Archives des CNR - Dividendes & FNB

Achat d’actions/FNB en novembre 2022

6 décembre 20226 décembre 2022 par DividendesFNB

Très gros mois de novembre de mon côté au niveau des transactions boursières, comme jamais! J’ai pris des décisions concernant plusieurs titres qui me titiller depuis plusieurs mois. Comme on dit, « je me suis débarrassé de mon bois mort« ! Le parfait timing pour perte fiscale avant la fin de l’année dans son compte non-enregistré! J’ai donc succombé à mes émotions et j’ai vendu à perte (ouch!!) pour plusieurs des titres car je ne croyais plus au rendement ou encore à la coupure/réduction des dividendes de ces dites compagnies.

C'est 14 900,48$ en pertes nettes dans mes différents comptes en novembre avec les ventes effectuées. Je veux être transparent avec les chiffres et il faut partager les bons comme les mauvais coups aussi! La vie continue!

Oui, j’ai un léger goût amer mais tout le monde fait des erreurs, je ne m’exclus pas. J’ai voulu à une époque trop me diversifier alors que j’aurai dû juste réinvestir mon épargne dans des titres déjà en portefeuille financièrement plus solides et plus stables.

Je pense néanmoins que j’ai fait la bonne chose pour des dividendes stables & croissants, mais il y aura toujours des gens qui me diront le contraire. Après tout, c’est mon argent, mon portefeuille, je fais ce qui doit être le meilleur pour moi.

Vous découvrirez les différentes transactions boursières ci-bas.

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Voici la revue des marchés en date du 6 décembre (15h) depuis le début de 2022:

🇨🇦 S&P/TSX: -5,82% 📉

🇺🇸 Dow Jones: -8,48% 📉

🇺🇸 S&P 500: -18,10% 📉

🇺🇸 NASDAQ: -30,57% 📉

^{source: google finance}

Jusqu’à maintenant, j’ai reçu en date du 6 décembre 11 275,71$ en dividendes 💰 depuis le 1^er janvier 2022. Je suis à 93,96% d’atteindre mon objectif 🎯 de 12 000$ en dividendes pour 2022.

Vous connaissez ma devise =  épargne 🐿️ + investissements 📈 sont la clé 🗝️  Je suis un investisseur long terme, j’achète et je garde le fort même en période de baisse sur les marchés! (Buy & Hold)

Avec les différents rachats dans mes comptes suivants, j’ai rajouté 916,88$ en dividendes supplémentaires annuels!

*** ceci n’est pas une recommandation d’achat ***

REER

REER 2022 déjà maximisé ✅

En novembre, j’ai vendu 2 compagnies de croissance (AC/META) + racheté d’autres parts de compagnies + FNB déjà existants dans mon REER.

Canadien National – CNR (rendement du dividende 1,70% / 0,733¢ par action) dans le secteur industriel ⭐️⭐️ Morningstar
Microsoft – MSFT (rendement du dividende 0,94% / 0,62¢US par action) dans le secteur des technologies ⭐️⭐️⭐️⭐️ Morningstar
FNB américain à dividendes (Vanguard High Dividend Yield) – VYM (rendement du dividende 2,93% / 0,767¢US par action / RFG 0,06%) ⭐️⭐️⭐️⭐️⭐️ Morningstar
FNB mondial excluant le Canada (iShares Core MSCI All Country World ex Canada Index) – XAW (rendement du dividende 2,11% / 0,277¢ par action / RFG 0,22%) ⭐️⭐️⭐️⭐️ Morningstar

C’est 43,56$ en dividendes 💰 annuels supplémentaires dans mon compte REER grâce aux acquisitions suivantes :

Vente AC	Vente de 74 actions d’Air Canada (valeur: 1 379,36$ / 📈 +49% depuis 2016 / gain: 451,69$) argent réinvesti dans le Canadien National √ AC > CNR = raisonnement = même secteur industriel mais avec des dividendes croissants Air Canada depuis décembre 2006 > -0,87% Canadien National depuis mars 1997 > +7 873,02% Meilleur choix, meilleur rendement + dividende
Vente META	Vente de 11 actions de Meta (valeur: 1 636,10$ / 📉 -51,86% depuis 2017 / perte:1 715,88$) argent réinvesti dans Microsoft √ META > MSFT = raisonnement = même secteur technologique mais avec des dividendes croissants Meta depuis mai 2012 > +198,51% Microsoft depuis mars 1986 > +245 020% Meilleur choix, meilleur rendement + dividende
Achat CNR	+9 actions = +6,59$ en dividendes trimestriels futurs
Achat MSFT	+5 actions = 3,40$US en dividendes trimestriels futurs
Achat VYM	+1 action = dernier dividende 0,767¢US / dividende variable trimestriellement
Achat XAW	+1 action = dernier dividende 0,27¢ / dividende variable semestriellement

CELI

CELI 2022 déjà maximisé ✅

En novembre, j’ai vendu une compagnie (AQN) + ajouté une nouvelle compagnie (BCE) + racheté d’autres parts de FNB déjà existants dans mon CELI:

Bell – BCE (rendement du dividende 5,75% / 92¢ par action) dans le secteur des télécommunications ⭐️⭐️⭐️⭐️ Morningstar
FNB mondial excluant le Canada (Vanguard FTSE Global All Cap ex Canada Index ) – VXC (rendement du dividende 1,76% / 0,211¢ par action / RFG 0,21%) ⭐️⭐️⭐️⭐️ Morningstar
FNB BMO équipondéré de FPI – ZRE (rendement du dividende 4,48% / 9¢ par action / RFG 0,61%) secteur de l’immobilier / FPI / REITs ⭐️⭐️⭐️ Morningstar

C’est +539,52$ en dividendes 💰 annuels supplémentaires dans mon compte CELI grâce aux acquisitions suivantes :

Vente AQN	Vente de 855 actions d’Algonquin Power (valeur: 9 045,90$ / 📉 -44,81% depuis 2017 / perte: 7 000$) argent réinvesti dans le BCE √ *chute drastique de plusieurs pourcentages dû aux mauvais résultats financiers pour 2022 + prévisions obscures pour 2023 / trop de dettes, risque de réduction/coupure du dividende. L’action est au même prix qu’en 2015! C’est 7 ans de rendement perdu en quelques séances boursières! Non, merci! Comme plusieurs investisseurs, j’ai malheureusement vendu à perte!*
Achat BCE	+144 actions = +132,48$ en dividendes trimestriels futurs
Achat VXC	+5 actions : +1,05$ en dividendes trimestriels futurs / dividende variable trimestriellement
Achat ZRE	+5 actions : +45¢ en dividendes mensuels futurs

Compte Non-enregistré/Taxable

En novembre, j’ai vendu 3 compagnies de croissance (LSPD/SIS/SYZ) + racheté d’autres parts de compagnies déjà existantes dans mon compte non-enregistré/taxable:

Alimentation Couche-Tard – ATD (rendement du dividende 0,91% / 14¢ par action) dans le secteur des biens de consommation cyclique ⭐️⭐️⭐️ Morningstar /// +27,3%📈💵 récente hausse du dividende
Bell – BCE (rendement du dividende 5,75% / 92¢ par action) dans le secteur des télécommunications ⭐️⭐️⭐️⭐️ Morningstar
Banque de Montréal – BMO (rendement du dividende 4,30% / 1,43$ par action) dans le secteur de la finance ⭐️⭐️⭐️⭐️ Morningstar /// +2,8%📈💵 récente hausse du dividende
Enbridge – ENB (rendement du dividende 6,54% / 0,8875$ par action) dans le secteur énergie ⭐️⭐️⭐️ Morningstar /// +3,2%📈💵 récente hausse du dividende
Fortis – FTS (rendement du dividende 4,16% / 0,565$ par action) dans le secteur des services publics ⭐️⭐️⭐️⭐️ Morningstar
Banque Nationale – NA (rendement du dividende 4,10% / 97¢ par action) dans le secteur de la finance ⭐️⭐️⭐️⭐️ Morningstar /// +5%📈💵 récente hausse du dividende
Telus – T (rendement du dividende 4,83% / 0,351$ par action) dans le secteur des télécommunications ⭐️⭐️⭐️⭐️

C’est +333,80$ en dividendes 💰 annuels supplémentaires dans mon compte non-enregistré/taxable grâce à ces achats ci-bas:

Vente LSPD	Vente de 51 actions de Lightspeed (valeur: 1 174,53$ / 📉 -71,10% depuis 2021 / perte: 2 889,66$) argent réinvesti dans les titres ci-bas√ *Payé très cher à un coût moyen de 79,69$ en mai 2021, juste fatigué de cette compagnie, tant qu’à attendre, j’aime mieux avoir des dividendes en retour*
Vente SIS	Vente de 176 actions de Savaria (valeur: 2 583,68$ / 📉 -21,77% depuis 2021 / perte: 720,37$) argent réinvesti dans les titres ci-bas√ *Payé très cher à un coût moyen de 18,80$. La hausse du dividende de 3,84% en octobre était quand même bien, cependant, le rendement est catastrophique. Disons les vraies choses! Rendement sur 1 an: -18,05% / 5 ans: -10,77%*****
Vente SYZ	Vente de 305 actions de Sylogist (valeur: 1 617,54$ / 📉 -57% depuis 2021 / perte: 2 574,57$) argent réinvesti dans les titres ci-bas√ *Payé très cher à un coût moyen de 13,74$. Cette petite compagnie de techno canadienne avait le vent, depuis 2013 la compagnie augmentait son dividende annuel entre 7% à 18%. Cependant, les mauvais résultats financiers des derniers mois ont eu raison et c’est une coupure drastique de 92% passant de 0,125¢ à 1¢. Comme plusieurs investisseurs axé sur les dividendes croissants ont a vendu massivement l’action à perte!*
Achat ATD	+13 actions : +1,83$ en dividendes trimestriels futurs
Achat BCE	+6 actions : +5,52$ en dividendes trimestriels futurs
Achat BMO	+14 actions : +20,02$ en dividendes trimestriels futurs
Achat ENB	+9 action : +7,98$ en dividendes trimestriels futurs
Achat FTS	+14 actions : +7,91$ en dividendes trimestriels futurs
Achat NA	+19 actions : +18,43$ en dividendes trimestriels futurs
Achat T	+62 action : +21,76$ en dividendes trimestriels futurs

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Dividendes & FNB

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Achat d’actions/FNB en août

29 septembre 202214 septembre 2022 par DividendesFNB

La volatilité sur les marchés a continué en août et se poursuit en ce moment en septembre. D’ailleurs, c’est ce que je m’attendais car après la belle montée en juillet, il a fallu encore que ça redescendre dû à la lutte contre l’inflation / taux d’intérêts.

Plutôt que d’être pessimiste, voyez donc cette baisse, cette volatilité comme une opportunité pour acheter des actions ou encore des FNB de qualité et à conserver sur le long terme. Je ne suis pas devin, mais un moment donné, ça remontera et vous allez vous dire, »ah j’aurai donc dû acheter x ou y titre »!

Mettez votre argent à contribution sur les marchés pour qu’il travaille pour vous dans des titres de qualité et qui augmentent leur dividende chaque année! Un signe gagnant d’une entreprise leader de son secteur et en bonne santé financière!

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Justement, j’ai liquidé dans mon compte taxable, mon FNB mondial XAW pour réduire mon exposition aux marchés émergents/internationaux pour des titres de compagnies canadiennes solides et avec un bon dividende.

Jusqu’à maintenant, j’ai reçu en date du 14 septembre 💰 8 181,34$ en dividendes depuis le 1^er janvier.

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Voici la revue des marchés en date du 14 septembre depuis le début de 2022:

🇨🇦 S&P/TSX: -6,77% 📉

🇺🇸 Dow Jones: -14,75% 📉

🇺🇸 S&P 500: -17,62% 📉

🇺🇸 NASDAQ: -25,95% 📉

^{source: google finance}

Vous connaissez ma devise =  épargne 🐿️ + investissements 📈 sont la clé 🗝️  Je suis un investisseur long terme, j’achète et je garde le fort même en période de baisse sur les marchés! (Buy & Hold)

Avec les différents rachats dans mes comptes suivants, j’ai rajouté 802,47$ en dividendes supplémentaires annuels!

🎯 Objectif 2022 = 12 000$ en dividendes 💰

*** ceci n’est pas une recommandation d’achat ***

REER

REER 2022 déjà maximisé ✅

En août, j’ai racheté d’autres parts de compagnies déjà existantes dans mon REER.

Canadien National – CNR (rendement du dividende 1,85% / 0,733$ par action) dans le secteur industriel
Banque Toronto-Dominion – TD (rendement du dividende 4,09% / 89¢ par action) dans le secteur de la finance

C’est +6,49$ en dividendes 💰 annuels supplémentaires dans mon compte REER grâce aux acquisitions suivantes :

Achat CNR	+1 action : +0,733$ en dividendes trimestriels futurs
Achat TD	+1 action : +0,89$ en dividendes trimestriels futurs

CELI

CELI 2022 déjà maximisé ✅

En août, j’ai racheté d’autres parts de compagnies déjà existantes dans mon CELI:

Algonquin Power – AQN (rendement du dividende 5,19% / 0,181$US par action) dans le secteur des énergies renouvelables/services publics
FNB BMO équipondéré de FPI – ZRE (rendement du dividende 4,35% / 9¢ par action / RFG 0,61%) secteur de l’immobilier / FPI / REITs

C’est +11,56$ en dividendes 💰 annuels supplémentaires dans mon compte CELI grâce aux acquisitions suivantes :

Achat AQN	+10 actions : +1,81$US en dividendes trimestriels futurs / versé en $CAD canadiens, siège social au Canada
Achat ZRE	+4 actions : +0,36$ en dividendes mensuels futurs

Compte Non-enregistré/Taxable

En août, j’ai vendu des titres + commencé une nouvelle position dans la Banque de Montréal pour plus de dividendes lors des faibles mois de février/mai/août/novembre + j’ai racheté d’autres parts de compagnies déjà existantes dans mon compte non-enregistré/taxable:

Bell – BCE (rendement du dividende 5,89% / 0,92$ par action) dans le secteur des télécommunications
Banque de Montréal – BMO (rendement du dividende 4,42% / 1,39$ par action) dans le secteur de la finance
Banque CIBC – CM (rendement du dividende 5,24% / 83¢ par action) dans le secteur de la finance
Canadian Tire – CTC.A (rendement du dividende 3,61% / 1,625$ par action) dans le secteur de la consommation cyclique/du détaillant spécialisé
Emera – EMA (rendement du dividende 4,30% / 0,662$ par action) dans le secteur des services publics
Enbridge – ENB (rendement du dividende 6,22% / 86¢ par action) dans le secteur énergie
Fortis – FTS (rendement du dividende 3,68% / 0,535$ par action) dans le secteur des services publics
Banque Nationale – NA (rendement du dividende 3,94% / 92¢ par action) dans le secteur de la finance
Telus – T (rendement du dividende 4,69% / 0,339$ par action) dans le secteur des télécommunications

C’est +784,42$ en dividendes 💰 annuels supplémentaires dans mon compte non-enregistré/taxable grâce à ces achats ci-bas:

Vente XAW	Vente de 416 actions (valeur: 13 295,36$) réduction de l’exposition internationale pour plus de dividendes canadiens en augmentation constante /// argent réinvesti dans les titres ci-bas √
Vente INE	Vente de 183 actions (valeur: 3 583,14$) dernière hausse du dividende en avril 2020 de seulement 2,86%, actionnaire non satisfait /// argent réinvesti dans les titres ci-bas √
Vente RAY.A	Vente de 542 actions (valeur: 3 398,34$) dernière hausse du dividende en mars 2020 de 7,14%, actionnaire non satisfait /// argent réinvesti dans les titres ci-bas √
Achat BCE	+27 actions : +24,84$ en dividendes trimestriels futurs
Achat BMO	+51 actions : +70,89$ en dividendes trimestriels futurs
Achat CM	+7 actions : +5,81$ en dividendes trimestriels futurs
Achat CTC.A	+5 actions : +8,12$ en dividendes trimestriels futurs
Achat EMA	+9 actions : +5,95$ en dividendes trimestriels futurs
Achat ENB	+61 actions : +52,46$ en dividendes trimestriels futurs
Achat FTS	+1 action : +0,535$ en dividendes trimestriels futurs
Achat NA	+10 actions : +9,20$ en dividendes trimestriels futurs
Achat T	+54 actions : +18,30$ en dividendes trimestriels futurs

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Dividendes & FNB

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Achat d’actions/FNB en juin 2022

10 juillet 20229 juillet 2022 par DividendesFNB

Comme vous l’avez sûrement lu, on a connu le pire semestre ( 6 mois) en bourse depuis 1970¹. C’est fou quand même quand on y pense! Je reste très calme et focus, je continue à réinvestir à rabais mes dividendes, c’est simple! Ce que je retiens de l’atmosphère qui règne maintenant, c’est que l’on gagne tous et toutes en expérience avec ce marché baissier! Ceux qui ont vendu à perte aux courants des dernières semaines/mois ou encore perdu d’énormes sommes en crypto, n’ont peut-être pas encore compris ou appris leur leçon! Lorsque les marchés baissent, c’est le temps d’acheter!

La valeur de mon portefeuille a continué de baisser 📉 mais les dividendes 💰 ont augmentés! En juin, j’ai reçu 1105,27$ en dividendes. #revenuspassifs

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Voici la revue des marchés en date du 9 juillet depuis le début de 2022:

🇨🇦 S&P/TSX: -10,42% 📉

🇺🇸 Dow Jones: -14,34% 📉

🇺🇸 S&P 500: -18,70% 📉

🇺🇸 NASDAQ: -26,51% 📉

^{source: google finance}

Vous connaissez ma devise =  épargne 🐿️ + investissements 📈 sont la clé 🗝️  Je suis un investisseur long terme, j’achète et je garde le fort même en période de baisse sur les marchés! (Buy & Hold)

Avec les différents rachats dans mes comptes suivants, j’ai rajouté 537,12$ en dividendes supplémentaires annuels!

🎯 Objectif 2022 = 12 000$ en dividendes 💰

*** ceci n’est pas une recommandation d’achat ***

REER

REER 2022 déjà maximisé ✅

Suite à ma vente à profit (gain en capital) de mon FNB canadien à dividendes (VDY) dans mon compte taxable / non-enregistré (voir édition de mai) j’ai pu ainsi maximiser mon REER pour l’année 2022!

En juin, j’ai racheté d’autres parts de compagnies déjà existantes dans mon REER.

AbbVie – ABBV (rendement du dividende 3,70% / 1,41$US par action) dans le secteur de la santé
Brookfield Infrastructure Partners – BIP.UN (rendement du dividende 3,76% / 0,46¢US par action) dans le secteur des services publics
Banque Scotia – BNS (rendement du dividende 5,44% / 1,03$ par action) dans le secteur de la finance
Coca-Cola – KO (rendement du dividende 2,78% / 0,44¢US par action) dans le secteur des biens de consommation défensif
Canadien National – CNR (rendement du dividende 2% / 0,733¢ par action) dans le secteur industriel
Home Depot – HD (rendement du dividende 2,80% / 0,44¢US par action) dans le secteur des biens de consommation cyclique
Manuvie – MFC (rendement du dividende 5,80% / 0,33¢ par action) dans le secteur de la finance/assurance
Procter & Gamble – PG (rendement du dividende 2,50% / 0,913¢US par action) dans le secteur des biens de consommation défensif
Restaurant Brands International – QSR (rendement du dividende 4,12% / 0,54¢US par action) dans le secteur des biens de consommation cyclique
Banque Toronto-Dominion – TD (rendement du dividende 4,27% / 0,89¢ par action) dans le secteur de la finance
FNB iShares BlackRock Mondial – XAW (rendement du dividende 2,29% / 0,277¢ par action)

C’est +419,24$ en dividendes 💰 annuels supplémentaires dans mon compte REER grâce aux acquisitions suivantes :

Achat ABBV	+5 actions : +7,05$US en dividendes trimestriels futurs
Achat BIP.UN	+13 actions : +5,98$US en dividendes trimestriels futurs
Achat BNS	+25 actions : +25,75$CAD en dividendes trimestriels futurs
Achat CNR	+7 actions : +5,13$CAD en dividendes trimestriels futurs
Achat HD	+3 actions : +5,70$US en dividendes trimestriels futurs
Achat KO	+12 actions : +5,28$US en dividendes trimestriels futurs
Achat MFC	+47 actions : +15,51$CAD en dividendes trimestriels futurs
Achat PG	+5 actions : +4,56$US en dividendes trimestriels futurs
Achat QSR	+18 actions : +9,72$US en dividendes trimestriels futurs
Achat TD	+22 actions : +19,58$CAD en dividendes trimestriels futurs
Achat XAW	+4 actions : +1,10$CAD en dividendes semestriels futurs

CELI

CELI 2022 déjà maximisé ✅

En juin, j’ai racheté d’autres parts de compagnies déjà existantes dans mon CELI:

Algonquin Power – AQN (rendement du dividende 5,38% / 0,181¢US par action) dans le secteur des énergies renouvelables/services publics
FNB BMO équipondéré de FPI – ZRE (rendement du dividende 4,40% / 0,09¢ par action / RFG 0,61%) secteur de l’immobilier / FPI / REITs

C’est +6,48$ en dividendes 💰 annuels supplémentaires dans mon compte CELI grâce aux acquisitions suivantes :

Achat AQN	+3 actions : +0,54¢US en dividendes trimestriels futurs / versé en $CAD canadiens, siège social au Canada
Achat ZRE	+4 actions : +0,36¢ en dividendes mensuels futurs

Compte Non-enregistré/Taxable

J’ai commencé une nouvelle position dans la Banque Nationale (NA) pour renforcer mes dividendes en février / mai / août / novembre qui sont généralement mes mois les plus faibles en dividendes. La Banque Nationale a augmenté son dividende de 5,75%, passant de 0,87¢ à 0,92¢ par action / par trimestre. Précédemment, elle avait augmenté son dividende de 22,54%.²

En juin, j’ai commencé à investir dans un nouveau titre (NA) + racheté d’autres parts de compagnies déjà existantes dans mon compte non-enregistré/taxable:

Alimentation Couche-Tard – ATD (rendement du dividende 0,83% / 0,11¢ par action) secteur de biens de consommation cyclique
Banque CIBC – CM (rendement du dividende 5,22% / 0,83¢ par action) dans le secteur de la finance
Enbridge – ENB (rendement du dividende 6,29% / 0,86¢ par action) dans le secteur énergie
Banque Nationale – NA (rendement du dividende 4,19% / 0,92¢ par action) dans le secteur de la finance [nouveau titre dans le portefeuille]
Stingray – RAY.A (rendement du dividende 5,09% / 0,075¢ par action) secteur des services de télécommunications/entertainment
Savaria – SIS (rendement du dividende 3,67% / 0,042¢ par action) dans le secteur industriel

C’est +111,40$ en dividendes 💰 annuels supplémentaires dans mon compte non-enregistré/taxable grâce à ces achats ci-bas:

Achat ATD	+3 actions : +0,33¢ en dividendes trimestriels futurs
Achat CM	+3 actions: +2,49$ en dividendes trimestriels futurs
Achat ENB	+2 actions : +1,72$ en dividendes trimestriels futurs
Achat NA	+24 actions : +22,08$ en dividendes trimestriels futurs
Achat RAY.A	+8 actions : +0,60¢ en dividendes trimestriels futurs
Achat SIS	+5 actions : +0,21¢ en dividendes mensuels futurs

^{source La Presse 30 juin 2022}
^{source dividendhistory.org}

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Dividendes & FNB

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Achat d’actions/FNB en mai 2022

10 juin 2022 par DividendesFNB

Et ça continue 📉📉📉 les occasions sont là pour entrer dans un titre / des titres ou simplement racheter en « rabais » des titres existants dans le portefeuille.

Voici la revue des marchés en date du 10 juin depuis le début de 2022:

🇨🇦 S&P/TSX: -4,53% 📉

🇺🇸 Dow Jones: -14,19% 📉

🇺🇸 S&P 500: -18,67% 📉

🇺🇸 NASDAQ: -28,38% 📉

^{source: google finance}

D’ailleurs, après avoir longuement réfléchit au courant des dernières, j’ai décidé de vendre mes FNB canadiens à dividendes mensuels XDIV + VDY. Pourquoi, me direz-vous?

Faire du gain en capital 38% + 27%√
Profité de la hausse des compagnies de pétrole qui constitué ces FNB √
Ne plus payer les frais de gestion RFG VDY (0,22%) + XDIV (0,11%) √
Libéré ces actions qui étaient dans mon compte taxable et les réinvestir pour combler mes droits inutilisés de mon REER 2022 √
Investir ces sommes dans des actions individuelles à dividendes qui augmentent leurs dividendes chaque année √

J’ai donc trouvé ma réponse dans mon portefeuille en liquidant mes positions dans ces 2 FNB et ainsi combler mes droits inutilisés dans mon REER qui était de 12 500$. XDIV et VDY étaient des bons FNB qui versé leurs dividendes chaque mois, cependant, je trouvais que les dividendes fluctuaient chaque mois, rien de constant. De plus, avec les dernières hausses de dividendes des nombreuses compagnies au courant des dernières semaines, tu réalises que tes dividendes augmentent plus vite en investissant directement dans celles-ci! En étant actionnaire, on veut des dividendes qui augmentent et qui ne baissent pas chaque fois, tout le contraire avec ces FNB. Par exemple, lorsque tu es actionnaire de Bell (BCE), tu sais à quoi t’attendre, c’est-à-dire, 92¢ par action en dividende chaque 3 mois, that’s it!

Fluctuation du dividende du FNB VDY

Fluctuation du dividende du FNB XDIV

Vous connaissez ma devise =  épargne 🐿️ + investissements 📈 sont la clé 🗝️  Je suis un investisseur long terme, j’achète et je garde le fort même en période de baisse sur les marchés! (Buy & Hold)

*** ceci n’est pas une recommandation d’achat ***

REER

REER 2022 déjà maximisé ✅

En mai, j’ai vendu mon FNB QQQ + j’ai racheté d’autres parts de compagnies déjà existantes dans mon REER.

J’ai cotisé mon 12 000$ de droits inutilisés restants avec la vente de mon FNB VDY dans mon compte taxable pour réinvestir dans des titres. La vente a eu lieu à la fin de mai / début juin, vous verrez les différents chiffres dans la prochaine édition en juillet.

Canadien National – CNR (rendement du dividende 2,08% / 0,733¢ par action) dans le secteur industriel

📈💰 croissance du dividende du Canadien National > 8,10% (3 ans)  10,23% (5 ans)

Coca-Cola – KO (rendement du dividende 2,80% / 0,44¢US par action) dans le secteur des biens de consommation défensif

📈💰 croissance du dividende de Coca-Cola > 4,76% (2022)  2,44% (2021)

Microsoft – MSFT (rendement du dividende 0,94% / 0,62¢US par action) dans le secteur des technologies

📈💰 croissance du dividende de Microsoft > 10,07% (2021)  10% (2020)

C’est +36,93$ en dividendes 💰 annuels supplémentaires dans mon compte REER grâce aux acquisitions suivantes :

Vente QQQ	Vente de 12 actions du FNB QQQ (valeur 4 562,69$) argent réinvesti dans Microsoft√
Achat CNR	+1 action = +0,733¢ en dividendes trimestriels futurs
Achat KO	+1 action = +0,44¢US en dividendes trimestriels futurs
Achat MSFT	+13 actions = +8,06$US en dividendes trimestriels futurs

CELI

CELI 2022 déjà maximisé ✅

En mai, j’ai vendu mon FNB XDIV + racheté d’autres parts de compagnies déjà existantes dans mon CELI:

Algonquin Power – AQN (rendement du dividende 5,18% / 0,181¢US par action) dans le secteur des énergies renouvelables/services publics

📈💰 croissance du dividende d'Algonquin Power > 8,65% (3 ans)  8,85% (5 ans)

Brookfield Renewable – BEP.UN (rendement du dividende 3,53% / 0,32¢US par action) dans le secteur des énergies renouvelables/services publics

📈💰 croissance du dividende de Brookfield Renewable > -3,07% (3 ans)  0,27% (5 ans)

Banque Royale – RY (rendement du dividende 3,91% / 1,28$ par action) secteur de la finance

📈💰 croissance du dividende de la Banque Royale > 3,58% (3 ans)  5,56% (5 ans)

Telus – T (rendement du dividende 4,41% / 0,339¢ par action) secteur des télécommunications

📈💰 croissance du dividende de Telus > 5,47% (3 ans)  6,11% (5 ans)

FNB BMO équipondéré de FPI – ZRE (rendement du dividende 4,07% / 0,09¢ par action / RFG 0,61%) secteur de l’immobilier / FPI / REITs

📈💰 croissance du dividende du FNB ZRE > n/d (3 ans)  n/d (5 ans)

C’est +626,88$ en dividendes 💰 annuels supplémentaires dans mon compte CELI grâce aux acquisitions suivantes :

Vente XDIV	Vente de 634 actions du FNB XDIV (valeur 16 059,22$) argent réinvesti dans les titres ci-bas √
Achat AQN	+185 actions = +33,48$US en dividendes trimestriels futurs / versé en $CAD canadiens, siège social au Canada
Achat BEP.UN	+71 actions = +22,72$US en dividendes trimestriels futurs / versé en $CAD canadiens, siège social au Canada
Achat RY	+25 actions = +32$ en dividendes trimestriels futurs
Achat T	+101 actions = +34,23$ en dividendes trimestriels futurs
Achat ZRE	+127 actions = +11,43$ en dividendes mensuels futurs

Compte Non-enregistré/Taxable

En mai, j’ai vendu mes FNB XDIV + VDY et j’ai racheté d’autres parts de compagnies déjà existantes dans mon compte non-enregistré/taxable:

Alimentation Couche-Tard – ATD (rendement du dividende 077% / 0,11¢ par action) secteur de biens de consommation cyclique

📈💰 croissance du dividende de Couche Tard > 18,42% (3 ans)  17,54% (5 ans)

Bell Canada – BCE (rendement du dividende 5,43% / 0,92¢ par action) secteur des télécommunications

📈💰 croissance du dividende de Bell > 4,38% (3 ans)  4,77% (5 ans)

Banque CIBC – CM (rendement du dividende 4,84% / 0,83¢ par action) secteur de la finance

📈💰 croissance du dividende de la Banque CIBC > 2,72% (3 ans)  3,74% (5 ans)

Canadian Tire – CTC.A (rendement du dividende 3,80% / 1,625$ par action) dans le secteur de biens de consommation cyclique

📈💰 croissance du dividende de Canadian Tire > 9,33% (3 ans)  16,66% (5 ans)

Emera – EMA (rendement du dividende 4,27% / 0,662¢ par action) dans le secteur des services publics

📈💰 croissance du dividende d'Emera > 3,57% (3 ans)  4,59% (5 ans)

Enbridge – ENB (rendement du dividende 5,86% / 0,86¢ par action) dans le secteur énergie

📈💰 croissance du dividende d'Enbridge > 6,16% (3 ans)  8,72% (5 ans)

Fortis – FTS (rendement du dividende 3,47% / 0,535¢ par action) dans le secteur des services publics

📈💰 croissance du dividende de Fortis > 5,13% (3 ans)  5,66% (5 ans)

goeasy – GSY (rendement du dividende 3,20% / 0,91¢ par action) secteur de la finance

📈💰 croissance du dividende de goeasy > 37,14% (3 ans)  35,83% (5 ans)

Savaria – SIS (rendement du dividende 3,55% / 0,042¢ par action) dans le secteur industriel

📈💰 croissance du dividende de Savaria > 8,34% (3 ans)  14,66% (5 ans)

Telus – T (rendement du dividende 4,41% / 0,339¢ par action) secteur des services de communications

📈💰 croissance du dividende de Telus > 5,47% (3 ans)  6,11% (5 ans)

C’est +773,79$ en dividendes 💰 annuels supplémentaires dans mon compte non-enregistré/taxable grâce à ces achats ci-bas:

Vente VDY (WST)	Vente de 250 actions du FNB VDY (valeur 11 555$) argent réinvesti dans le compte REER √
Vente VDY (D)	Vente de 197 actions du FNB VDY (valeur 9 134,89$) argent réinvesti dans les titres ci-bas√
Vente XDIV (D)	Vente de 327 actions du FNB XDIV (valeur 8 286,18$) argent réinvesti dans les titres ci-bas √
Achat ATD	+1 action = +0,11¢ en dividendes trimestriels futurs
Achat BCE	+35 actions = +32,20$ en dividendes trimestriels futurs
Achat CTC.A	+14 actions = +22,75$ en dividendes trimestriels futurs
Achat CM	+35 actions = +29,05$ en dividendes trimestriels futurs
Achat EMA	+39 actions = +25,81$ en dividendes trimestriels futurs
Achat ENB	+42 actions = +36,12$ en dividendes trimestriels futurs
Achat FTS	+39 action = +20,86$ en dividendes trimestriels futurs
Achat GSY	+12 actions = +10,92$ en dividendes trimestriels futurs
Achat SIS	+3 actions = +0,126¢ en dividendes mensuels futurs
Achat T	+45 actions = +15,25$ en dividendes trimestriels futurs

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Dividendes & FNB

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4 actions classiques pour commencer votre portefeuille de dividendes

13 juin 202123 octobre 2020 par DividendesFNB

**ceci est un exemple d’investissement et ne devrait pas être pris en considération; je ne suis pas un planificateur financier qualifié**

Vous êtes débutant dans l’investissement en bourse? Vous voulez créer un portefeuille pour avoir des revenus passifs ou tout simplement atteindre l’indépendance financière? Et bien, le futur est entre vos mains car comme moi, vous pouvez vous bâtir un portefeuille sur le long terme avec des actions solides dès maintenant. Il faut commencer à investir aujourd’hui, si votre objectif est d’ici quelques années soit, 10 / 15 / 20 ans. Vous pouvez constater le résultat de ma stratégie d’investissement en constatant les chiffres sur mes revenus passifs depuis.

J’ai commencé en 2016 en achetant 4 actions dans des différents secteurs pour me créer un portefeuille de dividendes. J’ai par la suite réinvesti ces dividendes dans d’autres parts ainsi que d’autres actions de différents secteurs et des fonds négociés en bourse (FNB). Ça m’a donné le portefeuille que j’ai aujourd’hui. Elles sont parmi les plus connues de leur secteur et augmentent leurs dividendes à chaque année. En assumant que vous commencez avec 10 000$. Ce portefeuille peut-être investis dans un REER, CELI ou encore un compte taxable non-enregistré dépendamment de votre situation fiscale.

Vous voulez obtenir de la croissance & de diversification avec ce portefeuille fictif? Ajoutez-y un FNB international qui englobera plusieurs milliers d’actions de plusieurs pays dont les États-Unis, Japon, Chine, etc. Vous avez le choix entre le FNB « XAW » (contenant 8 800 actions) coté 4 étoiles Morningstar / 0,22% RFG ou encore le FNB « VXC » (contenant 10 697 actions) coté 4 étoiles Morningstar Or / 0,26% RFG.

**Rappelez-vous que la Bourse fluctue et ça sera toujours ainsi! Vos placements pourraient augmenter ou baisser, donc on garde le cap sur le long terme, mais pendant ce temps là, vous continuerez de toucher les dividendes, qu’importe la fluctuation du prix de l’action.**

Exemple de portefeuille avec 10 000$ investis pour un investisseur débutant dans 4 compagnies, 4 secteurs différents:


Symbole boursier	Nom	Rendement du dividende	2 500$ investis par action	Dividendes trimestrielles / Dividendes annuelles
AQN	Algonquin Power	3,97% (0,21¢)	121 actions (20,60$/action)	25,41$ / 101,64$
BCE	Bell Canada	5,93% (0,83¢)	44 actions (56,14$/action)	36,52$ / 146,08$
CNR	Canadien National	1,67% (0,57¢)	18 actions (137,31$/action)	10,26$ / 41,04$
TD	Banque Toronto Dominion	5,26% (0,79¢)	41 actions (60,23$/action)	32,39$ / 129,56$
			Total	418,32$ en dividendes annuelles

Avec ce portefeuille fictif de 10 000$ investis dans ces compagnies, cela vous donnerez des dividendes totales annuelles de 418,32$.

Analysons ces 4 compagnies (en date d’aujourd’hui le 23 octobre 2020):

La 1^ère est Algonquin Power & Utilities Corp. (AQN).

Année de fondation: 1988
Secteur: Services publics / Énergie renouvelable
5^e dans ce secteur au Canada
Capitalisation boursière: 12,2 milliards $
Ratio cours-bénéfice: 16,10
Rendement du dividende: 3,97%
Dividende actuelle par action: 0,21¢
Bénéfice par action: 1,04 (2019)
Ratio de distribution des dividendes: 60,28%
Mois de paiement des dividendes: Janvier / Avril / Juillet / Octobre
Recommandation d’achat des analystes sur Morningstar: 4.3 / 5
Croissance: « C » + Rentabilité: « C »
Augmentation des dividendes depuis 2010

Chart by Visualizer

Croissance de 10 000$ dans AQN depuis le 30 octobre 2009 jusqu’au 22 octobre 2020, vous donnerez 57 402,23$, soit une augmentation de 474,02%¹.

La 2^e est Bell Canada (BCE).

Année de fondation: 1880
Secteur: Communications / Télécommunications
1^èrecompagnie dans ce secteur au Canada
Capitalisation boursière: 50,80 milliards $
Ratio cours-bénéfice: 20,65
Rendement du dividende: 5,93%
Dividende actuelle par action: 0,83¢
Bénéfice par action: 3,37 (2019)
Ratio de distribution des dividendes: 118,60%
Mois de paiement des dividendes: Janvier / Avril / Juillet / Octobre
Étoiles sur Morningstar: 4 étoiles
Recommandation d’achat des analystes sur Morningstar: 3.9 / 5
Croissance: « C » + Rentabilité: « C »
Augmentation des dividendes depuis 2007

Chart by Visualizer

Croissance de 10 000$ dans BCE depuis le 28 février 1995 jusqu’au 22 octobre 2020, vous donnerez 112 340$, soit une augmentation de 1023,40%².

La 3^e est le Canadien National (CNR).

Année de fondation: 1919
Secteur: Chemins de fer / Industriel
1^ère compagnie dans ce secteur au Canada
Capitalisation boursière: 97,55 milliards $
Ratio cours-bénéfice: 28,79
Rendement du dividende: 1,67%
Dividende actuelle par action: 0,57¢
Bénéfice par action: 5,83 (2019)
Ratio de distribution des dividendes: 49,13%
Mois de paiement des dividendes: Mars / Juin / Septembre / Décembre
Étoiles sur Morningstar: 2 étoiles
Recommandation d’achat des analystes sur Morningstar: 3.4 / 5
Croissance: « C » + Rentabilité: « C »
Augmentation des dividendes depuis 1995

Chart by Visualizer

Croissance de 10 000$ dans CNR depuis le 29 novembre 1996 jusqu’au 22 octobre 2020, vous donnerez 298 608,55$, soit une augmentation de 2886,09%³.

La 4^e est la Banque Toronto Dominion (TD).

Année de fondation: 1955
Secteur: Banque / Finances
2^e compagnie dans ce secteur au Canada
Capitalisation boursière: 109,69 milliards $
Ratio cours-bénéfice: 11,63
Rendement du dividende: 5,22%
Dividende actuelle par action: 0,79¢
Bénéfice par action: 6,25 (2019)
Ratio de distribution des dividendes: 59,13%
Mois de paiement des dividendes: Janvier / Avril / Juillet / Octobre
Étoiles sur Morningstar: 4 étoiles
Recommandation d’achat des analystes sur Morningstar: 3.3 / 5
Croissance: « C » + Rentabilité: « C »
Augmentation des dividendes depuis 1995

Chart by Visualizer

Croissance de 10 000$ dans TD depuis le 29 décembre 1989 jusqu’au 22 octobre 2020, vous donnerez 233 996,10$, soit une augmentation de 2239,96%⁴.

Pour être transparent avec vous, je vous partage que j’ai reçu depuis 2016, 166,48$ en dividendes de la part de TD. Ce n’est pas beaucoup sur le coup, je vous l’accorde, mais les dividendes vont sûrement continuer d’augmenter dans le futur. De plus, j’ai utilisé ces dernières en réinvestissant dans d’autres compagnies ou encore d’autres parts d’actions.

J’aurai pu interchanger dans ce portefeuille fictif d’autres actions dans ces secteurs soit par exemple: (BEP.UN/T/CP/RY) ou (FTS/RCI.B/FTT/CM) ou (EMA/SJR.B/ENB/BNS) ou encore (CU/CCA/QSR/POW) mais le choix était difficile et surtout que j’ai commencé à investir dans ces 4 actions à mes débuts, raison de plus, de le partager! J’espère que cet exemple vous inspirera pour investir et ainsi vous donnez le pouvoir d’accéder plus vite à la retraite ou simplement avoir un revenu passif! C’est quand même mieux que de laisser son argent perdre de sa valeur dans un CPG bloqué pendant 3 ans à 0,75%, surtout qu’avec la pandémie actuelle, les taux d’intérêts vont rester au plancher longtemps! Il vous faudra travailler et économiser encore plus!

Selon vous, quel serait le portefeuille modèle pour un débutant en bourse?

^1,2,3,4(source: Morningstar)

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Comment lire une cote boursière ?

4 août 20204 août 2020 par DividendesFNB

Tout investisseur doit comprendre un tableau de cote boursière, il est impératif de savoir ces éléments de base pour acheter ou vendre des actions ou des FNB. Prenons l’exemple suivant de la compagnie de chemins de fer, Canadien National (CNR):

Cote l’action du Canadien National (CNR)

Prix de l’action dans cet exemple à « 130,10$ », soit le 4 août 2020 à 11h22AM.
Variation en % du prix de l’action en ce moment, tel qu’indiqué, soit négatif ou positif.
Les acheteurs achètent dans ce cas-ci en moyenne à 130,03$.
Les vendeurs vendent dans ce cas-ci en moyenne à 130,05$.
Nombre de personnes qui à ce moment ont acheter sur la plateforme de Desjardins Courtage en Ligne.
Nombre de personnes qui à ce moment ont vendu sur la plateforme de Desjardins Courtage en Ligne.
Haut du jour du prix de l’action dans ce cas-ci, l’action a monté jusqu’à 131,18$.
Bas du jour du prix de l’action dans ce cas-ci, l’action a descendu jusqu’à 129,60$.
Prix de l’action à l’ouverture de la Bourse, dans ce cas-ci, 130,35$.
Prix de l’action à la fermeture précédente du jour ouvrable, dans ce cas-ci à 130,84$
Cela indique le volume des opérations, c’est à dire dans ce cas-ci qu’il y a 403 444 actions qui se transigent en ce moment.
Cela indique le volume en moyenne de transactions dans ce cas-ci, 1,19 millions d’actions.
Prix de l’action, au plus haut des dernières 52 dernières semaines (1 an), soit ici, 132,17$.
Prix de l’action, au plus bas des dernières 52 dernières semaines (1 an), soit ici, 92,01$.
Rendement du dividende par action, dans ce cas-ci, 1,76%.
Capitalisation boursière de la compagnie Canadien National, dans ce cas-ci, elle est de 92,8 milliards de dollars.
Le nombre d’actions en circulation sur les marchés boursiers, soit dans ce cas-ci, 709,8 millions d’actions.
Cela indique le ratio cours-bénéfice de l’action dans ce cas-ci, il est de 25,90.
Cela indique le bénéfice par action en étant actionnaire, dans ce cas-ci, il est de 5,05.
Indique la Bourse où l’action se transige, dans ce cas-ci, à la Bourse de Toronto (TSX).
Indique la date ex-dividende, c’est à dire, la date où vous devez avoir acheter avant cette dernière les actions de CNR pour pouvoir recevoir des dividendes.
Cela indique le dividende reçu par action du CNR, dans ce cas-ci 0,575¢ par action.

Jusqu’à maintenant, j’ai reçu en date du 6 décembre 11 275,71$ en dividendes 💰 depuis le 1er janvier 2022. Je suis à 93,96% d’atteindre mon objectif 🎯 de 12 000$ en dividendes pour 2022.

Avec les différents rachats dans mes comptes suivants, j’ai rajouté 916,88$ en dividendes supplémentaires annuels!

REER

CELI

Compte Non-enregistré/Taxable

Jusqu’à maintenant, j’ai reçu en date du 14 septembre 💰 8 181,34$ en dividendes depuis le 1er janvier.

Avec les différents rachats dans mes comptes suivants, j’ai rajouté 802,47$ en dividendes supplémentaires annuels!

🎯 Objectif 2022 = 12 000$ en dividendes 💰

REER

CELI

Compte Non-enregistré/Taxable

La valeur de mon portefeuille a continué de baisser 📉 mais les dividendes 💰 ont augmentés! En juin, j’ai reçu 1105,27$ en dividendes. #revenuspassifs

Avec les différents rachats dans mes comptes suivants, j’ai rajouté 537,12$ en dividendes supplémentaires annuels!

🎯 Objectif 2022 = 12 000$ en dividendes 💰

REER

CELI

Compte Non-enregistré/Taxable

Fluctuation du dividende du FNB VDY

Fluctuation du dividende du FNB XDIV

REER

CELI

Compte Non-enregistré/Taxable

Exemple de portefeuille avec 10 000$ investis pour un investisseur débutant dans 4 compagnies, 4 secteurs différents:

Avec ce portefeuille fictif de 10 000$ investis dans ces compagnies, cela vous donnerez des dividendes totales annuelles de 418,32$.

Jusqu’à maintenant, j’ai reçu en date du 6 décembre 11 275,71$ en dividendes 💰 depuis le 1^er janvier 2022. Je suis à 93,96% d’atteindre mon objectif 🎯 de 12 000$ en dividendes pour 2022.

Jusqu’à maintenant, j’ai reçu en date du 14 septembre 💰 8 181,34$ en dividendes depuis le 1^er janvier.