Comment √™tre propri√©taire d’immeubles sans l’√™tre physiquement et avoir un revenu de loyer!

Lorsque je suis devenu investisseur, j’ai d√©couvert plusieurs aspects de la finance et de l’investissement que je ne connaissais pas. Un de ces aspects √©tait que l’on peut √™tre ¬ę propri√©taire ¬Ľ d’immeubles r√©sidentiels, commerciaux ou m√™me industriels. J’ai mis des guillemets √† propri√©taire car c’est plut√īt actionnaire. En effet, ces placements s’appellent des fiducies de placement immobilier (FPI) commun√©ment appel√© en anglais (REIT), ces fiducies de placement immobilier g√®rent & poss√®dent des actifs immobiliers et sont cot√©s en bourse. Oubliez les probl√®mes de locataires, r√©paration de serrure cass√©e, toilette bouch√©e & autres joies d’√™tre propri√©taire, avec les FPI vous n’avez rien √† g√©rer et on vous r√©mun√®rent chaque mois en argent des loyers (dividendes!). Quelle joie !

Selon les professionnels de la finance, les FPI devraient √™tre dans un portefeuille diversifi√© soit 10 √† 15% d’allocation. Ils vous am√®nent un revenu mensuel passif & vous permettent de bien diversifi√© votre portefeuille. Avec les taux d‚Äôint√©r√™ts, tr√®s bas, ce genre d’investissements peut √™tre int√©ressant. Bien s√Ľr qu’en raison de l’actuelle pand√©mie mondiale de coronavirus, les gestionnaires de biens immobiliers sont sur le qui-vive en raison de l’incertitude de la situation car plusieurs entreprises ont favoris√© le t√©l√©travail donc plus de locaux libres donc plus de pertes.

Vous avez 2 fa√ßon d’investir dans les fiducies de placement immobilier soit en achetant des actions de compagnies dans le secteur ou simplement via des fonds n√©goci√©s en bourse (FNB) qui regroupent ces compagnies. De ce fait, vous aurez un revenu mensuel en dividendes. Voici donc les principales actions de FPI canadiennes (ao√Ľt 2020):

Top 25 des fiducies de placement immobilier

(mise-√†-jour le 14 ao√Ľt 2020)

***cette liste n’est pas une recommandation d’achat***


Exemple d’investissements dans un FPI

Vous achetez 700 actions de Cominar REIT (CUF.UN), avez un rendement du dividende de 10,18%, vous n’avez qu’√† multiplier 700 actions x 0,06¬Ę (dividende par action) = 42$ par mois de dividendes et ce mensuellement. 42$ x 12 mois = 504$ en dividendes par ann√©e !


Top 7 des FNB de fiducies de placement immobilier

Pour ce qui est des fonds n√©goci√©s en bourse (FNB) de fiducies de placement immobilier, voici les principaux (ao√Ľt 2020):

Choix personnel

Personnellement, pour bien diversifi√© mon portefeuille, j’ai opt√© pour un fond n√©goci√© en bourse (ZRE / FNB BMO √©quipond√©r√© de FPI) plut√īt que d’incorporer plusieurs compagnies individuelles et ainsi avoir moins de risque & choisir une diversification dans plusieurs secteurs. En effet, ZRE est compos√© des secteurs ci-bas (24 titres en portefeuille), il a un ratio de frais de gestion (RFG) quand m√™me √©lev√© de 0,61% et un rendement de dividende de 5,40%. Ce FNB a √©t√© cr√©e le 19 mai 2010, depuis sa cr√©ation, il a un rendement accumul√© de 125,63%1. Si vous aviez investi 10 000$, le 19 mai 2010, vous auriez aujourd’hui (29 juillet 2020), 22 460,47$. ZRE est cot√© 3 √©toiles Morningstar Neutre2.

Chart by Visualizer

Et vous, √™tes vous actionnaire d’une fiducie de placement ?

1 source (BMO)

2 source (Morningstar)