Comme chaque annĂ©e, les sociĂ©tĂ©s dĂ©pendamment de leurs revenus ou leur modĂšle d’affaires dĂ©cident dâaugmenter leurs dividendes ou les rĂ©duire. Surtout que cette annĂ©e fut difficile dĂ» Ă la pandĂ©mie mondiale pour plusieurs secteurs. On a qu’Ă penser au secteur Ă©nergĂ©tique (RDS.A/SU/IPL) plusieurs pĂ©troliĂšres ont suspendus ou diminuĂ©s leur dividendes, mais aussi d’autres sociĂ©tĂ©s connues dans divers secteurs (DIS/BA/MAR/DAL). En tant quâactionnaire, il est intĂ©ressant de voir quelle rĂ©percussion ça Ă sur son portefeuille.
Dans mon REER, les hausses âČ de dividendes (2019 > 2020) les plus significatives sont de :
- Alimentation Couche-Tard (ATD.A) +25%
- FNB U.S. Dividend Appreciation Index (VGG) +10,38%
- Home Depot (HD) +10,29%
Les baisses âŒde dividendes les plus significatives sont de :
- FNB Growth Portfolio (VGRO) -18,78%
- FNB iShares Core MSCI All Country World ex Canada Index (XAW) -13,48%
- Brookfield Infrastructure Partners (BIP.UN) -9,76%
Total en argent supplémentaire +70,82$ dû à la hausse des dividendes dans mon REER.
âČFluctuation des dividendes dans le portefeuille REERâŒ
Actions | Ancien dividende en 2019 par action | Nouvel dividende en 2020 par action | Changement | Répercussion annuelle $ |
ABBVie (ABBV) | 1,18$US | 1,30$US | +10,16% âČ | +15,36$ |
Air Canada (AC) | - | - | ⏠| ⏠|
Aurora Cannabis (ACB) | - | - | ⏠| ⏠|
Algonquin Power & Utilities Corp (AQN) | 0,1410Âą | 0,1551Âą | +10% âČ | +4,91$ |
Alimentation Couche-Tard (ATD.A) | 0,07Âą | 0,0875Âą | +25% âČ | +3,92$ |
Brookfield Infrastructure Partners (BIP.UN) | 0,5375ÂąUS | 0,485ÂąUS | -9,76% ⌠| -8,61$ |
Brookfield Infrastructure Corp. (BIPC) | 0,485¹US | 0,485¹US | ⏠| ⏠|
Banque Scotia (BNS) | 0,87Âą | 0,90Âą | +3,44% âČ | +5,28$ |
Canadien National (CNR) | 0,5375Âą | 0,5750Âą | +6,97% âČ | +2,85$ |
CVS Health Care (CVS) | 0,50¹US | 0,50¹US | ⏠| ⏠|
Disney (DIS) | 0,88¹US | - | ⏠| ⏠|
Enbridge (ENB) | 0,738Âą | 0,81Âą | +9,75% âČ | +19,30$ |
Facebook (FB) | - | - | ⏠| ⏠|
Fortis (FTS) | 0,4775Âą | 0,505Âą | +5,75% âČ | +3,52$ |
Home Depot (HD) | 1,36$US | 1,50$US | +10,29% âČ | +3,92$ |
Innergex (INE) | 0,175Âą | 0,18Âą | +2,85% âČ | +1,96$ |
Coca-Cola (KO) | 0,40ÂąUS | 0,41ÂąUS | +2,5% âČ | +1,36$ |
FinanciĂšre Manuvie (MFC) | 0,25Âą | 0,28Âą | +12% âČ | +19,20$ |
3M (MMM) | 1,44$US | 1,47$US | +2,08% âČ | +0,84Âą |
Microsoft (MSFT) | 0,51ÂąUS | 0,56ÂąUS | +9,80% âČ | +3,60$ |
Pfizer (PFE) | 0,36ÂąUS | 0,38ÂąUS | +5,55% âČ | +3,12$ |
Procter & Gamble (PG) | 0,7459ÂąUS | 0,7907ÂąUS | +6% âČ | +3,41$ |
FNB Invesco QQQ (QQQ) | 0,4160ÂąUS | 0,3880ÂąUS | -6,73% ⌠| -0,56Âą |
Restaurant Brands International (QSR) | 0,50ÂąUS | 0,52ÂąUS | +4% âČ | +3,84$ |
Starbucks (SBUX) | 0,41ÂąUS | 0,45ÂąUS | +9,75% âČ | +5,28$ |
AT&T (T) | 0,51ÂąUS | 0,52ÂąUS | +1,96% âČ | +2,16$ |
Banque Toronto-Dominion (TD) | 0,74Âą | 0,79Âą | +6,75% âČ | +10,60$ |
Visa (V) | 0,30Âą | 0,32Âą | +6,66% âČ | +0,96Âą |
FNB U.S. Dividend Appreciation Index (VGG) | 0,1704ÂąUS | 0,1881ÂąUS | +10,38% âČ | +4,53$ |
FNB Growth Portfolio (VGRO) | 0,1730Âą | 0,1405Âą | -18,78% ⌠| -19,62$ |
FNB Vanguard High Dividend Yield (VYM) | 0,7864ÂąUS | 0,8096ÂąUS | +2,95% âČ | +5,38$ |
FNB iShares Core MSCI All Country World ex Canada Index (XAW) | 0,267Âą | 0,231Âą | -13,48% ⌠| -25,69$ |
Total | +70,82$ |
Dans mon CELI, les hausses âČ de dividendes (2019 > 2020) les plus significatives sont de :
- Algonquin Power & Utilities Corp (AQN) +10%
- FNB iShares Core MSCI Emerging Markets (XEC) +9,63%
- FNB BMO équipondéré de FPI (ZRE) +5,88%
Les baisses âŒde dividendes les plus significatives sont de :
- FNB iShares Core MSCI EAFE IMI Index (XEF) -34,37%
- FNB Vanguard FTSE Global All Cap ex Canada Index (VXC) -21,37%
- FNB Growth Portfolio (VGRO) -18,78%
Total en argent perdu -113,27$ dĂ» Ă la diminution des dividendes dans mon CELI.
âČFluctuation des dividendes dans le portefeuille CELIâŒ
Actions | Ancien dividende en 2019 par action | Nouvel dividende en 2020 par action | Changement | Répercussion annuelle $ |
Algonquin Power & Utilities Corp (AQN) | 0,1410Âą | 0,1551Âą | +10% âČ | +23,52$ |
Brookfield Renewable (BEP.UN) | 0,3433ÂąUS | 0,2893ÂąUS | -15,72% ⌠| -42,76$ |
Brookfield Renewable Corp. (BEPC) | 0,2893¹US | 0,2893¹US | ⏠| ⏠|
Brookfield Property Partners (BPY.UN) | 0,33ÂąUS | 0,3325ÂąUS | +0,75% âČ | +1,66$ |
Marché Goodfood (FOOD) | - | - | ⏠| ⏠|
Northland Power (NPI) | 0,10¹ | 0,10¹ | ⏠| ⏠|
Banque Royale (RY) | 1,05$ | 1,08$ | +2,85% âČ | +9,36$ |
Telus (T) | 0,2812Âą | 0,2913Âą | +3,59% âČ | +11,47$ |
FNB Growth Portfolio (VGRO) | 0,1730Âą | 0,1405Âą | -18,78% ⌠| -25,12$ |
FNB Vanguard FTSE Global All Cap ex Canada Index (VXC) | 0,2283Âą | 0,1795Âą | -21,37% | -57,55$ |
Well Health Technologies (WELL) | - | - | ⏠| ⏠|
FNB iShares Core MSCI Canadian Quality Dividend Index (XDIV) | 0,078¹ | 0,078¹ | ⏠| ⏠|
FNB iShares Core MSCI Emerging Markets (XEC) | 0,166Âą | 0,182Âą | +9,63% âČ | +6,05$ |
FNB iShares Core MSCI EAFE IMI Index (XEF) | 0,544Âą | 0,357Âą | -34,37% ⌠| -67,68$ |
FNB iShares S&P/TSX Capped Information Technology (XIT) | - | - | ⏠| ⏠|
FNB BMO Ă©quipondĂ©rĂ© de FPI (ZRE) | 0,085Âą | 0,09Âą | +5,88% âČ | +27,78$ |
Total | -113,27$ |
Dans mon compte Non enregistrĂ©/taxable les hausses âČ de dividendes (2019 > 2020) les plus significatives sont de :
- Go Easy (GSY) +45,16%
- Stingray Digital Group (RAY.A) +15,38%
- FNB BMO à faible volatilité (ZLB) +14,28%
Les baisses âŒde dividendes les plus significatives sont de :
- New Flyer (NFI) – 50%
Total en argent supplémentaire +66,61$ dû à la hausse des dividendes dans mon compte non enregistré/taxable.
âČFluctuation des dividendes dans le portefeuille Non enregistrĂ© / taxableâŒ
Actions | Ancien dividende en 2019 par action | Nouvel dividende en 2020 par action | Changement | Répercussion annuelle $ |
Bell (BCE) | 0,7925Âą | 0,8325Âą | +5,04% âČ | +8,96$ |
Banque CIBC (CM) | 1,44$ | 1,46$ | +1,38% âČ | +3,52$ |
Canadian Tire (CTC.A) | 1,0375$ | 1,1375$ | +9,63% âČ | +8,40$ |
Emera (EMA) | 0,5875Âą | 0,6375Âą | +8,51% âČ | +7,20$ |
Go Easy (GSY) | 0,31Âą | 0,45Âą | +45,16% âČ | +14,56$ |
Hardwoods Distribution (HDI) | 0,08Âą | 0,085Âą | +6,25% âČ | +0,74Âą |
New Flyer (NFI) | 0,425Âą | 0,2125Âą | -50% ⌠| -28,90$ |
FNB Invesco Canadian Dividend Index (PDC) | 0,102Âą | 0,109Âą | +6,86% âČ | +18,56$ |
Stingray Digital Group (RAY.A) | 0,065Âą | 0,075Âą | +15,38 âČ | +17,68$ |
Telus (T) | 0,2812Âą | 0,2913Âą | +3,59% âČ | +4,85$ |
FNB iShares Core MSCI Canadian Quality Dividend Index (XDIV) | 0,078¹ | 0,078¹ | ⏠| ⏠|
FNB BMO Ă faible volatilitĂ© (ZLB) | 0,21Âą | 0,24Âą | +14,28% âČ | +11,04$ |
Total | +66,61$ |
Opinion
Il nâest jamais plaisant de voir le pourcentage % de ses dividendes diminuer ou encore suspendus. Câest pourquoi, il faut constamment continuer Ă investir, rester investi quoi quâil arrive et surtout penser Ă la diversification. Imaginez-vous si vous aviez 100% de votre portefeuille dans seulement 4 compagnies lors de la coupure des dividendes de celles-ci au printemps dernier dĂ» Ă la pandĂ©mie mondiale de Covid-19. Plusieurs actionnaires ont grincĂ©s des dents. Dois-je vendre ou garder mes actions. Prenons comme exemple, Boeing, Delta, Disney & Marriott, si vous aviez ces compagnies en portefeuille, vos dividendes ont Ă©tĂ© suspendus/coupĂ©s. Si votre stratĂ©gie Ă©tait accĂšs sur les dividendes câest ratĂ©, il faudra se croiser les doigts et espĂ©rer l’apprĂ©ciation/croissance de ces actions, c’est-Ă -dire oublier les dividendes ! Garder ces compagnies de qualitĂ© mentionnĂ©es ci-haut car un jour, la crise du Covid-19 sera passĂ©e et elles continueront dâengranger des bĂ©nĂ©fices & redistribueront Ă leur actionnaires des dividendes, Ă moins que leur modĂšle dâaffaires changent bien sĂ»r!
Avez-vous Ă©tĂ© affectĂ© par la coupure de dividendes dans votre portefeuille? Pensez-vous vendre des titres pour racheter d’autres sociĂ©tĂ©s plus performantes?