Voici mon revenu passif de dividendes au fil des dernières années grâce à mon portefeuille. Je n’investis que dans des actions à dividendes et des FNB depuis 2016 et j’ai toujours réinvesti mes dividendes.
J’ai généré grâce à la magie des intérêts composés ✨📈 un revenu passif depuis septembre 2016 de 31 282,39$ en date du 1er février 2023.
« Règle n° 1 : Ne jamais perdre de l’argent. Règle n° 2 : Ne jamais oublier la règle n° 1. »
Warren Buffett
📊 Évolution des dividendes par année
2016 = 11,25 $
2017 = 252,50 $ | cible 🎯 100$ ✅ | 2144,44% 📈 taux de croissance vs 2016
2018 = 1 286,77 $ | cible 🎯 1 000$✅ | 409,61% 📈 » » » vs 2017
2019 = 2 170,59 $ | cible 🎯 2 000$✅ | 68,68% 📈 » » » vs 2018
2020 = 5 064,64 $ | cible 🎯 5 000$✅ | 133,33% 📈 » » » vs 2019
2021 = 9 287,93$ | cible 🎯 8 000$ ✅ | 83,38% 📈 » » » vs 2020
2022 = 11 857,52$ | cible 🎯 12 000$ ❌ | 27,66 📈 » » » vs 2021
2023 = 1 351,19$ jusqu’à maintenant en date du 1er février| Cible 🎯 de 14 000$ en dividendes
“Les intérêts composés sont la plus grande force dans tout l’univers.”
Albert Einstein
Dividendes reçus depuis 2016 💰
Chart by Visualizer
| 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | |
| Jan. | 11,50$ | 155,51$ | 385,85$ | 519,42$ | 1003,38$ | 1407,01$ | 1351,19$ | |
| Fév. | 0$ | 24,40$ | 88,50$ | 97,88$ | 446,70$ | 646,21$ | ||
| Mars | 2,48$ | 60,48$ | 154,78$ | 223,36$ | 705,78$ | 983,93$ | ||
| Avril | 1,94$ | 126,82$ | 238,60$ | 427,74$ | 777,65$ | 984,48$ | ||
| Mai | 15,40$ | 40,83$ | 92,27$ | 177,81$ | 497,47$ | 603,44$ | ||
| Juin | 13,48$ | 180,42$ | 246,03$ | 505,32$ | 1083,12$ | 1105,27$ | ||
| Juillet | 27,44$ | 164,21$ | 231,93$ | 476,14$ | 875,96$ | 1304,40$ | ||
| Août | 25,69$ | 76,71$ | 95,69$ | 321,47$ | 567,17$ | 592,79$ | ||
| Sept. | 3,34$ | 52,16$ | 108,45$ | 138,76$ | 539,72$ | 801,60$ | 1039,69$ | |
| Oct. | 4,40$ | 25,72$ | 168,91$ | 265,09$ | 727,07$ | 1011,44$ | 1272,09$ | |
| Nov. | 0$ | 16,42$ | 77,38$ | 98,66$ | 451,70$ | 611,31$ | 775,53$ | |
| Déc. | 3,51$ | 60,27$ | 102,65$ | 134,43$ | 597,01$ | 906,05$ | 1142,68$ | |
| Total | 11,25$ | 252,50 $ | 1286,77$ | 2170,59$ | 5064,64$ | 9287,93$ | 11 857,52$ | 1351,19$ |
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Damn the dividend strategy works even after just a few years of investing ! You have given me such more encouragement to start to save in quality stocks and ETFs for the long haul .
Yes Stacy, I’m glad you understand the power of the dividends strategy. I’m almost doubling my money every year. I’m quite impressed too! You could start doing like me and you will see the results as well. 💲📈💰🚀
vraiment impressionnant que tu aies atteint ce résultat en 4 ans. Félicitations et bonne continuation, ça fait toujours plaisir de voir qu’on n’est pas seul et que ça fonctionne!
Merci beaucoup Steeve pour ton commentaire. En effet, je suis moi-même surpris des fois de ces chiffres! Je suis content que tu connaisses aussi la stratégie des dividendes et comme tu dis « ça fonctionne »!👍😃👍
Well done! Dividends are part of the returns though. If a company does not distribute it may compound its earnings and grow its stock faster. Good investing!
Thank you for the comment Investingretire! I appreciate! 👍😀👍 Indeed, it’s either growth or dividend strategy both are good! 🙌💲📈
Bonjour
Et Bravo pour vos investissements.
Je ne comprends pas bien la façon de faire .
Comment on réinvesti les dividendes?
En achetant plus du titre ou ça se fait automatiquement.
J’achète des FNB à dividendes qui me sont donnés chaque mois avec TD.
Mais comment les réinvestir?
Merci à l’avance
Merci beaucoup Martine pour le commentaire! Il y a 2 façons de réinvestir ses dividendes dans ses différents comptes. La 1ère, étant donné que vous êtes sur la plateforme de courtage de la TD, vous pouvez les contacter pour leur demander un « Plan de Réinvestissement des Dividendes » (PRD) en anglais, le terme connu est DRIP pour « Dividend Reinvestment Plan ». Pour la 2e option, comme moi j’utilise, c’est-à-dire, j’attends que j’aille obtenu un certain montant accumulé dans mes comptes grâce aux dividendes ou encore un montant rajouté en argent, on va dire 1000$ accumulé et là, je choisi d’investir dans un titre existant (action/FNB) dans mon portefeuille ou tout simplement dans une nouvelle position dans un titre. Libre à vous! Si vous étiez avec un robot-conseiller, ce dernier s’occuperait d’acheter / réinvestir / rééquilibrer votre portefeuille tout seul. J’espère que j’aurai répondu à votre question même si je ne suis pas un professionnel. Au plaisir.
Oui, merci!
J’ai bien compris.
Bonjour,
Comment désignes-tu tes cibles de revenu de dividendes annuelles ?
Tu te bases sur DY d’un FNB de dividendes ?
Merci
Merci beaucoup du commentaire Jean-Simon! La formule du DY fonctionne bien sûr. Cependant pour être honnête avec toi, je calcule tout à la mitaine sur un tableau Excel et ça me donne une projection sur l’année. J’espère que j’aurai répondu à la question. Au plaisir!
Sur quelle plateforme je dois investir pour commencer mon portfolio. En ce moment, je suis sur Questrade avec quelques actions à dividendes, mais je ne sais pas s’ils sont réinvesti, ou comment ça fonctionne :/
Bonjour Charles, à vrai dire, le choix de la plate-forme de courtage est vraiment libre à chacun. Beaucoup d’investisseurs sont avec Questrade d’autres sont avec Wealthsimple Trade ou encore via leur banques/caisse. Je ne pense pas qu’il y a une meilleure plate-forme. Oui, Wealthsimple Trade est gratuit mais, c’est vraiment le minimum d’informations, très basique, parfait pour les débutants. Je suis avec Disnat Desjardins dans presque l’entièreté de mon portefeuille, c’est 6,95$ la transaction mais j’ai pleins de données provenant des professionnels de la finance en l’occurrence Morningstar. J’ai les recommandations d’achats, les cotations, etc. Cela m’aide dans mes prises de décision pour acheter des actions/FNB. Pour faire le DRIP, il faut que tu contactes ta plate-forme est leur dire que tu veux t’enrôler dans le programme de réinvestissement des dividendes. Sinon, tu attends d’avoir assez d’argent provenant de tes dividendes pour en acheter des nouvelles parts d’actions. Au plaisir ! Bons investissements ! 📈👍😃
Bonjour,
Je suis très nouvellement sur Whealthsimple Trade. Si je me fais verser des dividendes, j’aurai un dépôt dans mon compte d’ou proviennent les fonds d’achat du FNB ou de l’action qui remet des dividendes? Merci
Bonjour Benoit, merci du commentaire et de la visite sur mon site. Félicitations pour tes débuts sur Wealthsimple Trade! 👍😃📈 Tu recevras une notification de Wealthsimple Trade lorsque tu auras reçu tes dividendes (en argent comptant) pour une action spécifique ou un FNB. Ces dividendes seront versés dans ton compte d’où est investi tes titres que ce soit REER, CELI ou non-enregistré. Pas la peine de te soucier, tout ce fait automatiquement, tu recevras une notification sur ton téléphone et par courriel! Au plaisir et bons investissements !
Félicitation pour ta plate forme et tes conseils. Ma question est comment trouver des fonds en catégorie de société autre que par l’ entremise des banques ou gestionnaires de portefeuille ( éliminer les frais de gestions) j`aimerais repousser l`impôt le plus longtemps possible . Je suis retraité et j`ai une petite compagnie inc
Merci beaucoup pour les bons mots Yves! 😀👍 Ça fait toujours plaisir! Il faut savoir que je ne suis pas un professionnel de la finance ou un conseiller/planificateur/fiscaliste. Il existe des solutions bien sûr en tant qu’investisseur autonome pour réduire les ratios frais de gestions (RFG) avec des FNB fiscalement avantageux via une technique appelé « swap » car il n’y a aucunes distributions (dividendes) parfait pour les comptes non-enregistrés/taxables. Maintenant, tout dépendant de votre niveau de risque aussi, à analyser et à étudier avant d’investir! Ils sont bien connus, ils proviennent de la société Horizons (https://www.fnbhorizons.com/). Si vous voulez un FNB « tout-inclus », le plus connu est le HGRO, le RFG est de 0,16%, créé en 2019, cap. boursière de 99 millions $CAD. Sinon, vous pouvez faire votre propre portefeuille avec le FNB canadien HXT, le RFG est de 0,04%, créé en 2010, cap. boursière de 1,9 milliards $CAD + le FNB américain HXS qui suit le S&P500, le RFG est de 0,10%, créé en 2010, cap. boursière 2,4 milliards $CAD. Ainsi vous vendez comme « gain en capital » dans votre compte non-enregistré/taxable lorsque ça vous donnera pour ainsi reporter l’impôt le plus longtemps, sinon, bien sûr, il y a le CELI comme véhicule d’épargne sans impôts. En plus, si vous voulez encore économiser sur les frais de transactions, vous vous ouvrez un compte Wealthsimple Trade pour des transactions gratuites à 0$. À mon avis, c’est une bonne décision pour un investisseur autonome, sinon, il faudra consulter un professionnel. Au plaisir et bons investissements! 📈💲💸
Bonjour,
Tout d’abord merci de partager autant d’informations sur les investissements. J’aime beaucoup votre page. J’aimerais savoir si lorsqu’on a un CELI avec une plateforme de courtage, on peut vendre et racheter des titres à l’intérieur de notre compte tant de fois qu’on veut ? Si, par exemple, j’ai un plafond de 20.000$, j’achète des FNB et des actions au départ et en cours d’année je peux en vendre et en acheter d’autres mais pas ajouter de l’argent liquide au compte pour ne pas dépasser le plafond. Est-ce que ma compréhension est bonne ? Et par rapport aux dividendes qui se cumulent dans le CELI, si on n’achète pas d’autres titres, le montant de dividendes gagnés ne joue pas sur le plafond de cotisation que j’aurai droit l’année suivante, si ? Merci beaucoup et bonne fin d’année.
Bonsoir Steeve, merci de la visite et des bons mots, ça fait plaisir! 🙏😃 Alors, pour répondre à tes questions, oui et oui. Une fois que tu as cotisé à ton CELI à chaque année (cotisation 2022 = 6 000$) + ce que tu as déjà dans ton CELI, que ce soit vendre des titres ou acheter comme tu veux (**attention de ne pas spéculer/faire du « daytrading » genre 50/100 transactions/mois car l’ARC pourra faire des inspections de compte**), il n’y a aucunes incidences, en autant que ça reste dans ton CELI! En effet, tes dividendes accumulés dans ton CELI ont aucunes incidences sur tes cotisations. Tu pourras les réinvestir et/ou en retirer si tu en as besoin. Attention par contre, si tu retires au niveau des cotisations futures la même année. Moi, perso, je n’ai jamais retirer de l’argent et/ou dividendes de mon CELI depuis 2009. J’attends avec hâte le 3 janvier 2022 pour faire ma cotisation et investir encore plus. En conclusion, le CELI porte bien son nom, Compte d’Épargne Libre d’Impôts, donc tout ce qui reste dedans ce n’est que du bénéfice pour toi, que ce soit, gain en capital / intérêts / dividendes. Bons investissements Steeve! 📈💰 À la prochaine!
Salut,
Je suis impressionné par tes résultats. Je vais commencer à investir et je voudrait savoir avec combien tu à commencer puis combien tu met/mois.
Chapeau en tout cas
Merci beaucoup de la visite et du message Piero! 😃🙏 C’est bien apprécié. Bravo pour ta prise de conscience sur tes finances personnelles et la bourse en général. Content que ça puisse te motiver à épargner et à investir pour ton avenir et ta liberté financière. Il faut faire travailler son argent, surtout en ces temps d’inflation excessive. J’ai commencé avec 1000$ investi dans le robot-conseiller Wealthsimple investi dans des FNB + environ un 3/4000$ avec Disnat (4 actions, ATD/TD/AC/CNR). J’ai eu la piqûre par la suite et j’ai vraiment, tout maximiser au mes comptes REER + CELI! Pas de niaisage! 5000$ par ici, 20 000% par là qui traîner dans un vieux compte à 0,3% d’intérêt et ainsi de suite! À partir de là, la magie a opérée, dividendes + réinvestissements des dividendes + rajout de capital frais grâce à l’épargne dans du non-enregistré/taxable, voilà ça donne la magie des intérêts composés! ✨📈💸 Pas de bullshit, pas de cryptomonnaie ou bitcoin, pas de forex et autres trucs bidons à la va vite, de la bonne vieille bourse à la Warren Buffett. Il faut rester focus, avoir de la patience, ne pas paniquer et continuer à investir dans des compagnies solides ou des FNB de qualité. En gros, c’est ça mon parcours! Bons investissements, éduque-toi et continue à lire sur la bourse pour en apprendre tous les jours! 😃👌📈 Au plaisir!
Bonjour est-ce que tu es encore a Disnat, il semblerait qui on changé leur plateforme est-ce que ces mieux car avant je ne l’aimais pas, Wealthsimple je ne l’ai pas essayé car il pas tout les compte et accepte pas les fond mutuel
Tu veux dire Banque Nationale, ils travaillent sur une nouvelle appli, oui. Wealthsimple Trade bof, 3 positions, je n’aime pas l’interface, j’attends de vendre ces 3 actions de croissance et je ferme mon compte. À commenter mon blog tous les jours Zanaguy, tu devrais devenir contributeur sur mon Patreon comme 50 autres personnes! 😉 https://www.patreon.com/dividendesfnb
Je n’aime pas du tout la Banque Nationale cause pour les réinvestissement de dividende qui effectue le 12 du mois et que Blackrock indique payable le premier, et après information de Blackrock me dit qui sont en erreur si il le font le 12, il a beau dire que ces 0 pour les achat et vente mais il en a d’autre. Je vais aller voir a ton lien
Bonsoir,
Que pense tu d’investir dans les Etf (fnb). Peut être moins risqué. Je pensais aller sur le s&p 500 (vfv) ainsi que sur le marché total américain (vun), tout deux avec un bon rendement.
Merci pour tout ces bons conseils
Salut Rob, merci du message et de la visite! 😃👍 Il faut comprendre que tout le monde à un profil d’investisseur différents, c’est pour ça que je ne peux pas recommander des titres ou FNB car je ne suis pas un conseiller financier. De plus, tous les produits financiers comme les actions ou FNB comportent des risques. Comme je dis toujours, il faut faire ses recherches avant d’investir comme investisseur autonome. Bien sûr que les FNB VFV et VUN sont d’excellents FNB sur le marché américain, j’en conviens. Il existe d’autres aussi. Mais rien n’est garanti. Lorsqu’on investi en bourse, il faut rester focus, avoir de la patience et viser le long terme pour avoir réussir. Il existe aussi le FNB canadien BMO à faible volatilité (ZLB), le RFG est de 0,39% pour moins de « risque ». Bons investissements Rob! 📈👌😃 Au plaisir!
Bonjour je t’inviterais a aller visiter le site de BLACKROCK.com il a de très bon FNB que tu va surement adorer supérieur a ceux que tu as mentionné, cela près de 25 ans que je suis a la bourse
Merci du commentaire Zanaguy! 👍😃 Merci du partage! Effectivement, il existe d’innombrables FNB BlackRock ou encore Vanguard. J’ai mis sur mon blog, les plus populaires, les « plain vanilla », les moins chers plutôt que des FNB exotiques, nichés avec des haut frais de gestion. Après tout, les investisseurs doivent faire leur recherches et leurs devoirs avant d’investir.
Tant mieux si tu es satisfait de tes FNB BlackRock, si je peux rajouter, à ta place, j’achèterai aussi des actions individuelles de la compagnie! Encore une fois, c’est libre à chacun de choisir x ou y FNB! Je ne suis pas un conseiller financier, juste un bloggueur qui a commencé à investir en 2016!
Bonjour Pourtant j’ai regarder les frais de gestion et ces pas énorme genre comme XFN est de 0.055% et pour les dividende ces a tout les mois sur ce titre car il a des titre ces au trimestre
Merci du commentaire Zanaguy! 😃👍 Oui, le RFG/MER est de 0,61%, c’est moins cher que des fonds mutuels, on s’entend. Cependant comme, je te disais le dividende mensuel n’est pas stable, c’est la raison pour laquelle j’ai vendu mes FNB à dividendes canadiens comme VDY, XDIV & PDC. Si tu regardes l’historique de XFN, ça fluctue constamment (https://dividendhistory.org/payout/TSX/XFN/). En ayant des actions individuelles, tu sais combien en dividendes, tu vas recevoir chaque mois, BCE = 92¢ ✓ ENB 86¢ ✓ RY 1,28$ ✓ that’s it! Tu me suis?! Ainsi, tu planifiés mieux ta retraite hâtive en ayant des montants fixes.
Bonjour encore moi, mais je ne comprends pas pourquoi tu dis les dividende pas stable, moi cela fait depuis 1998 que j’investis avec les titre BlackRock, j’ai aussi quelque fond mutuel mais je fais plus de dividende annuel avec cela que ma RRQ et fédéral. Disons pour moi ils sont plus sécuritaire qu’un action pur.
Tu ne comprends pas? As tu cliqué sur le lien que j’ai posté? Connais tu dividendhistory.org? Tu peux voir si l’action de la compagnie x ou le FNB y augmente ou diminue avec les mois / années. Le dividende fluctue chaque mois, j’aime pas ça, fait tes recherches sur le site web que je t’ai donné. Le rendement de ton FNB XFN a fait 83,26% 📈 depuis mai 2006, ce qui est très bien, mieux que XIU a 67,01%. Encore une fois, chacun ses choix d’investissements, je suis content pour toi, si tu es satisfait avec tes nombreux FNB! Tu es assurément sur le chemin de la liberté financière ou tu l’ai déjà! Félicitations! 👍😃
Bonjour
Le lien que tu m’as envoyé j’ai tout cela sur mon logiciel depuis 2014 et pour me dire que dans ce que tu investie que tu as fait plus de 17 mille dollar l’an passé
merci de partager ton portefeuille ,j’aurais aimé savoir le pourcentage de chaque action/fnb que contient porte-feuille.
Salut John! Merci de la visite et du commentaire. 😃👍 Je ne partage pas cette information, par contre, j’ai le pourcentage % de mes actions / FNB dans chaque secteur ce qui est plus important pour moi. La diversification est importante. Tu peux découvrir mon portefeuille ici et le % par secteur 👉 https://dividendesfnb.ca/mon-portefeuille/ Au plaisir!
Bravo pour le explications ! Donc, si je comprends bien, toutes transactions génerant gains ou perte de capital à l’interieur du CELI/REER ne sont pas imposable tant qu’on ne les sort pas du compte? Ex; je debute dans TRADE aujourdhui, transiges +-30 fois/ans mais je laisses tout gains & dividendes s’accumuler et decide de sortir une partie dans 3 ans. Est-ce a moment que j’aurai a payer l’impot sur le gain en capital? Si oui, comment calcules-t-on le prix de base rajusté ? merci de tes precieux conseils.
Bonjour Sylvain, merci de la visite et du commentaire! 😃👍 Oui, tu as bien compris concernant gain en capital ou intérêt ou dividendes à l’intérieur du CELI + REER, ce sont des abris fiscaux, donc à l’intérieur, pas imposé! Par contre, je ne suis pas un fiscaliste, mais tout montant retiré du REER est imposable. Au Québec, c’est 31% d’imposition sur les montants de 15 001$ + ou encore 26% sur les montants entre 5 001$ et 15 000$. Exemple: Tu retires de ton REER, 20 000$ – 31% (-6 200$) = 13 800$. C’est un pensez-y bien, mais tout dépend de ta situation financière, de ton âge, de ta vie en générale. Par contre, si tu retires du CELI, tu n’es imposé et généralement, les gens préfèrent cette option plutôt que de retirer du REER. Si ta situation est complexe, je te suggère quand même de voir avec un planificateur ou conseiller financier agréé, c’est ton argent après tout. Au plaisir et bons investissements!
Bonjour , pour des revenues de dividende de compagnie (US) il y a une retenue fiscale directement prélevé du compte de courtage (15%) je ne comprend pas pourquoi en faire l’achat serais avantageux. J’aime biens les titres comme Home dépot, microsoft, etc. Il a seulement ce petit détails qui me bloque avant d’investir pour des titres US.
Merci
Merci du commentaire Olivier. 😃👍 La retenue fiscal de 15% est seulement si les titres américains sont détenus dans le CELI ou le compte taxable. À savoir, toutes mes actions/FNB américaines 🇺🇲 sont détenus dans mon compte REER. Il y a une convention fiscale entre le Canada & les Etats-Unis, les canadiens peuvent détenir des titres américains sans être ponctionné sur les dividendes par le fisc en autant que ça soit dans ton REER! Je suis donc exempté! #fiscalité101
Bonjour
Pour avoir des dividendes il a ces titre FIE, XFN, CDZ qui sont donné a tout les mois et XIU, XIC, XSP, XWD eux sont au trimestre et aussi au 6 mois, mais pour moi ils sont excellent.
Merci bien du commentaire et du partage Zanaguy! 😃👍 Oui, effectivement, il existe plusieurs FNB qui versent des dividendes. À chacun sa façon de s’enrichir. J’étais pro FNB lors de mes débuts, mais après le temps, tu te rends compte, pourquoi payer pour des frais de gestion? La hausse du dividende est plus rapide avec une action individuelle tandis que le FNB, c’est variable. J’aime mieux maintenant les actions individuelles pour un « cash flow » plutôt que d’opter pour du gain en capital en vendant des parts de FNB pour financer sa retraite hâtive. Encore une fois, libre à chacun. 😊👌
Merci de ta réponse, mais si tu opte pour des action pur le risque est plus élevé surtout comme dans une période comme maintenant, mais disons que les frais sont moins élevé que dans les fond mutuel et d’autant plus que je suis dans une maison de courtage. Mais dis moi je cherche une personne qui connais quicken car je suis en train de le reproduire sous excel et je manque un peu d’expérience, j’ai tout près du 3/4 de fait mais il m’en manque encore, si tu te connais bien reviens moi