Revenus passifs de mars 2021

Voici mes revenus passifs de mars 2021. J’ai reçu un total de 705,78$ dans mes différents comptes provenant de  16 actions &  5 FNB. Cela constitue une augmentation de 215,98% en comparaison avec mars 2020 & une augmentation de 108,77$ par rapport au dernier trimestre de décembre.


Dividendes en mars $🇨🇦

REER: 344,84$ 💰

CELI: 206,02$ 💰

Non-enregistré: 154,92$ 💰

Augmentation de 215,98% 📈 vs mars 2020

Total des dividendes reçus depuis janvier: 2 156,16$ 💵

Cible 🎯 de 7 000$ en dividendes pour l’année 2021 | Objectif  30,80% atteint ✔️


REER


CELI


Non-enregistré



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Investissez-vous dans des FNB exotiques?

***Ces FNB ne sont pas une recommandation d’achat***

Depuis que je gère personnellement mes finances, je suis un investisseur « valeur / dividendes ». Les “penny stock” ou le “bitcoin” par exemple n’ont jamais été au centre de ma stratégie de placements. Je veux du concret lorsque j’investis et j’ai nommé les dividendes.

Chacun sa stratégie après tout, certains investisseurs veulent rajouter du piquant, de la variété, un secteur qui leur tient à cœur dans leur portefeuille. Ils existent de plus en plus de fonds négociés en bourse (FNB) au Canada qu’on appelle “exotiques” car ils ne sont pas “vanille nature” en anglais plain vanilla comme les populaires FNB XIU 🇨🇦 (S&P/TSX 60) ou encore le FNB VOO 🇺🇸 (S&P 500), c’est-à-dire tout simple qui suivent un indice.


J’ai dressé une petite liste de certains FNB qui se concentre spécifiquement dans un secteur ici.


Exemple: vous avez un portefeuille d’actions et/ou de FNB, vous pouvez vous diversifier avec les FNB exotiques suivants:

mise-à-jour mars 2021 /// informations provenant des sites officiels

Ce FNB investi dans le bitcoin. Il est le tout premier FNB au monde à investir dans le bitcoin et se négocie à la Bourse de Toronto1.

Ce FNB investi dans des sociétés dans le secteur du voyage, loisirs & tourisme.
TitrePondération
Marriott (MAR) 🇺🇸9,5%
Southwest Airlines (LUV) 🇺🇸8,2%
Booking Holdings (BKNG) 🇺🇸8,1%
Hilton Worldwide (HLT) 🇺🇸7,6%
Delta Air Lines (DAL) 🇺🇸7,4%
Las Vegas Sands (LVS) 🇺🇸4,9%
Royal Caribbean Cruises (RCL) 🇺🇸3,9%
Expedia Group (EXPE) 🇺🇸3,9%
Penn National Gaming (PENN) 🇺🇸3,9%
MGM Resorts International (MGM) 🇺🇸3,9%
Top 10 des sociétés du FNB TRVL

Ce FNB investi dans des sociétés de marijuana médicale.
Titre Pondération
Aphria (APHA) 🇨🇦21,35%
Canopy Growth (WEED) 🇨🇦13,5%
GW Pharmaceuticals (GWPH) 🇬🇧10,68%
Cronos Group (CRON) 🇨🇦10,02%
Tilray (TLRY) 🇨🇦8,7%
Innovative Industrial (IIPR) 🇺🇸8,06%
The Scotts Miracle-Gro Company (SMG) 🇺🇸7,36%
Village Farms International (VFF) 🇨🇦3,39%
Charlotte’s Web (CWEB) 🇺🇸2,95%
OrganiGram Holdings (OGI) 🇨🇦2,6%
Top 10 des sociétés du FNB HMMJ

Ce FNB investi dans des sociétés du secteur de la robotique ou de l’intelligence artificielle.
TitrePondération
ABB (ABBN) 🇨🇭8,2%
FANUC (6954) 🇯🇵7,72%
Nvidia (NVDA) 🇺🇸7,67%
Intuitive Surgical (ISRG) 🇺🇸6,98%
Keyence (6861) 🇯🇵6,6%
Renishaw (RSW) 🇬🇧5,35%
Brooks Automation (BRKS) 🇺🇸5,34%
Yaskawa Electric Corporation (6506) 🇯🇵4,64%
OMRON  (6645) 🇯🇵4,03%
JBT Corporation (JBT) 🇺🇸3,97%
Top 10 des sociétés du FNB RBOT

Opinion

Pour ma part, je me tiens au strict minimum, c’est-à-dire aux actions + quelques FNB “classiques” dans l’entièreté de mon portefeuille. Il va s’en dire que tout investisseur est libre de se diversifier en achetant ces FNB exotiques. Cependant, ces FNB sont trop risqué à mon goût ou ne m’intéressent pas spécifiquement. Ceux-ci ne peuvent être la colonne vertébrale de votre portefeuille central, mais qu’une infime partie de celui-ci.


1source: Purpose Bitcoin ETF

Que pensez-vous des FNB exotiques, en achetez-vous?

Revenus passifs de février 2021

Voici mes revenus passifs de février 2021. J’ai reçu un total de 446,70$ dans mes différents comptes provenant de 8 actions & 3 FNB. Cela constitue une augmentation de 356,37% en comparaison avec février 2020 & une diminution de 5$ par rapport au dernier trimestre de novembre.


Dividendes en février $🇨🇦

REER: 176,65$ 💰

CELI: 190,85$ 💰

Non-enregistré: 79,20$ 💰

Augmentation de 356,37% 📈 vs février 2020

Total des dividendes reçus depuis janvier: 1450,38$ 💵

Cible 🎯 de 7 000$ en dividendes pour l’année 2021 | Objectif  20,71% atteint ✔️


Les mois de février, mai, août et novembre ont toujours été plus bas que la moyenne en terme de dividendes. Il n’y a pas beaucoup de compagnies qui versent des dividendes ces mois-ci.


REER

Actions Dividendes reçus
AbbVie (ABBV) 51,74$
AT&T (T) 51,76$
Banque TD (TD) 41,87$
CVS Health (CVS) 12,60$
Procter & Gamble (PG) 18,68$
Total 176,65$

CELI

Actions Dividendes reçus
Banque Royale (RY) 84,24$
Northland Power (NPI) 13,50$
FNB iShares Core MSCI Canadian Quality Dividend Index (XDIV) 50,09$
FNB BMO équipondéré de FPI (ZRE) 43,02$
Total 190,85$

Non-enregistré

Actions Dividendes reçus
Emera (EMA) 29,96$
FNB Invesco Canadian Dividend Index (PDC) 23,41$
FNB iShares Core MSCI Canadian Quality Dividend Index (XDIV) 25,83$
Total 79,20$

Revenus passifs de janvier 2021

Voici mes revenus passifs de janvier 2021. J’ai reçu un total de 1 003,68$ dans mes différents comptes provenant de 11 actions & 10 FNB. Cela constitue une augmentation de 93,23% en comparaison avec janvier 2020 & une augmentation de 276,61$ par rapport au dernier trimestre en octobre.

C’est la 1ère fois que je dépasse la barre des 1 000$ en dividendes mensuels! 🎉🎉🎉


Dividendes en janvier $🇨🇦

REER: 218,82$ 💰

CELI: 513,27$ 💰

Non-enregistré: 271,59$ 💰

Augmentation de 93,23% 📈 vs janvier 2020

Total des dividendes reçus depuis le 1er janvier: 1003,68$ 💵

Cible 🎯 de 7 000$ en dividendes pour l’année 2021 | Objectif 14,33% atteint ✔️

REER

Actions Dividendes reçus
Algonquin Power (AQN) 17,56$
Banque Scotia (BNS) 39,60$
Innergex (INE) 17,64$
Restaurant Brands International (QSR) 31,44$
FNB U.S. Dividend Appreciation Index (VGG) 11,83$
FNB Growth Portfolio (VGRO) 19,63$
FNB iShares Core MSCI All Country World ex Canada Index (XAW) 81,12$
Total 218,82$

CELI

Actions Dividendes reçus
Algonquin Power (AQN) 84,19$
Northland Power (NPI) 11,30$
Telus (T) 88,38$
FNB Growth Portfolio (VGRO) 25,22$
FNB Vanguard FTSE Global All Cap ex Canada Index (VXC) 51,79$
FNB iShares Core MSCI Canadian Quality Dividend Index (XDIV) // 1er paiement 6 janvier 49,45$
FNB iShares Core MSCI Canadian Quality Dividend Index (XDIV) // 2e paiement 29 janvier 50,09$
FNB iShares Core MSCI Emerging Markets (XEC) 59,93$
FNB iShares Core MSCI EAFE IMI Index (XEF) 49,90$
FNB BMO équipondéré de FPI (ZRE) 43,02$
Total 513,27$

Non-enregistré

Actions Dividendes reçus
Bell (BCE) 46,62$
Banque CIBC (CM) 64,24$
GoEasy (GSY) 11,70$
Hardwoods Distribution (HDI) 3,70$
NFI Group (NFI) 7,23$
FNB Invesco Canadian Dividend Index (PDC) 27,34$
Telus (T) 37,34$
FNB iShares Core MSCI Canadian Quality Dividend Index (XDIV) // 1er paiement 6 janvier 25,51$
FNB iShares Core MSCI Canadian Quality Dividend Index (XDIV) // 2e paiement 29 janvier 25,83$
FNB BMO à faible volatilité (ZLB) 22,08$
Total 271,59$


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Investir sur le marché américain avec le FNB «VYM»

Au Canada, plusieurs fonds négociés en bourse américains (FNB) en devise américaine ou canadienne sont proposés aux investisseurs autonomes pour ainsi diversifier leur portefeuille à un coût faible. Je peux vous en proposer une multitude, mais aujourd’hui, je vais plutôt faire un portrait rapide du FNB «VYM» (Vanguard High Dividend Yield).

Ce FNB est caractérisé pour suivre un indice de référence qui suit le rendement de sociétés américaines en versant un dividende élevé. En d’autres termes, ce FNB a un rendement de dividende plus élevé que d’autres FNB dans la même catégorie: donc, il verse plus de dividendes. Pour ma part, j’ai donc bien évidemment opté pour ce FNB dans mon REER.

Portrait

RFG Rend. du dividende Distribution Capit. boursière # titres en portefeuille Cote Morningstar
0,06% 3,18% (0.8096¢) Mars
Juin
Septembre
Décembre
32,16 milliards $US 410 ⭐️⭐️⭐️⭐️

source: Morningstar

VYM s’échangeait à 94,06$US l’action à la fermeture des marchés à la Bourse de New York, le 22 janvier 2021.

Prix à 94,06$US le 22 janvier 2021

Dividendes pour 10 000$US investi dans VYM

10 000$US ÷ 94,06$US l’action = 106 actions x 0,8096¢ = 85,81$US/trimestre en dividendes ou 343,24$US/annuel en dividendes

top 10 des titres en portefeuille de VYM

Johnson & Johnson (JNJ)
JPMorgan Chase & Co (JPM)
Procter & Gamble Co (PG)
Verizon Communications Inc (VZ)
Comcast Corp Class A (CMCSA)
Bank of America Corp (BAC)
Coca-Cola (KO)
Merck & Co Inc (MRK)
PepsiCo Inc (PEP)
AT&T Inc (T)
source: vanguard.com

répartition sectorielle

rendement annuel % au 31 décembre 2020

source: vanguard.com

risque Morningstar

source: morningstar.ca

Comparaison avec le FNB «VTI»

source: Morningstar

Opinion

Bien sûr, il existe des FNB avec un meilleur rendement que VYM. Cependant, si comme moi vous aimez les dividendes, plusieurs investisseurs choisiront ce FNB car il offre un rendement du dividende le plus élevé dans sa catégorie.

Avez-vous un FNB américain dans votre portefeuille? Avez-vous un FNB américain favori?

Revenus passifs de décembre 2020

Voici mes revenus passifs de décembre 2020. J’ai reçu un total de 597,01$ dans mes différents comptes provenant de 19 actions & 4 FNB. Cela constitue une augmentation de 344,10% en comparaison avec décembre 2019 & une augmentation de 57,29$ par rapport au dernier trimestre de septembre.

Ma cible de 5 000$ a été atteinte, car j’ai reçu 5 064,64$ en dividendes de janvier à décembre en 2020.


Dividendes en décembre $🇨🇦

REER: 302,62$ 💰 (Total dividendes dans le REER 2020 > 2 281,46$)

CELI: 213,29$ 💰 (Total dividendes dans le CELI 2020 > 1 472,35$)

Non-enregistré: 81,10$ 💰 (Total dividendes dans le taxable 2020 > 1 310,83$)

Augmentation de 344,10% 📈 vs décembre 2019

Total des dividendes reçus en 2020: 5 064,64$ 💵

Augmentation de 133,33% 📈 2020 vs 2019

Cible 🎯 de 5 000$ en dividendes pour l’année 2020 |Objectif 101,29% atteint ✔️🎉🎉🎉

REER


CELI


Non-enregistré



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Revenus passifs de novembre 2020

Voici mes revenus passifs de novembre 2020. J’ai reçu un total de 451,70$ dans mes différents comptes provenant de 10 actions & 3 FNB. Cela constitue une augmentation de 357,83% en comparaison avec novembre 2019 & une augmentation de 130,23$ par rapport au dernier trimestre d’août.


Dividendes en novembre $🇨🇦

REER: 196,07$ 💰

CELI: 186,66$ 💰

Non-enregistré: 68,97$ 💰

Augmentation de 357,83% 📈 vs novembre 2019

Total des dividendes reçus depuis janvier: 4 467,63$ 💵

Cible 🎯 de 5 000$ en dividendes pour l’année 2020 | Objectif 89,35% atteint ✔️


REER


CELI


Non-enregistré


«XAW» ou «VXC» comme FNB international?

Votre portefeuille est composé en abondance de titres canadiens ou américains, vous voulez ajouter une présence internationale? Vous voulez apporter de la diversification à votre portefeuille?

La solution existe avec des fonds négociés en bourse (FNB) que ce soit avec le XAW de la société de gestion BlackRock ou encore avec le VXC de la société de gestion Vanguard. Ces 2 FNB sont reconnus comme étant parmi les meilleurs selon le magazine MoneySense1 & les deux sont coté 4 étoiles Morningstar Or2.

Ils sont tous les deux admissibles dans vos régimes enregistrés que sont le REER, le CELI, le REEE & le FERR.

Voici un tableau pour comparé les 2 FNB:

Répartition géographique

XAW

Répartition sectorielle

source: BlackRock

Rendement cumulatif

source: BlackRock

VXC

Répartition sectorielle

source: Vanguard Canada

Rendement cumulatif

source: Vanguard Canada

Opinion

Pour ma part, j’ai investi dans les deux avec le FNB XAW dans mon REER depuis 2017 (28,67% de rendement depuis en date d’aujourd’hui 28/11/2020) & cette année, j’ai commencé à prendre position avec le FNB VXC dans mon CELI (9,35% de rendement depuis en date d’aujourd’hui 28/11/2020) pour encore plus de diversification à l’international.

Je suis satisfait du rendement bien sûr dû à l’embellie boursière des dernières semaines mais aussi car ces 2 FNB offrent une diversification accrue dans plusieurs compagnies dans de nombreux pays à un moindre frais.

Trouvez-vous que votre portefeuille est assez diversifié à l’international?

1(source: MoneySense)

2(source: Morningstar)

Revenus passifs d’octobre 2020

Voici mes revenus passifs d’octobre 2020. J’ai reçu un total de 727,07$ dans mes différents comptes provenant de 12 actions & 8 FNB. Cela constitue une augmentation de 174,27% en comparaison avec octobre 2019 & une augmentation de 268,69$ par rapport au dernier trimestre en juillet.


Dividendes en octobre $🇨🇦

REER: 161,84$ 💰

CELI: 349,21$ 💰

Non-enregistré: 216,02$ 💰

Augmentation de 174,27% 📈 vs octobre 2019

Total des dividendes reçus depuis janvier: 4 015,93$ 💵

Cible 🎯 de 5 000$ en dividendes pour l’année 2020 | Objectif 80,31% atteint ✔️

REER


CELI


Non-enregistré


«ZLB», le FNB parfait à faible volatilité!

Le monde des fonds négociés en bourse (FNB) canadiens est en constante évolution depuis des années. Par contre, il y a des FNB qui sont performants dans leur catégorie depuis longtemps. Avec la volatilité que l’on connait lié à la pandémie mondiale, il est important de chercher des placements qui rapporteront et qui seront stables sur le long terme que ce soit pour le débutant en bourse ou encore le retraité.

Le FNB BMO d’actions canadiennes à faible volatilité «ZLB» a prouvé sur le long terme son succès de performance en sélectionnant des titres qui sont moins volatiles dans les secteurs d’activités plus défensifs comme la ”consommation défensive” ou encore les ”services publics”. ZLB est moins concentré dans les ”matériaux de base”, le secteur des ”énergies” ou le secteur ”industriel” que par exemple, les FNB canadiens «VCN» ou «XIC» où ces secteurs sont plus exposés dans leur portefeuille.

En 2019, il a été l’un des FNB les plus populaires au Canada1.

ZLB

  • création: 21 octobre 2011
  • capitalisation boursière: 2,49 milliards $ CAD (en date du 9 octobre 2020)
  • ratio des frais de gestion: 0,39%
  • rendement du dividende: 2,97%
  • dividende: 0,24¢
  • titres en portefeuille: 47
  • distribution: trimestrielle ( janvier / avril / juillet / octobre )
  • étoiles Morningstar: 5 étoiles

Ce FNB de BMO est composé des compagnies suivantes:

répartition sectorielle

rendement accumulé (au 30 septembre 2020)

source: BMO

Au 30 septembre 2020, ce FNB avait un rendement cumulatif de 169,23% et une moyenne annuelle 11,70%2 depuis sa création. Si vous aviez investi 10 000$, le 21 octobre 2011, vous auriez aujourd’hui (5 octobre 2020) 27 448,50$3.

source: BMO

Opinion

À mon avis ce FNB est parfait pour quelqu’un qui dort mal la nuit dû à ses placements, que ce soit un débutant ou un retraité. Il est moins volatile que les autres FNB canadiens, mais cela n’empêche pas qu’il fluctue quand même. Par exemple, le 18 février 2020, le prix de l’action de ZLB était de 36,75$ et après le crash boursier, le 23 mars le prix était descendu au plus creux à 24,27$4. Faible volatilité? Non, à court terme, oui, à long terme. Le prix de l’action était aujourd’hui de 33,02$ à la fermeture (13 octobre 2020).

Ce FNB offre un bon rendement sur le long terme, un peu de dividendes et sera meilleur qu’un CPG proposé à votre caisse ou à votre banque locale si vous voulez peu de risque dans votre portefeuille.

J’ai personnellement quelques actions de ce FNB dans mon portefeuille.

Pensez-vous ajouter à votre portefeuille le FNB ZLB?

1(source: Morningstar)

2,3 (source: BMO)

4 (source: Yahoo Finance)