Augmentation des dividendes dans le portefeuille #1 en 2021

Au courant des dernières semaines, plusieurs entreprises ont sortis leur résultats financiers du quatrième trimestre de 2020. On en apprend plus sur les bénéfices nets et autres de ces dernières, mais qui plus est, c’est généralement le temps des augmentations du dividende à venir pour les actionnaires.

C’est toujours plaisant de voir une « augmentation de salaire« , pas besoin de demander à son patron, ça se fait tout seul avec les actions! « Ah le plaisir d’être actionnaire d’une compagnie, on y prend goût! ».

Voici les augmentations des dividendes dans mon portefeuille depuis le début de 2021, jusqu’à maintenant.


Avez-vous reçu, vous aussi des hausses de dividendes de la part de vos actions d’entreprises ou de FNB récemment ?

Revenus passifs de janvier 2021

Voici mes revenus passifs de janvier 2021. J’ai reçu un total de 1 003,68$ dans mes différents comptes provenant de 11 actions & 10 FNB. Cela constitue une augmentation de 93,23% en comparaison avec janvier 2020 & une augmentation de 276,61$ par rapport au dernier trimestre en octobre.

C’est la 1ère fois que je dépasse la barre des 1 000$ en dividendes mensuels! 🎉🎉🎉


Dividendes en janvier $🇨🇦

REER: 218,82$ 💰

CELI: 513,27$ 💰

Non-enregistré: 271,59$ 💰

Augmentation de 93,23% 📈 vs janvier 2020

Total des dividendes reçus depuis le 1er janvier: 1003,68$ 💵

Cible 🎯 de 7 000$ en dividendes pour l’année 2021 | Objectif 14,33% atteint ✔️

REER


CELI


Non-enregistré



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Revenus passifs de décembre 2020

Voici mes revenus passifs de décembre 2020. J’ai reçu un total de 597,01$ dans mes différents comptes provenant de 19 actions & 4 FNB. Cela constitue une augmentation de 344,10% en comparaison avec décembre 2019 & une augmentation de 57,29$ par rapport au dernier trimestre de septembre.

Ma cible de 5 000$ a été atteinte, car j’ai reçu 5 064,64$ en dividendes de janvier à décembre en 2020.


Dividendes en décembre $🇨🇦

REER: 302,62$ 💰 (Total dividendes dans le REER 2020 > 2 281,46$)

CELI: 213,29$ 💰 (Total dividendes dans le CELI 2020 > 1 472,35$)

Non-enregistré: 81,10$ 💰 (Total dividendes dans le taxable 2020 > 1 310,83$)

Augmentation de 344,10% 📈 vs décembre 2019

Total des dividendes reçus en 2020: 5 064,64$ 💵

Augmentation de 133,33% 📈 2020 vs 2019

Cible 🎯 de 5 000$ en dividendes pour l’année 2020 |Objectif 101,29% atteint ✔️🎉🎉🎉

REER


CELI


Non-enregistré



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Fluctuation des dividendes +%- du portefeuille en 2020

Comme chaque année, les sociétés dépendamment de leurs revenus ou leur modèle d’affaires décident d’augmenter leurs dividendes ou les réduire. Surtout que cette année fut difficile dû à la pandémie mondiale pour plusieurs secteurs. On a qu’à penser au secteur énergétique (RDS.A/SU/IPL) plusieurs pétrolières ont suspendus ou diminués leur dividendes, mais aussi d’autres sociétés connues dans divers secteurs (DIS/BA/MAR/DAL). En tant qu’actionnaire, il est intéressant de voir quelle répercussion ça à sur son portefeuille.

Dans mon REER, les hausses ▲ de dividendes (2019 > 2020) les plus significatives sont de :

  • Alimentation Couche-Tard (ATD.A)  +25%
  • FNB U.S. Dividend Appreciation Index (VGG) +10,38%
  • Home Depot (HD) +10,29% 

Les baisses ▼de dividendes les plus significatives sont de :

  • FNB Growth Portfolio (VGRO) -18,78%
  • FNB iShares Core MSCI All Country World ex Canada Index (XAW) -13,48%
  • Brookfield Infrastructure Partners (BIP.UN) -9,76%

Total en argent supplémentaire +70,82$ dû à la hausse des dividendes dans mon REER.

Fluctuation des dividendes dans le portefeuille REER


Dans mon CELI, les hausses ▲ de dividendes (2019 > 2020) les plus significatives sont de :

  • Algonquin Power & Utilities Corp (AQN) +10%
  • FNB iShares Core MSCI Emerging Markets (XEC) +9,63%
  • FNB BMO équipondéré de FPI (ZRE) +5,88% 

Les baisses ▼de dividendes les plus significatives sont de :

  • FNB iShares Core MSCI EAFE IMI Index (XEF) -34,37%
  • FNB Vanguard FTSE Global All Cap ex Canada Index (VXC) -21,37%
  • FNB Growth Portfolio (VGRO) -18,78%

Total en argent perdu -113,27$ dû à la diminution des dividendes dans mon CELI.

Fluctuation des dividendes dans le portefeuille CELI


Dans mon compte Non enregistré/taxable les hausses ▲ de dividendes (2019 > 2020) les plus significatives sont de :

  • Go Easy (GSY) +45,16%
  • Stingray Digital Group (RAY.A) +15,38%
  • FNB BMO à faible volatilité (ZLB) +14,28% 

Les baisses ▼de dividendes les plus significatives sont de :

  • New Flyer (NFI) – 50%

Total en argent supplémentaire +66,61$ dû à la hausse des dividendes dans mon compte non enregistré/taxable.

Fluctuation des dividendes dans le portefeuille Non enregistré / taxable


Opinion

Il n’est jamais plaisant de voir le pourcentage % de ses dividendes diminuer ou encore suspendus. C’est pourquoi, il faut constamment continuer à investir, rester investi quoi qu’il arrive et surtout penser à la diversification. Imaginez-vous si vous aviez  100% de votre portefeuille dans seulement 4 compagnies lors de la coupure des dividendes de celles-ci au printemps dernier dû à la pandémie mondiale de Covid-19. Plusieurs actionnaires ont grincés des dents. Dois-je vendre ou garder mes actions. Prenons comme exemple, Boeing, Delta, Disney & Marriott, si vous aviez ces compagnies en portefeuille, vos dividendes ont été suspendus/coupés. Si votre stratégie était accès sur les dividendes c’est raté, il faudra se croiser les doigts et espérer l’appréciation/croissance de ces actions, c’est-à-dire oublier les dividendes ! Garder ces compagnies de qualité mentionnées ci-haut car un jour, la crise du Covid-19 sera passée et elles continueront d’engranger des bénéfices & redistribueront à leur actionnaires des dividendes, à moins que leur modèle d’affaires changent bien sûr!


Avez-vous été affecté par la coupure de dividendes dans votre portefeuille? Pensez-vous vendre des titres pour racheter d’autres sociétés plus performantes?

Revenus passifs de novembre 2020

Voici mes revenus passifs de novembre 2020. J’ai reçu un total de 451,70$ dans mes différents comptes provenant de 10 actions & 3 FNB. Cela constitue une augmentation de 357,83% en comparaison avec novembre 2019 & une augmentation de 130,23$ par rapport au dernier trimestre d’août.


Dividendes en novembre $🇨🇦

REER: 196,07$ 💰

CELI: 186,66$ 💰

Non-enregistré: 68,97$ 💰

Augmentation de 357,83% 📈 vs novembre 2019

Total des dividendes reçus depuis janvier: 4 467,63$ 💵

Cible 🎯 de 5 000$ en dividendes pour l’année 2020 | Objectif 89,35% atteint ✔️


REER


CELI


Non-enregistré


Revenus passifs d’octobre 2020

Voici mes revenus passifs d’octobre 2020. J’ai reçu un total de 727,07$ dans mes différents comptes provenant de 12 actions & 8 FNB. Cela constitue une augmentation de 174,27% en comparaison avec octobre 2019 & une augmentation de 268,69$ par rapport au dernier trimestre en juillet.


Dividendes en octobre $🇨🇦

REER: 161,84$ 💰

CELI: 349,21$ 💰

Non-enregistré: 216,02$ 💰

Augmentation de 174,27% 📈 vs octobre 2019

Total des dividendes reçus depuis janvier: 4 015,93$ 💵

Cible 🎯 de 5 000$ en dividendes pour l’année 2020 | Objectif 80,31% atteint ✔️

REER


CELI


Non-enregistré


4 actions classiques pour commencer votre portefeuille de dividendes

**ceci est un exemple d’investissement et ne devrait pas être pris en considération; je ne suis pas un planificateur financier qualifié**

Vous êtes débutant dans l’investissement en bourse? Vous voulez créer un portefeuille pour avoir des revenus passifs ou tout simplement atteindre l’indépendance financière? Et bien, le futur est entre vos mains car comme moi, vous pouvez vous bâtir un portefeuille sur le long terme avec des actions solides dès maintenant. Il faut commencer à investir aujourd’hui, si votre objectif est d’ici quelques années soit, 10 / 15 / 20 ans. Vous pouvez constater le résultat de ma stratégie d’investissement en constatant les chiffres sur mes revenus passifs depuis.

J’ai commencé en 2016 en achetant 4 actions dans des différents secteurs pour me créer un portefeuille de dividendes. J’ai par la suite réinvesti ces dividendes dans d’autres parts ainsi que d’autres actions de différents secteurs et des fonds négociés en bourse (FNB). Ça m’a donné le portefeuille que j’ai aujourd’hui. Elles sont parmi les plus connues de leur secteur et augmentent leurs dividendes à chaque année. En assumant que vous commencez avec 10 000$. Ce portefeuille peut-être investis dans un REER, CELI ou encore un compte taxable non-enregistré dépendamment de votre situation fiscale.

Vous voulez obtenir de la croissance & de diversification avec ce portefeuille fictif? Ajoutez-y un FNB international qui englobera plusieurs milliers d’actions de plusieurs pays dont les États-Unis, Japon, Chine, etc. Vous avez le choix entre le FNB « XAW » (contenant 8 800 actions) coté 4 étoiles Morningstar / 0,22% RFG ou encore le FNB « VXC » (contenant 10 697 actions) coté 4 étoiles Morningstar Or / 0,26% RFG.

**Rappelez-vous que la Bourse fluctue et ça sera toujours ainsi! Vos placements pourraient augmenter ou baisser, donc on garde le cap sur le long terme, mais pendant ce temps là, vous continuerez de toucher les dividendes, qu’importe la fluctuation du prix de l’action.**

Exemple de portefeuille avec 10 000$ investis pour un investisseur débutant dans 4 compagnies, 4 secteurs différents:

Avec ce portefeuille fictif de 10 000$ investis dans ces compagnies, cela vous donnerez des dividendes totales annuelles de 418,32$.

Analysons ces 4 compagnies (en date d’aujourd’hui le 23 octobre 2020):

La 1ère est Algonquin Power & Utilities Corp. (AQN).

  • Année de fondation: 1988
  • Secteur: Services publics / Énergie renouvelable
  • 5e dans ce secteur au Canada
  • Capitalisation boursière: 12,2 milliards $
  • Ratio cours-bénéfice: 16,10
  • Rendement du dividende: 3,97%
  • Dividende actuelle par action: 0,21¢
  • Bénéfice par action: 1,04 (2019)
  • Ratio de distribution des dividendes: 60,28%
  • Mois de paiement des dividendes: Janvier / Avril / Juillet / Octobre
  • Recommandation d’achat des analystes sur Morningstar: 4.3 / 5
  • Croissance: « C » + Rentabilité: « C »
  • Augmentation des dividendes depuis 2010

Croissance de 10 000$ dans AQN depuis le 30 octobre 2009 jusqu’au 22 octobre 2020, vous donnerez 57 402,23$, soit une augmentation de 474,02%1.

source: Morningstar

La 2e est Bell Canada (BCE).

  • Année de fondation: 1880
  • Secteur: Communications / Télécommunications
  • 1ère compagnie dans ce secteur au Canada
  • Capitalisation boursière: 50,80 milliards $
  • Ratio cours-bénéfice: 20,65
  • Rendement du dividende: 5,93%
  • Dividende actuelle par action: 0,83¢
  • Bénéfice par action: 3,37 (2019)
  • Ratio de distribution des dividendes: 118,60%
  • Mois de paiement des dividendes: Janvier / Avril / Juillet / Octobre
  • Étoiles sur Morningstar: 4 étoiles
  • Recommandation d’achat des analystes sur Morningstar: 3.9 / 5
  • Croissance: « C » + Rentabilité: « C »
  • Augmentation des dividendes depuis 2007

Croissance de 10 000$ dans BCE depuis le 28 février 1995 jusqu’au 22 octobre 2020, vous donnerez 112 340$, soit une augmentation de 1023,40%2.

source: Morningstar

La 3e est le Canadien National (CNR).

  • Année de fondation: 1919
  • Secteur: Chemins de fer / Industriel
  • 1ère compagnie dans ce secteur au Canada
  • Capitalisation boursière: 97,55 milliards $
  • Ratio cours-bénéfice: 28,79
  • Rendement du dividende: 1,67%
  • Dividende actuelle par action: 0,57¢
  • Bénéfice par action: 5,83 (2019)
  • Ratio de distribution des dividendes: 49,13%
  • Mois de paiement des dividendes: Mars / Juin / Septembre / Décembre
  • Étoiles sur Morningstar: 2 étoiles
  • Recommandation d’achat des analystes sur Morningstar: 3.4 / 5
  • Croissance: « C » + Rentabilité: « C »
  • Augmentation des dividendes depuis 1995

Croissance de 10 000$ dans CNR depuis le 29 novembre 1996 jusqu’au 22 octobre 2020, vous donnerez 298 608,55$, soit une augmentation de  2886,09%3.

source: Morningstar

La 4e est la Banque Toronto Dominion (TD).

  • Année de fondation: 1955
  • Secteur: Banque / Finances
  • 2e compagnie dans ce secteur au Canada
  • Capitalisation boursière: 109,69 milliards $
  • Ratio cours-bénéfice: 11,63
  • Rendement du dividende: 5,22%
  • Dividende actuelle par action: 0,79¢
  • Bénéfice par action: 6,25 (2019)
  • Ratio de distribution des dividendes: 59,13%
  • Mois de paiement des dividendes: Janvier / Avril / Juillet / Octobre
  • Étoiles sur Morningstar: 4 étoiles
  • Recommandation d’achat des analystes sur Morningstar: 3.3 / 5
  • Croissance: « C » + Rentabilité: « C »
  • Augmentation des dividendes depuis 1995

Croissance de 10 000$ dans TD depuis le 29 décembre 1989 jusqu’au 22 octobre 2020, vous donnerez 233 996,10$, soit une augmentation de  2239,96%4.

source: Morningstar

Pour être transparent avec vous, je vous partage que j’ai reçu depuis 2016, 166,48$ en dividendes de la part de TD. Ce n’est pas beaucoup sur le coup, je vous l’accorde, mais les dividendes vont sûrement continuer d’augmenter dans le futur. De plus, j’ai utilisé ces dernières en réinvestissant dans d’autres compagnies ou encore d’autres parts d’actions.


J’aurai pu interchanger dans ce portefeuille fictif d’autres actions dans ces secteurs soit par exemple: (BEP.UN/T/CP/RY) ou (FTS/RCI.B/FTT/CM) ou (EMA/SJR.B/ENB/BNS) ou encore (CU/CCA/QSR/POW) mais le choix était difficile et surtout que j’ai commencé à investir dans ces 4 actions à mes débuts, raison de plus, de le partager! J’espère que cet exemple vous inspirera pour investir et ainsi vous donnez le pouvoir d’accéder plus vite à la retraite ou simplement avoir un revenu passif! C’est quand même mieux que de laisser son argent perdre de sa valeur dans un CPG bloqué pendant 3 ans à 0,75%, surtout qu’avec la pandémie actuelle, les taux d’intérêts vont rester au plancher longtemps! Il vous faudra travailler et économiser encore plus!

Selon vous, quel serait le portefeuille modèle pour un débutant en bourse?

1,2,3,4(source: Morningstar)


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Revenus passifs de septembre 2020

Voici mes revenus passifs de septembre 2020. J’ai reçu un total de 539,72$ dans mes différents comptes provenant de 17 actions & 4 FNB. Cela constitue une augmentation de 288,9% en comparaison avec septembre 2019 & une augmentation de 34,40$ par rapport au dernier trimestre de juin.


Dividendes en septembre $🇨🇦

REER: 274,10$ 💰

CELI: 173,37$ 💰

Non-Enregistré: 92,25$ 💰

Augmentation de 288,9% 📈 vs septembre 2019

Total des dividendes reçus depuis janvier: 3 288,86$ 💵

Cible 🎯 de 5 000$ en dividendes pour l’année 2020 | Objectif 65,77% atteint ✔️


REER


CELI


Non-enregistré


Brookfield Property Partners, une action à dividendes solide?

Brookfield Property Partners (TSX: BYP.UN / NASDAQ: BYP) est une société immobilière qui possède, exploite et investit dans des propriétés commerciales en Amérique du Nord, en Amérique du Sud, en Asie, en Europe & en Australie. Elle est une branche de sa compagnie mère « Brookfield Asset Management » (BAM). Fondée en 2013, elle opère dans divers secteurs tels que le secteur des bureaux, le secteur de la vente au détail, l’industriel, le multifamilial, l’hôtellerie, la location triple net, le logement étudiant et le secteur des entreprises. Concrètement, c’est plus de 600 propriétés gérées, 30 développements actifs & 170 destinations de premier choix commercial, cela représente plus de 540 milliards de dollars d’actifs sous gestion1. Elle a dans son portefeuille d’actifs par exemple, des immeubles prestigieux comme l’édifice du «New York Times» à New York, le «First Canadian Place» à Toronto et les édifices de la «Potsdamer Platz» à Berlin2.

Due à la crise actuelle du Covid-19, l’immobilier commercial est sous pression, surtout dans les centres commerciaux ainsi que dans le secteur des bureaux, ainsi Brookfield Property Partners a annonçait récemment avoir licencié 20% de son personnel dans le secteur de la vente au détail3. Est-ce que les actionnaires de BPY.UN/BPY doivent craindre, une diminution ou coupure du dividende?

Analyse

Le cours de l’action en date du 25 septembre 2020 à la fermeture était de 15$CAD au TSX & 11,20$US au NASDAQ.

Étant canadien, je vais vous partager les chiffres concernant BPY.UN, en date du 25 septembre:

Capitalisation boursière: 13,81 milliards $CAD

Rendement du dividende: 11,56% (0,434¢ CAD/par action)

Distribution: Mars, Juin, Septembre, Décembre4 (depuis son entrée en bourse en 2013, elle verse des dividendes)

En 2019, le ratio de distribution était de 93,8%. Depuis les 12 derniers mois, elle a des revenus de 7,4 milliards $US, soit une marge brute de 60,2%. Elle a des revenus net de 958 millions $US. Le bénéfice par action est négatif de -0,29. Elle a un flux de trésorerie disponibles négatif à -249 millions $US. Il y a 1 021 millions d’actions en circulation.

Si vous aviez investi 10 000$ le 28 mars 2013, vous auriez aujourd’hui en date du 25 septembre 2020 6 934,81$5. Morningstar indique que cette action est coté « C » au niveau de la croissance et « D » au niveau de la rentabilité. 5 analystes recommandent d’« acheter » cette action soit 4 sur 55.

source: Morningstar
source: Morningstar

Opinion

Pour être honnête, à première vue sur le rendement, je n’aime pas ce que je vois, ce n’est que du négatif depuis le début. Bien sûr, lorsqu’on regarde d’un point de vue d’un investisseur à dividendes pour créer des revenus passifs, on aime le rendement du dividende (11,56%) qui est très élevé et l’un des plus hauts au Canada (en date du 25 septembre 2020). À un bas prix alléchant de 15$ pour presque 12% de dividendes, on se questionne vraiment, un cadeau empoisonné ou une super offre à garder pendant des années dans son portefeuille?

J’ai succombé & j’ai investi dans mon portefeuille CELI pour 166 actions de BPY.UN, ce qui me donnera par trimestre des dividendes supplémentaires de 72,04$ (288,17$ annuel) si il n’y a pas de coupure de dividendes bien sûr.

Les analyses croient que cette branche immobilière de la maison mère Brookfield (BAM) est en mesure avec sa capitalisation boursière & ses capitaux propres de conserver le dividende des actionnaires pour l’instant. L’action risque d’être volatile pour les prochains mois avec la pandémie que l’on connait. Cependant, je pense que dans un avenir à moyen / long terme, cette compagnie peut prospérer et continuer à verser ses dividendes car elle est une des plus grosses sociétés immobilières au monde. Comme on dit en anglais, « too big to fail! »6.

Achèteriez-vous des actions de Brookfield Property Partners (BPY.UN) pour les dividendes ou c’est trop risqué pour vous ?


1 source: (brookfieldproperties.com)

2 source: (brookfieldproperties.com)

3source: (cbc.ca)

4source: (bpy.brookfield.com)

5source: (morningstar.ca)

6 source: (fool.ca)

Revenus passifs d’août 2020

Voici mes revenus passifs d’août 2020. J’ai reçu un total de 321,47$ dans mes différents comptes provenant de 8 actions & 3 FNB. Cela constitue une augmentation de 235,9% en comparaison avec août 2019 & une augmentation de 143,66$ par rapport à mai.

REER


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