«ZLB», le FNB parfait à faible volatilité!

Le monde des fonds nĂ©gociĂ©s en bourse (FNB) canadiens est en constante Ă©volution depuis des annĂ©es. Par contre, il y a des FNB qui sont performants dans leur catĂ©gorie depuis longtemps. Avec la volatilitĂ© que l’on connait liĂ© Ă  la pandĂ©mie mondiale, il est important de chercher des placements qui rapporteront et qui seront stables sur le long terme que ce soit pour le dĂ©butant en bourse ou encore le retraitĂ©.

Le FNB BMO d’actions canadiennes Ă  faible volatilitĂ© «ZLB» a prouvĂ© sur le long terme son succĂšs de performance en sĂ©lectionnant des titres qui sont moins volatiles dans les secteurs d’activitĂ©s plus dĂ©fensifs comme la  »consommation dĂ©fensive » ou encore les  »services publics ». ZLB est moins concentrĂ© dans les  »matĂ©riaux de base », le secteur des  »énergies » ou le secteur  »industriel » que par exemple, les FNB canadiens «VCN» ou «XIC» oĂč ces secteurs sont plus exposĂ©s dans leur portefeuille.

En 2019, il a Ă©tĂ© l’un des FNB les plus populaires au Canada1.

ZLB

  • crĂ©ation: 21 octobre 2011
  • capitalisation boursiĂšre: 2,49 milliards $ CAD (en date du 9 octobre 2020)
  • ratio des frais de gestion: 0,39%
  • rendement du dividende: 2,97%
  • dividende: 0,24Âą
  • titres en portefeuille: 47
  • distribution: trimestrielle ( janvier / avril / juillet / octobre )
  • Ă©toiles Morningstar: 5 Ă©toiles

Ce FNB de BMO est composé des compagnies suivantes:

répartition sectorielle

rendement accumulé (au 30 septembre 2020)

source: BMO

Au 30 septembre 2020, ce FNB avait un rendement cumulatif de 169,23% et une moyenne annuelle 11,70%2 depuis sa crĂ©ation. Si vous aviez investi 10 000$, le 21 octobre 2011, vous auriez aujourd’hui (5 octobre 2020) 27 448,50$3.

source: BMO

Opinion

À mon avis ce FNB est parfait pour quelqu’un qui dort mal la nuit dĂ» Ă  ses placements, que ce soit un dĂ©butant ou un retraitĂ©. Il est moins volatile que les autres FNB canadiens, mais cela n’empĂȘche pas qu’il fluctue quand mĂȘme. Par exemple, le 18 fĂ©vrier 2020, le prix de l’action de ZLB Ă©tait de 36,75$ et aprĂšs le crash boursier, le 23 mars le prix Ă©tait descendu au plus creux Ă  24,27$4. Faible volatilitĂ©? Non, Ă  court terme, oui, Ă  long terme. Le prix de l’action Ă©tait aujourd’hui de 33,02$ Ă  la fermeture (13 octobre 2020).

Ce FNB offre un bon rendement sur le long terme, un peu de dividendes et sera meilleur qu’un CPG proposĂ© Ă  votre caisse ou Ă  votre banque locale si vous voulez peu de risque dans votre portefeuille.

J’ai personnellement quelques actions de ce FNB dans mon portefeuille.

Pensez-vous ajouter Ă  votre portefeuille le FNB ZLB?

1(source: Morningstar)

2,3 (source: BMO)

4 (source: Yahoo Finance)

Investir dans le secteur technologique canadien via le FNB «XIT»

De nos jours, toute la planĂšte est connectĂ©e et elle le sera davantage dans le futur. Les compagnies technologiques  amĂ©ricaines comme Alphabet (GOOGL), Apple (AAPL), Amazon (AMZN), Facebook (FB), Microsoft (MSFT), Netflix (NFLX), Nvidia (NVDA) et Tesla (TSLA) ont le vent dans les voiles depuis quelques annĂ©es dĂ©jĂ .

On ne parle pas assez des compagnies technologiques canadiennes. Elles sont  moins populaires pour les investisseurs qu’aux États-Unis, mais il faut savoir qu’elles ont un bon taux de rendement et ce depuis  quelques  temps dĂ©jĂ .

On n’a qu’à penser à Shopify (SHOP), Lightspeed (LSPD) ainsi que des compagnies à petite capitalisation boursiùre comme Photon Control (PHO) ou encore Well Health Technologies (WELL).

Maintenant, il est difficile de choisir la bonne compagnie dans laquelle il faut investir. Pour limitĂ© les risques et se diversifier dans l’offre, quoi de mieux qu’un fond nĂ©gociĂ© en bourse (FNB), de surcroĂźt ici, je parle du FNB «XIT».

XIT

  • crĂ©ation: 19 mars 2001
  • capitalisation boursiĂšre: 422 millions$ (en date du 7 septembre 2020)
  • ratio des frais de gestion: 0,61%

Ce FNB de la sociĂ©tĂ© BlackRock ne verse pas de dividendes. Il est composĂ© des compagnies suivantes:

source: BlackRock

Au 31 aoĂ»t 2020, ce FNB avait un rendement cumulatif de 286,04% et une moyenne annuelle 7,19%1 depuis sa crĂ©ation. Si vous aviez investi 10 000$, le 19 mars 2001, vous auriez aujourd’hui (4 septembre 2020) 37 003,98$2.

Bien sĂ»r que le passĂ© n’est pas garant de l’avenir concernant ces chiffres.

source: BlackRock

Comparaison avec le FNB «XIU»

Si on compare XIT avec le FNB qui est le plus connu au Canada, soit le XIU qui regroupe les 60 plus grosses sociĂ©tĂ©s canadiennes, on peut voir la diffĂ©rence dans les chiffres dans ce graphique Ă  barres ci-dessous, les chiffres parlent par eux-mĂȘmes.

En date du 4 septembre 2020, sur 5 ans, le XIT a fait un rendement de 26,37% versus 7,34% pour ce qui est du XIU. Sur un an, le XIT a fait du 40,36% versus 1,74% pour le XIU3.

source: Morningstar

Opinion

La plupart des fonds nĂ©gociĂ©s en bourse canadiens ont dans leur portefeuille les grosses compagnies de technologies. Cependant, Ă  mon avis, pas assez les petites qui sont mĂ©connues du grand public et je pense qu’investir spĂ©cifiquement dans ce secteur via ce FNB, il vous permettra de vous diversifier sans vous tromper sur le choix de compagnie. Pour une exposition aux compagnies canadiennes dans les applications informatiques, service conseil dans le TI, internet & logiciels systĂšmes, XIT est un bon choix.

L’action de Shopify (SHOP) n’est pas Ă  votre portĂ©e Ă  1 270$ (en date du 4 septembre 2020), pourquoi ne pas investir avec le FNB «XIT» pour avoir un pourcentage de cette compagnie? Alors, allez vous achetez des actions de Docebo (DCBO) ou encore Absolute Software (ABT) ou simplement investir dans le FNB «XIT»?


1,2 (source: BlackRock)

3 (source: Morningstar)

Investir dans l’or via le FNB «CGL»

Avec la pandĂ©mie mondiale que l’on connait, de nombreux investisseurs canadiens se tournent vers l’or comme investissement refuge. En effet, vous avez plusieurs options pour investir dans l’or: la premiĂšre option serait d’en acheter physiquement Ă  votre banque et de l’entreposer dans un lieu sĂ»r. L’autre option la plus simple serait d’acheter via des fonds nĂ©gociĂ©s en bourse (FNB) ou d’investir dans des actions de sociĂ©tĂ© aurifĂšres. Donc, soit un FNB comme CGL investi dans l’or physique, ou des FNB de sociĂ©tĂ©s aurifĂšres comme XGD.

Aujourd’hui, on se basera sur le fond nĂ©gociĂ© en bourse CGL (iShares Gold Bullion). Celui-ci est le plus proche de l’or physique, il suit les fluctuation du prix de l’or et il est couvert en dollar canadien. Ce FNB de la sociĂ©tĂ© BlackRock ne verse pas de dividendes.

  • crĂ©ation: 28 mai 2009
  • capitalisation boursiĂšre: 954,4 millions$ (en date du 14 aoĂ»t 2020)
  • ratio des frais de gestion: 0,55%
source: BlackRock

Au 13 aoĂ»t 2020, ce FNB avait un rendement cumulatif de 71,86% et un rendement annuel de 5,07%1 depuis sa crĂ©ation. Si vous aviez investi 10 000$ le 28 mai 2009, vous auriez aujourd’hui (13 aoĂ»t 2020) 17 186,38$2.

Bien sĂ»r que le passĂ© n’est pas garant de l’avenir concernant ces chiffres.

source: BlackRock

Comparaison avec le FNB «XIU»

Si on compare CGL avec le FNB qui est le plus connu au Canada, soit le XIU qui regroupe les 60 plus grosses sociétés canadiennes, on peut voir la différence dans les chiffres.

  • crĂ©ation: 28 septembre 1999
  • capitalisation boursiĂšre: 9,9 milliards $ (en date du 14 aoĂ»t 2020)
  • ratio de frais de gestion: 0,18%
source: BlackRock

Ci-dessous, on peut constater qu’un investissement de 10 000$ investi dans XIU la mĂȘme journĂ©e que la crĂ©ation du CGL, donnerait pour les mĂȘmes dates, 21 420,35$ pour le XIU vs 17 186,38$ pour le CGL, soit une diffĂ©rence de 4 233,97$ (19,7%)3.

source: BlackRock

Opinion

À la vue de ces donnĂ©es, un investisseur avisĂ© devrait comprendre qu’investir dans l’or n’est pas si intĂ©ressant pour accroĂźtre son capital. À mon avis, les actions de valeur & de croissance sont plus profitables que l’or. Cela s’explique par le fait que le niveau de fluctuations de ce dernier va au grĂ© des cycles Ă©conomiques, et qu’il n’est pas un placement qui gĂ©nĂšre des revenus de dividendes. D’autant plus que l’or est surtout influencĂ© par l’offre et la demande.

Pour ma part, je ne possĂšde pas d’actions aurifĂšres ou de FNB d’or dans mon portefeuille car je ne considĂšre pas ces investissements comme essentiels malgrĂ© ce que peuvent penser certains. De plus, la plupart des sociĂ©tĂ©s aurifĂšres ne versent que peu de dividendes, alors que ma stratĂ©gie d’approche vise plutĂŽt les dividendes.

DerniĂšrement, la sociĂ©tĂ© Berkshire Hathaway de Warren Buffett a rajoutĂ© une sociĂ©tĂ© aurifĂšre Ă  son portefeuille: Barrick Gold (ABX)4, me serais-je trompĂ© sur l’idĂ©e d’acheter de l’or? Qu’en pensez-vous? AchĂšteriez-vous de l’or via le FNB CGL ou plutĂŽt une compagnie aurifĂšre comme ABX?

12 source (BlackRock)

3 source (BlackRock)

4 source (Investing)