Archives des diminution - Dividendes & FNB

Comme chaque année, les sociétés dépendamment de leurs revenus ou leur modèle d’affaires décident d’augmenter leurs dividendes ou les réduire. Surtout que cette année fut difficile dû à la pandémie mondiale pour plusieurs secteurs. On a qu’à penser au secteur énergétique (RDS.A/SU/IPL) plusieurs pétrolières ont suspendus ou diminués leur dividendes, mais aussi d’autres sociétés connues dans divers secteurs (DIS/BA/MAR/DAL). En tant qu’actionnaire, il est intéressant de voir quelle répercussion ça à sur son portefeuille.

Dans mon REER, les hausses ▲ de dividendes (2019 > 2020) les plus significatives sont de :

Alimentation Couche-Tard (ATD.A) +25%
FNB U.S. Dividend Appreciation Index (VGG) +10,38%
Home Depot (HD) +10,29%

Les baisses ▼de dividendes les plus significatives sont de :

FNB Growth Portfolio (VGRO) -18,78%
FNB iShares Core MSCI All Country World ex Canada Index (XAW) -13,48%
Brookfield Infrastructure Partners (BIP.UN) -9,76%

Total en argent supplémentaire +70,82$ dû à la hausse des dividendes dans mon REER.

▲Fluctuation des dividendes dans le portefeuille REER▼


Actions	Ancien dividende en 2019 par action	Nouvel dividende en 2020 par action	Changement	Répercussion annuelle $
ABBVie (ABBV)	1,18$US	1,30$US	+10,16% ▲	+15,36$
Air Canada (AC)	-	-	▬	▬
Aurora Cannabis (ACB)	-	-	▬	▬
Algonquin Power & Utilities Corp (AQN)	0,1410¢	0,1551¢	+10% ▲	+4,91$
Alimentation Couche-Tard (ATD.A)	0,07¢	0,0875¢	+25% ▲	+3,92$
Brookfield Infrastructure Partners (BIP.UN)	0,5375¢US	0,485¢US	-9,76% ▼	-8,61$
Brookfield Infrastructure Corp. (BIPC)	0,485¢US	0,485¢US	▬	▬
Banque Scotia (BNS)	0,87¢	0,90¢	+3,44% ▲	+5,28$
Canadien National (CNR)	0,5375¢	0,5750¢	+6,97% ▲	+2,85$
CVS Health Care (CVS)	0,50¢US	0,50¢US	▬	▬
Disney (DIS)	0,88¢US	-	▬	▬
Enbridge (ENB)	0,738¢	0,81¢	+9,75% ▲	+19,30$
Facebook (FB)	-	-	▬	▬
Fortis (FTS)	0,4775¢	0,505¢	+5,75% ▲	+3,52$
Home Depot (HD)	1,36$US	1,50$US	+10,29% ▲	+3,92$
Innergex (INE)	0,175¢	0,18¢	+2,85% ▲	+1,96$
Coca-Cola (KO)	0,40¢US	0,41¢US	+2,5% ▲	+1,36$
Financière Manuvie (MFC)	0,25¢	0,28¢	+12% ▲	+19,20$
3M (MMM)	1,44$US	1,47$US	+2,08% ▲	+0,84¢
Microsoft (MSFT)	0,51¢US	0,56¢US	+9,80% ▲	+3,60$
Pfizer (PFE)	0,36¢US	0,38¢US	+5,55% ▲	+3,12$
Procter & Gamble (PG)	0,7459¢US	0,7907¢US	+6% ▲	+3,41$
FNB Invesco QQQ (QQQ)	0,4160¢US	0,3880¢US	-6,73% ▼	-0,56¢
Restaurant Brands International (QSR)	0,50¢US	0,52¢US	+4% ▲	+3,84$
Starbucks (SBUX)	0,41¢US	0,45¢US	+9,75% ▲	+5,28$
AT&T (T)	0,51¢US	0,52¢US	+1,96% ▲	+2,16$
Banque Toronto-Dominion (TD)	0,74¢	0,79¢	+6,75% ▲	+10,60$
Visa (V)	0,30¢	0,32¢	+6,66% ▲	+0,96¢
FNB U.S. Dividend Appreciation Index (VGG)	0,1704¢US	0,1881¢US	+10,38% ▲	+4,53$
FNB Growth Portfolio (VGRO)	0,1730¢	0,1405¢	-18,78% ▼	-19,62$
FNB Vanguard High Dividend Yield (VYM)	0,7864¢US	0,8096¢US	+2,95% ▲	+5,38$
FNB iShares Core MSCI All Country World ex Canada Index (XAW)	0,267¢	0,231¢	-13,48% ▼	-25,69$
Total				+70,82$

Dans mon CELI, les hausses ▲ de dividendes (2019 > 2020) les plus significatives sont de :

Algonquin Power & Utilities Corp (AQN) +10%
FNB iShares Core MSCI Emerging Markets (XEC) +9,63%
FNB BMO équipondéré de FPI (ZRE) +5,88%

Les baisses ▼de dividendes les plus significatives sont de :

FNB iShares Core MSCI EAFE IMI Index (XEF) -34,37%
FNB Vanguard FTSE Global All Cap ex Canada Index (VXC) -21,37%
FNB Growth Portfolio (VGRO) -18,78%

Total en argent perdu -113,27$ dû à la diminution des dividendes dans mon CELI.

▲Fluctuation des dividendes dans le portefeuille CELI▼


Actions	Ancien dividende en 2019 par action	Nouvel dividende en 2020 par action	Changement	Répercussion annuelle $
Algonquin Power & Utilities Corp (AQN)	0,1410¢	0,1551¢	+10% ▲	+23,52$
Brookfield Renewable (BEP.UN)	0,3433¢US	0,2893¢US	-15,72% ▼	-42,76$
Brookfield Renewable Corp. (BEPC)	0,2893¢US	0,2893¢US	▬	▬
Brookfield Property Partners (BPY.UN)	0,33¢US	0,3325¢US	+0,75% ▲	+1,66$
Marché Goodfood (FOOD)	-	-	▬	▬
Northland Power (NPI)	0,10¢	0,10¢	▬	▬
Banque Royale (RY)	1,05$	1,08$	+2,85% ▲	+9,36$
Telus (T)	0,2812¢	0,2913¢	+3,59% ▲	+11,47$
FNB Growth Portfolio (VGRO)	0,1730¢	0,1405¢	-18,78% ▼	-25,12$
FNB Vanguard FTSE Global All Cap ex Canada Index (VXC)	0,2283¢	0,1795¢	-21,37%	-57,55$
Well Health Technologies (WELL)	-	-	▬	▬
FNB iShares Core MSCI Canadian Quality Dividend Index (XDIV)	0,078¢	0,078¢	▬	▬
FNB iShares Core MSCI Emerging Markets (XEC)	0,166¢	0,182¢	+9,63% ▲	+6,05$
FNB iShares Core MSCI EAFE IMI Index (XEF)	0,544¢	0,357¢	-34,37% ▼	-67,68$
FNB iShares S&P/TSX Capped Information Technology (XIT)	-	-	▬	▬
FNB BMO équipondéré de FPI (ZRE)	0,085¢	0,09¢	+5,88% ▲	+27,78$
Total				-113,27$

Dans mon compte Non enregistré/taxable les hausses ▲ de dividendes (2019 > 2020) les plus significatives sont de :

Go Easy (GSY) +45,16%
Stingray Digital Group (RAY.A) +15,38%
FNB BMO à faible volatilité (ZLB) +14,28%

Les baisses ▼de dividendes les plus significatives sont de :

New Flyer (NFI) – 50%

Total en argent supplémentaire +66,61$ dû à la hausse des dividendes dans mon compte non enregistré/taxable.

▲Fluctuation des dividendes dans le portefeuille Non enregistré / taxable▼


Actions	Ancien dividende en 2019 par action	Nouvel dividende en 2020 par action	Changement	Répercussion annuelle $
Bell (BCE)	0,7925¢	0,8325¢	+5,04% ▲	+8,96$
Banque CIBC (CM)	1,44$	1,46$	+1,38% ▲	+3,52$
Canadian Tire (CTC.A)	1,0375$	1,1375$	+9,63% ▲	+8,40$
Emera (EMA)	0,5875¢	0,6375¢	+8,51% ▲	+7,20$
Go Easy (GSY)	0,31¢	0,45¢	+45,16% ▲	+14,56$
Hardwoods Distribution (HDI)	0,08¢	0,085¢	+6,25% ▲	+0,74¢
New Flyer (NFI)	0,425¢	0,2125¢	-50% ▼	-28,90$
FNB Invesco Canadian Dividend Index (PDC)	0,102¢	0,109¢	+6,86% ▲	+18,56$
Stingray Digital Group (RAY.A)	0,065¢	0,075¢	+15,38 ▲	+17,68$
Telus (T)	0,2812¢	0,2913¢	+3,59% ▲	+4,85$
FNB iShares Core MSCI Canadian Quality Dividend Index (XDIV)	0,078¢	0,078¢	▬	▬
FNB BMO à faible volatilité (ZLB)	0,21¢	0,24¢	+14,28% ▲	+11,04$
Total				+66,61$

Opinion

Il n’est jamais plaisant de voir le pourcentage % de ses dividendes diminuer ou encore suspendus. C’est pourquoi, il faut constamment continuer à investir, rester investi quoi qu’il arrive et surtout penser à la diversification. Imaginez-vous si vous aviez 100% de votre portefeuille dans seulement 4 compagnies lors de la coupure des dividendes de celles-ci au printemps dernier dû à la pandémie mondiale de Covid-19. Plusieurs actionnaires ont grincés des dents. Dois-je vendre ou garder mes actions. Prenons comme exemple, Boeing, Delta, Disney & Marriott, si vous aviez ces compagnies en portefeuille, vos dividendes ont été suspendus/coupés. Si votre stratégie était accès sur les dividendes c’est raté, il faudra se croiser les doigts et espérer l’appréciation/croissance de ces actions, c’est-à-dire oublier les dividendes ! Garder ces compagnies de qualité mentionnées ci-haut car un jour, la crise du Covid-19 sera passée et elles continueront d’engranger des bénéfices & redistribueront à leur actionnaires des dividendes, à moins que leur modèle d’affaires changent bien sûr!

Avez-vous été affecté par la coupure de dividendes dans votre portefeuille? Pensez-vous vendre des titres pour racheter d’autres sociétés plus performantes?