Dividendes de mai 2021

Voici mes dividendes de mai 2021. J’ai reçu un total de 497,47$ dans mes différents comptes provenant de  8 actions & 3 FNB. Cela constitue une augmentation de 179,77% en comparaison avec mai 2020 & une augmentation de 50,77$ par rapport au dernier trimestre en février.


Dividendes en mai $🇨🇦

REER: 165,20$ 💰

CELI: 222,99$ 💰

Non-enregistré/taxable: 109,28$ 💰

Augmentation de 179,77% 📈 vs mai 2020

Total des dividendes reçus depuis le 1er janvier: 3431,28$ 💵

Cible 🎯 rehaussée à 8 000$ en dividendes pour l’année 2021

Objectif 42,89% atteint ✔️


Les mois de février, mai, août et novembre ont toujours été plus bas que la moyenne en terme de dividendes. Il n’y a pas beaucoup de compagnies qui versent des dividendes ces mois-ci.


REER

REER déjà maximisé


CELI

CELI déjà maximisé


Non-enregistré



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Revenus passifs d’avril 2021

Voici mes revenus passifs d’avril 2021. J’ai reçu un total de 777,65$ dans mes différents comptes provenant de 13 actions & 5 FNB. Cela constitue une augmentation de 81,80% 📈 en comparaison avec avril 2020 & une diminution de 226,03$ 📉 par rapport au dernier trimestre en janvier.


Dividendes en avril $🇨🇦

REER: 155,41$ 💰

CELI: 348,38$ 💰

Non-enregistré/taxable: 273,86$ 💰

Augmentation de 81,80% 📈 vs avril 2020

Total des dividendes reçus depuis le 1er janvier: 2 933,81$ 💵

Cible 🎯 rehaussée à 8 000$ en dividendes pour l’année 2021

Objectif 36,67% atteint ✔️

REER

REER déjà maximisé


CELI

CELI déjà maximisé


Non-enregistré



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Revenus passifs de mars 2021

Voici mes revenus passifs de mars 2021. J’ai reçu un total de 705,78$ dans mes différents comptes provenant de  16 actions &  5 FNB. Cela constitue une augmentation de 215,98% en comparaison avec mars 2020 & une augmentation de 108,77$ par rapport au dernier trimestre de décembre.


Dividendes en mars $🇨🇦

REER: 344,84$ 💰

CELI: 206,02$ 💰

Non-enregistré: 154,92$ 💰

Augmentation de 215,98% 📈 vs mars 2020

Total des dividendes reçus depuis janvier: 2 156,16$ 💵

Cible 🎯 de 7 000$ en dividendes pour l’année 2021 | Objectif  30,80% atteint ✔️


REER


CELI


Non-enregistré



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Transfert de Placements Wealthsimple vers Wealthsimple Trade

J’ai découvert le monde de l’investissement autonome et le mouvement FIRE (indépendance financière retraite anticipée) en 2016. Après avoir lu sur le sujet et appris quelques concepts, j’ai débuté avec Wealthsimple en août 2016. Wealthsimple est une application de qui fait office de robot-conseiller. Ce dernier prenait en charge la gestion automatique d’une partie de mon capital pendant des années, avec un portefeuille de fonds négociés en bourse (FNB) selon mon profil d’investisseur à frais minimes de 0,5%. L’autre partie de mon portefeuille est chez Disnat Courtage en Ligne de Desjardins.

Ayant pris de l’expérience mais aussi de l’assurance depuis mes débuts, j’ai ouvert un compte Wealthsimple Trade en 2019. Cette application qui permet de faire des transactions boursières gratuites dans le portefeuille, une révolution au Canada étant la première application permettant de le faire. J’ai donc acheté quelques parts du FNB ZLB comme un fond d’urgence qu’au final, je ne me suis jamais vraiment servi mais cette stratégie allait bientôt changer.

Depuis des années, je maximise mes abris fiscaux que sont le REER et le CELI, n’ayant aucun autre choix où investir, j’ai donc dû investir dans un compte non-enregistré/taxable. Ce portefeuille Wealthsimple m’a permis de faire croître mes économies mensuelles auquel j’ai transféré mes placements Wealthsimple Trade.

J’ai pris la décision de liquider ce portefeuille de Placements Wealthsimple pour le gérer moi-même avec Wealthsimple Trade. La raison? Même si je faisais du 29% de rendement et que je m’occupais de rien, ce portefeuille avait des FNB américains qui versaient des dividendes ET des dividendes d’obligations. Fiscalement, ce n’était pas avantageux car j’avais une retenue à la source de 15% étant des dividendes étrangères étant dans un compte taxable.

Ancien portefeuille chez Placements Wealthsimple

ACWVFNB iShares MSCI Global Min Vol Factor
EEMVFNB iShares MSCI Emerging Markets Min Vol Factor
VTIFNB Vanguard Total Stock Market
VUSFNB Vanguard U.S. Total Market Index
XEFFNB iShares Core MSCI EAFE IMI Index
XICFNB iShares Core S&P/TSX Capped Composite Index
ZFLBMO Long Federal Bond
GLDMSPDR Gold MiniShares Trust
CAD$Liquidité

Maintenant que vais-je faire de ces nouvelles liquidités?

En vendant mon portefeuille dans Placements Wealthsimple et en les transférant chez Wealthsimple Trade, j’ai non seulement simplifier mais surtout, j’ai pris le contrôle des achats de mes actions/FNB. Exit les obligations et l’or qui m’étaient imposés! Étant déjà actionnaire de plusieurs compagnies à dividendes dont 27 canadiennes (REER/CELI/Compte non-enregistré) et 13 américaines (REER) + quelques FNB supplémentaires, je me suis dit que j’avais la capacité de tenir ça simple en investissant pour l’instant dans deux fonds négociés en bourse (FNB) : les élus VDY et XAW. Ainsi, j’aurai avec VDY des dividendes canadiennes fiscalement avantageux via le FNB VDY et tout le marché de la planète sauf le Canada avec le FNB XAW. Je pourrai ainsi acheter quand bon me semble sans me soucier des frais de transactions comme avec Disnat (6,95$/transaction).

J’aurai pu opter pour un seul FNB tout-inclus comme HGRO sans aucunes distributions, c’est-à-dire sans dividendes, mais qu’importe, le but ici sont les dividendes pour le projet d’indépendance financière. De toute façon, il faudra bien un jour que les investisseurs des FNB HGRO, HXT ou encore HXS vendent leur parts, résultant d’un gain en capital. Dans les deux cas, étant un amateur de dividendes pour avoir des revenus passifs + une croissance internationale, l’option VDY + XAW m’apparaît la plus intéressante pour moi.

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Aperçu des FNB VDY + XAW pour mon portefeuille Wealthsimple Trade

VDY (FTSE Canadian High Dividend Yield Index)

  • Création du FNB: 2 novembre 2012
  • Ratio de frais de gestion (RFG): 0,22%
  • Ratio cour-bénéfice: 14,4
  • Capitalisation boursière: 893 millions $CAD en date du 19 mars 2021
  • Rendement du dividende: 4,35%
  • Distribution des dividendes: mensuellement
  • Augmentation des dividendes: depuis 2016
  • Titres en portefeuille: 44 titres
  • Quotation: ⭐️⭐️⭐️⭐️⭐️ Morningstar

Top 10 des titres en portefeuille du FNB VDY

TitresSecteur% pondération
Banque Royale du Canada (RY)Finance14,23%
Banque Toronto-Dominion (TD)Finance12,86%
Banque Scotia (BNS)Finance8,29%
Enbridge (ENB)Pipelines8,01%
Banque de Montréal (BMO)Finance6,13%
Banque Canadienne Impériale de Commerce (CM)Finance4,81%
TC Énergie (TRP)Pipelines4,61%
Manuvie (MFC)Assurances4,53%
Bell (BCE)Télécommunications4,00%
Canadian Natural ResourcesPétrole3,69%
source: vanguardcanada.ca

Rendement au 28 février 2021

source: vanguardcanada.ca

Vu le tableau ci-haut, il semble que ce ne soit pas très diversifié et une grosse concentration se situe au niveau financier et des pipelines, j’en conviens. Toutefois, je me diversifie déjà avec mon portefeuille dans Disnat avec mes autres FNB comme VXC, VYM et XAW (déjà en compte REER). J’aurai pu choisir le FNB classique canadien, soit : l’indice de référence de la bourse de Toronto (TSX) c’est-à-dire, le FNB XIU; mais à mon goût, il ne donne pas assez de dividendes.

XAW (iShares Core MSCI All Country World ex Canada Index)

  • Création du FNB: 10 février 2015
  • Ratio de frais de gestion (RFG): 0,22%
  • Ratio cours-bénéfice: 23,22
  • Capitalisation boursière: 1,5 milliards $CAD en date du 19 mars 2021
  • Rendement du dividende: 1,45%
  • Distribution des dividendes: semestrielle
  • Titres en portefeuille: 9 001 titres (États-Unis 58,28% Japon 7,33% Chine 4,67% Royaume-Uni 4,20% France 2,80% Allemagne 2,49% Suisse 2,40% Australie 2,06% Taïwan 1,87% Corée du Sud 1,78%)
  • Quotation: ⭐️⭐️⭐️⭐️ Or Morningstar

Top 10 des titres en portefeuille du FNB XAW

TitresSecteur% pondération
Apple (AAPL)Technologie de l’information2,98%
Microsoft (MSFT)Technologie de l’information2,70%
Amazon (AMZN)Consommation discrétionnaire2%
Facebook (FB)Communication1,04%
GOOGL (Alphabet Class A)Communication0,94%
GOOG (Alphabet Class C)Communication0,92%
Tesla (TSLA)Consommation discrétionnaire0,77%
Berkshire Hathaway (BRKB)Finance0,76%
JPMorgan Chase (JPM)Finance0,74%
Taiwan Semiconductor Manufacturing 2330Technologie de l’information0,74%
source: blackrock.com/ca

Rendement au 28 février 2021

source: blackrock.com/ca

Ce FNB est très bien coté et a seulement 0,22% de RFG pour avoir 9 001 titres en portefeuille, on peut dire qu’on est bien diversifié pour balancer avec mon FNB canadien à dividendes VDY. J’ai déjà une position dans XAW dans mon compte REER depuis 2017. Au niveau fiscal, étant donné que ce FNB est constitué de plusieurs FNB sous-jacents, je serai quand même imposé pour ces dividendes en dollars canadiens, mais pas comme si c’était un FNB américain VUS ou VTI comme dans Wealthsimple Placements auparavant.


Dorénavant, j’ajouterai les dividendes provenant de mon portefeuille Wealthsimple Trade dans mes prochains rapports de revenus passifs de dividendes chose que je ne faisais pas depuis le début de mon blog. J’ai vendu mes actions du FNB ZLB depuis les dernières semaines. En espérant que cette stratégie, dividendes et croissance puisse me procurer succès.


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Revenus passifs de février 2021

Voici mes revenus passifs de février 2021. J’ai reçu un total de 446,70$ dans mes différents comptes provenant de 8 actions & 3 FNB. Cela constitue une augmentation de 356,37% en comparaison avec février 2020 & une diminution de 5$ par rapport au dernier trimestre de novembre.


Dividendes en février $🇨🇦

REER: 176,65$ 💰

CELI: 190,85$ 💰

Non-enregistré: 79,20$ 💰

Augmentation de 356,37% 📈 vs février 2020

Total des dividendes reçus depuis janvier: 1450,38$ 💵

Cible 🎯 de 7 000$ en dividendes pour l’année 2021 | Objectif  20,71% atteint ✔️


Les mois de février, mai, août et novembre ont toujours été plus bas que la moyenne en terme de dividendes. Il n’y a pas beaucoup de compagnies qui versent des dividendes ces mois-ci.


REER


CELI


Non-enregistré



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Revenus passifs de janvier 2021

Voici mes revenus passifs de janvier 2021. J’ai reçu un total de 1 003,68$ dans mes différents comptes provenant de 11 actions & 10 FNB. Cela constitue une augmentation de 93,23% en comparaison avec janvier 2020 & une augmentation de 276,61$ par rapport au dernier trimestre en octobre.

C’est la 1ère fois que je dépasse la barre des 1 000$ en dividendes mensuels! 🎉🎉🎉


Dividendes en janvier $🇨🇦

REER: 218,82$ 💰

CELI: 513,27$ 💰

Non-enregistré: 271,59$ 💰

Augmentation de 93,23% 📈 vs janvier 2020

Total des dividendes reçus depuis le 1er janvier: 1003,68$ 💵

Cible 🎯 de 7 000$ en dividendes pour l’année 2021 | Objectif 14,33% atteint ✔️

REER


CELI


Non-enregistré



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Revenus passifs de décembre 2020

Voici mes revenus passifs de décembre 2020. J’ai reçu un total de 597,01$ dans mes différents comptes provenant de 19 actions & 4 FNB. Cela constitue une augmentation de 344,10% en comparaison avec décembre 2019 & une augmentation de 57,29$ par rapport au dernier trimestre de septembre.

Ma cible de 5 000$ a été atteinte, car j’ai reçu 5 064,64$ en dividendes de janvier à décembre en 2020.


Dividendes en décembre $🇨🇦

REER: 302,62$ 💰 (Total dividendes dans le REER 2020 > 2 281,46$)

CELI: 213,29$ 💰 (Total dividendes dans le CELI 2020 > 1 472,35$)

Non-enregistré: 81,10$ 💰 (Total dividendes dans le taxable 2020 > 1 310,83$)

Augmentation de 344,10% 📈 vs décembre 2019

Total des dividendes reçus en 2020: 5 064,64$ 💵

Augmentation de 133,33% 📈 2020 vs 2019

Cible 🎯 de 5 000$ en dividendes pour l’année 2020 |Objectif 101,29% atteint ✔️🎉🎉🎉

REER


CELI


Non-enregistré



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Revenus passifs de novembre 2020

Voici mes revenus passifs de novembre 2020. J’ai reçu un total de 451,70$ dans mes différents comptes provenant de 10 actions & 3 FNB. Cela constitue une augmentation de 357,83% en comparaison avec novembre 2019 & une augmentation de 130,23$ par rapport au dernier trimestre d’août.


Dividendes en novembre $🇨🇦

REER: 196,07$ 💰

CELI: 186,66$ 💰

Non-enregistré: 68,97$ 💰

Augmentation de 357,83% 📈 vs novembre 2019

Total des dividendes reçus depuis janvier: 4 467,63$ 💵

Cible 🎯 de 5 000$ en dividendes pour l’année 2020 | Objectif 89,35% atteint ✔️


REER


CELI


Non-enregistré


Revenus passifs d’octobre 2020

Voici mes revenus passifs d’octobre 2020. J’ai reçu un total de 727,07$ dans mes différents comptes provenant de 12 actions & 8 FNB. Cela constitue une augmentation de 174,27% en comparaison avec octobre 2019 & une augmentation de 268,69$ par rapport au dernier trimestre en juillet.


Dividendes en octobre $🇨🇦

REER: 161,84$ 💰

CELI: 349,21$ 💰

Non-enregistré: 216,02$ 💰

Augmentation de 174,27% 📈 vs octobre 2019

Total des dividendes reçus depuis janvier: 4 015,93$ 💵

Cible 🎯 de 5 000$ en dividendes pour l’année 2020 | Objectif 80,31% atteint ✔️

REER


CELI


Non-enregistré


Revenus passifs de septembre 2020

Voici mes revenus passifs de septembre 2020. J’ai reçu un total de 539,72$ dans mes différents comptes provenant de 17 actions & 4 FNB. Cela constitue une augmentation de 288,9% en comparaison avec septembre 2019 & une augmentation de 34,40$ par rapport au dernier trimestre de juin.


Dividendes en septembre $🇨🇦

REER: 274,10$ 💰

CELI: 173,37$ 💰

Non-Enregistré: 92,25$ 💰

Augmentation de 288,9% 📈 vs septembre 2019

Total des dividendes reçus depuis janvier: 3 288,86$ 💵

Cible 🎯 de 5 000$ en dividendes pour l’année 2020 | Objectif 65,77% atteint ✔️


REER


CELI


Non-enregistré