)

Revenus passifs de septembre 2020

Voici mes revenus passifs de septembre 2020. J’ai reçu un total de 539,72$ dans mes différents comptes provenant de 17 actions & 4 FNB. Cela constitue une augmentation de 288,9% en comparaison avec septembre 2019 & une augmentation de 34,40$ par rapport au dernier trimestre de juin.


Dividendes en septembre $🇨🇦

REER: 274,10$ 💰

CELI: 173,37$ 💰

Non-Enregistré: 92,25$ 💰

Augmentation de 288,9% 📈 vs septembre 2019

Total des dividendes reçus depuis janvier: 3 288,86$ 💵

Cible 🎯 de 5 000$ en dividendes pour l’année 2020 | Objectif 65,77% atteint ✔️


REER


CELI


Non-enregistré


Investir dans le secteur technologique canadien via le FNB «XIT»

De nos jours, toute la planète est connectée et elle le sera davantage dans le futur. Les compagnies technologiques  américaines comme Alphabet (GOOGL), Apple (AAPL), Amazon (AMZN), Facebook (FB), Microsoft (MSFT), Netflix (NFLX), Nvidia (NVDA) et Tesla (TSLA) ont le vent dans les voiles depuis quelques années déjà.

On ne parle pas assez des compagnies technologiques canadiennes. Elles sont  moins populaires pour les investisseurs qu’aux États-Unis, mais il faut savoir qu’elles ont un bon taux de rendement et ce depuis  quelques  temps déjà.

On n’a qu’à penser à Shopify (SHOP), Lightspeed (LSPD) ainsi que des compagnies à petite capitalisation boursière comme Photon Control (PHO) ou encore Well Health Technologies (WELL).

Maintenant, il est difficile de choisir la bonne compagnie dans laquelle il faut investir. Pour limité les risques et se diversifier dans l’offre, quoi de mieux qu’un fond négocié en bourse (FNB), de surcroît ici, je parle du FNB «XIT».

XIT

  • création: 19 mars 2001
  • capitalisation boursière: 422 millions$ (en date du 7 septembre 2020)
  • ratio des frais de gestion: 0,61%

Ce FNB de la société BlackRock ne verse pas de dividendes. Il est composé des compagnies suivantes:

source: BlackRock

Au 31 août 2020, ce FNB avait un rendement cumulatif de 286,04% et une moyenne annuelle 7,19%1 depuis sa création. Si vous aviez investi 10 000$, le 19 mars 2001, vous auriez aujourd’hui (4 septembre 2020) 37 003,98$2.

Bien sûr que le passé n’est pas garant de l’avenir concernant ces chiffres.

source: BlackRock

Comparaison avec le FNB «XIU»

Si on compare XIT avec le FNB qui est le plus connu au Canada, soit le XIU qui regroupe les 60 plus grosses sociétés canadiennes, on peut voir la différence dans les chiffres dans ce graphique à barres ci-dessous, les chiffres parlent par eux-mêmes.

En date du 4 septembre 2020, sur 5 ans, le XIT a fait un rendement de 26,37% versus 7,34% pour ce qui est du XIU. Sur un an, le XIT a fait du 40,36% versus 1,74% pour le XIU3.

source: Morningstar

Opinion

La plupart des fonds négociés en bourse canadiens ont dans leur portefeuille les grosses compagnies de technologies. Cependant, à mon avis, pas assez les petites qui sont méconnues du grand public et je pense qu’investir spécifiquement dans ce secteur via ce FNB, il vous permettra de vous diversifier sans vous tromper sur le choix de compagnie. Pour une exposition aux compagnies canadiennes dans les applications informatiques, service conseil dans le TI, internet & logiciels systèmes, XIT est un bon choix.

L’action de Shopify (SHOP) n’est pas à votre portée à 1 270$ (en date du 4 septembre 2020), pourquoi ne pas investir avec le FNB «XIT» pour avoir un pourcentage de cette compagnie? Alors, allez vous achetez des actions de Docebo (DCBO) ou encore Absolute Software (ABT) ou simplement investir dans le FNB «XIT»?


1,2 (source: BlackRock)

3 (source: Morningstar)

Revenus passifs d’août 2020

Voici mes revenus passifs d’août 2020. J’ai reçu un total de 321,47$ dans mes différents comptes provenant de 8 actions & 3 FNB. Cela constitue une augmentation de 235,9% en comparaison avec août 2019 & une augmentation de 143,66$ par rapport à mai.

REER


CELI


Non-enregistré


Investir dans l’or via le FNB «CGL»

Avec la pandémie mondiale que l’on connait, de nombreux investisseurs canadiens se tournent vers l’or comme investissement refuge. En effet, vous avez plusieurs options pour investir dans l’or: la première option serait d’en acheter physiquement à votre banque et de l’entreposer dans un lieu sûr. L’autre option la plus simple serait d’acheter via des fonds négociés en bourse (FNB) ou d’investir dans des actions de société aurifères. Donc, soit un FNB comme CGL investi dans l’or physique, ou des FNB de sociétés aurifères comme XGD.

Aujourd’hui, on se basera sur le fond négocié en bourse CGL (iShares Gold Bullion). Celui-ci est le plus proche de l’or physique, il suit les fluctuation du prix de l’or et il est couvert en dollar canadien. Ce FNB de la société BlackRock ne verse pas de dividendes.

  • création: 28 mai 2009
  • capitalisation boursière: 954,4 millions$ (en date du 14 août 2020)
  • ratio des frais de gestion: 0,55%
source: BlackRock

Au 13 août 2020, ce FNB avait un rendement cumulatif de 71,86% et un rendement annuel de 5,07%1 depuis sa création. Si vous aviez investi 10 000$ le 28 mai 2009, vous auriez aujourd’hui (13 août 2020) 17 186,38$2.

Bien sûr que le passé n’est pas garant de l’avenir concernant ces chiffres.

source: BlackRock

Comparaison avec le FNB «XIU»

Si on compare CGL avec le FNB qui est le plus connu au Canada, soit le XIU qui regroupe les 60 plus grosses sociétés canadiennes, on peut voir la différence dans les chiffres.

  • création: 28 septembre 1999
  • capitalisation boursière: 9,9 milliards $ (en date du 14 août 2020)
  • ratio de frais de gestion: 0,18%
source: BlackRock

Ci-dessous, on peut constater qu’un investissement de 10 000$ investi dans XIU la même journée que la création du CGL, donnerait pour les mêmes dates, 21 420,35$ pour le XIU vs 17 186,38$ pour le CGL, soit une différence de 4 233,97$ (19,7%)3.

source: BlackRock

Opinion

À la vue de ces données, un investisseur avisé devrait comprendre qu’investir dans l’or n’est pas si intéressant pour accroître son capital. À mon avis, les actions de valeur & de croissance sont plus profitables que l’or. Cela s’explique par le fait que le niveau de fluctuations de ce dernier va au gré des cycles économiques, et qu’il n’est pas un placement qui génère des revenus de dividendes. D’autant plus que l’or est surtout influencé par l’offre et la demande.

Pour ma part, je ne possède pas d’actions aurifères ou de FNB d’or dans mon portefeuille car je ne considère pas ces investissements comme essentiels malgré ce que peuvent penser certains. De plus, la plupart des sociétés aurifères ne versent que peu de dividendes, alors que ma stratégie d’approche vise plutôt les dividendes.

Dernièrement, la société Berkshire Hathaway de Warren Buffett a rajouté une société aurifère à son portefeuille: Barrick Gold (ABX)4, me serais-je trompé sur l’idée d’acheter de l’or? Qu’en pensez-vous? Achèteriez-vous de l’or via le FNB CGL ou plutôt une compagnie aurifère comme ABX?

12 source (BlackRock)

3 source (BlackRock)

4 source (Investing)