Comme chaque année, les sociétés dépendamment de leurs revenus ou leur modèle d’affaires décident d’augmenter leurs dividendes ou les réduire. Surtout que cette année fut difficile dû à la pandémie mondiale pour plusieurs secteurs. On a qu’à penser au secteur énergétique (RDS.A/SU/IPL) plusieurs pétrolières ont suspendus ou diminués leur dividendes, mais aussi d’autres sociétés connues dans divers secteurs (DIS/BA/MAR/DAL). En tant qu’actionnaire, il est intéressant de voir quelle répercussion ça à sur son portefeuille.
Dans mon REER, les hausses ▲ de dividendes (2019 > 2020) les plus significatives sont de :
- Alimentation Couche-Tard (ATD.A) +25%
- FNB U.S. Dividend Appreciation Index (VGG) +10,38%
- Home Depot (HD) +10,29%
Les baisses ▼de dividendes les plus significatives sont de :
- FNB Growth Portfolio (VGRO) -18,78%
- FNB iShares Core MSCI All Country World ex Canada Index (XAW) -13,48%
- Brookfield Infrastructure Partners (BIP.UN) -9,76%
Total en argent supplémentaire +70,82$ dû à la hausse des dividendes dans mon REER.
▲Fluctuation des dividendes dans le portefeuille REER▼
| Actions | Ancien dividende en 2019 par action | Nouvel dividende en 2020 par action | Changement | Répercussion annuelle $ |
| ABBVie (ABBV) | 1,18$US | 1,30$US | +10,16% ▲ | +15,36$ |
| Air Canada (AC) | - | - | ▬ | ▬ |
| Aurora Cannabis (ACB) | - | - | ▬ | ▬ |
| Algonquin Power & Utilities Corp (AQN) | 0,1410¢ | 0,1551¢ | +10% ▲ | +4,91$ |
| Alimentation Couche-Tard (ATD.A) | 0,07¢ | 0,0875¢ | +25% ▲ | +3,92$ |
| Brookfield Infrastructure Partners (BIP.UN) | 0,5375¢US | 0,485¢US | -9,76% ▼ | -8,61$ |
| Brookfield Infrastructure Corp. (BIPC) | 0,485¢US | 0,485¢US | ▬ | ▬ |
| Banque Scotia (BNS) | 0,87¢ | 0,90¢ | +3,44% ▲ | +5,28$ |
| Canadien National (CNR) | 0,5375¢ | 0,5750¢ | +6,97% ▲ | +2,85$ |
| CVS Health Care (CVS) | 0,50¢US | 0,50¢US | ▬ | ▬ |
| Disney (DIS) | 0,88¢US | - | ▬ | ▬ |
| Enbridge (ENB) | 0,738¢ | 0,81¢ | +9,75% ▲ | +19,30$ |
| Facebook (FB) | - | - | ▬ | ▬ |
| Fortis (FTS) | 0,4775¢ | 0,505¢ | +5,75% ▲ | +3,52$ |
| Home Depot (HD) | 1,36$US | 1,50$US | +10,29% ▲ | +3,92$ |
| Innergex (INE) | 0,175¢ | 0,18¢ | +2,85% ▲ | +1,96$ |
| Coca-Cola (KO) | 0,40¢US | 0,41¢US | +2,5% ▲ | +1,36$ |
| Financière Manuvie (MFC) | 0,25¢ | 0,28¢ | +12% ▲ | +19,20$ |
| 3M (MMM) | 1,44$US | 1,47$US | +2,08% ▲ | +0,84¢ |
| Microsoft (MSFT) | 0,51¢US | 0,56¢US | +9,80% ▲ | +3,60$ |
| Pfizer (PFE) | 0,36¢US | 0,38¢US | +5,55% ▲ | +3,12$ |
| Procter & Gamble (PG) | 0,7459¢US | 0,7907¢US | +6% ▲ | +3,41$ |
| FNB Invesco QQQ (QQQ) | 0,4160¢US | 0,3880¢US | -6,73% ▼ | -0,56¢ |
| Restaurant Brands International (QSR) | 0,50¢US | 0,52¢US | +4% ▲ | +3,84$ |
| Starbucks (SBUX) | 0,41¢US | 0,45¢US | +9,75% ▲ | +5,28$ |
| AT&T (T) | 0,51¢US | 0,52¢US | +1,96% ▲ | +2,16$ |
| Banque Toronto-Dominion (TD) | 0,74¢ | 0,79¢ | +6,75% ▲ | +10,60$ |
| Visa (V) | 0,30¢ | 0,32¢ | +6,66% ▲ | +0,96¢ |
| FNB U.S. Dividend Appreciation Index (VGG) | 0,1704¢US | 0,1881¢US | +10,38% ▲ | +4,53$ |
| FNB Growth Portfolio (VGRO) | 0,1730¢ | 0,1405¢ | -18,78% ▼ | -19,62$ |
| FNB Vanguard High Dividend Yield (VYM) | 0,7864¢US | 0,8096¢US | +2,95% ▲ | +5,38$ |
| FNB iShares Core MSCI All Country World ex Canada Index (XAW) | 0,267¢ | 0,231¢ | -13,48% ▼ | -25,69$ |
| Total | +70,82$ |
Dans mon CELI, les hausses ▲ de dividendes (2019 > 2020) les plus significatives sont de :
- Algonquin Power & Utilities Corp (AQN) +10%
- FNB iShares Core MSCI Emerging Markets (XEC) +9,63%
- FNB BMO équipondéré de FPI (ZRE) +5,88%
Les baisses ▼de dividendes les plus significatives sont de :
- FNB iShares Core MSCI EAFE IMI Index (XEF) -34,37%
- FNB Vanguard FTSE Global All Cap ex Canada Index (VXC) -21,37%
- FNB Growth Portfolio (VGRO) -18,78%
Total en argent perdu -113,27$ dû à la diminution des dividendes dans mon CELI.
▲Fluctuation des dividendes dans le portefeuille CELI▼
| Actions | Ancien dividende en 2019 par action | Nouvel dividende en 2020 par action | Changement | Répercussion annuelle $ |
| Algonquin Power & Utilities Corp (AQN) | 0,1410¢ | 0,1551¢ | +10% ▲ | +23,52$ |
| Brookfield Renewable (BEP.UN) | 0,3433¢US | 0,2893¢US | -15,72% ▼ | -42,76$ |
| Brookfield Renewable Corp. (BEPC) | 0,2893¢US | 0,2893¢US | ▬ | ▬ |
| Brookfield Property Partners (BPY.UN) | 0,33¢US | 0,3325¢US | +0,75% ▲ | +1,66$ |
| Marché Goodfood (FOOD) | - | - | ▬ | ▬ |
| Northland Power (NPI) | 0,10¢ | 0,10¢ | ▬ | ▬ |
| Banque Royale (RY) | 1,05$ | 1,08$ | +2,85% ▲ | +9,36$ |
| Telus (T) | 0,2812¢ | 0,2913¢ | +3,59% ▲ | +11,47$ |
| FNB Growth Portfolio (VGRO) | 0,1730¢ | 0,1405¢ | -18,78% ▼ | -25,12$ |
| FNB Vanguard FTSE Global All Cap ex Canada Index (VXC) | 0,2283¢ | 0,1795¢ | -21,37% | -57,55$ |
| Well Health Technologies (WELL) | - | - | ▬ | ▬ |
| FNB iShares Core MSCI Canadian Quality Dividend Index (XDIV) | 0,078¢ | 0,078¢ | ▬ | ▬ |
| FNB iShares Core MSCI Emerging Markets (XEC) | 0,166¢ | 0,182¢ | +9,63% ▲ | +6,05$ |
| FNB iShares Core MSCI EAFE IMI Index (XEF) | 0,544¢ | 0,357¢ | -34,37% ▼ | -67,68$ |
| FNB iShares S&P/TSX Capped Information Technology (XIT) | - | - | ▬ | ▬ |
| FNB BMO équipondéré de FPI (ZRE) | 0,085¢ | 0,09¢ | +5,88% ▲ | +27,78$ |
| Total | -113,27$ |
Dans mon compte Non enregistré/taxable les hausses ▲ de dividendes (2019 > 2020) les plus significatives sont de :
- Go Easy (GSY) +45,16%
- Stingray Digital Group (RAY.A) +15,38%
- FNB BMO à faible volatilité (ZLB) +14,28%
Les baisses ▼de dividendes les plus significatives sont de :
- New Flyer (NFI) – 50%
Total en argent supplémentaire +66,61$ dû à la hausse des dividendes dans mon compte non enregistré/taxable.
▲Fluctuation des dividendes dans le portefeuille Non enregistré / taxable▼
| Actions | Ancien dividende en 2019 par action | Nouvel dividende en 2020 par action | Changement | Répercussion annuelle $ |
| Bell (BCE) | 0,7925¢ | 0,8325¢ | +5,04% ▲ | +8,96$ |
| Banque CIBC (CM) | 1,44$ | 1,46$ | +1,38% ▲ | +3,52$ |
| Canadian Tire (CTC.A) | 1,0375$ | 1,1375$ | +9,63% ▲ | +8,40$ |
| Emera (EMA) | 0,5875¢ | 0,6375¢ | +8,51% ▲ | +7,20$ |
| Go Easy (GSY) | 0,31¢ | 0,45¢ | +45,16% ▲ | +14,56$ |
| Hardwoods Distribution (HDI) | 0,08¢ | 0,085¢ | +6,25% ▲ | +0,74¢ |
| New Flyer (NFI) | 0,425¢ | 0,2125¢ | -50% ▼ | -28,90$ |
| FNB Invesco Canadian Dividend Index (PDC) | 0,102¢ | 0,109¢ | +6,86% ▲ | +18,56$ |
| Stingray Digital Group (RAY.A) | 0,065¢ | 0,075¢ | +15,38 ▲ | +17,68$ |
| Telus (T) | 0,2812¢ | 0,2913¢ | +3,59% ▲ | +4,85$ |
| FNB iShares Core MSCI Canadian Quality Dividend Index (XDIV) | 0,078¢ | 0,078¢ | ▬ | ▬ |
| FNB BMO à faible volatilité (ZLB) | 0,21¢ | 0,24¢ | +14,28% ▲ | +11,04$ |
| Total | +66,61$ |
Opinion
Il n’est jamais plaisant de voir le pourcentage % de ses dividendes diminuer ou encore suspendus. C’est pourquoi, il faut constamment continuer à investir, rester investi quoi qu’il arrive et surtout penser à la diversification. Imaginez-vous si vous aviez 100% de votre portefeuille dans seulement 4 compagnies lors de la coupure des dividendes de celles-ci au printemps dernier dû à la pandémie mondiale de Covid-19. Plusieurs actionnaires ont grincés des dents. Dois-je vendre ou garder mes actions. Prenons comme exemple, Boeing, Delta, Disney & Marriott, si vous aviez ces compagnies en portefeuille, vos dividendes ont été suspendus/coupés. Si votre stratégie était accès sur les dividendes c’est raté, il faudra se croiser les doigts et espérer l’appréciation/croissance de ces actions, c’est-à-dire oublier les dividendes ! Garder ces compagnies de qualité mentionnées ci-haut car un jour, la crise du Covid-19 sera passée et elles continueront d’engranger des bénéfices & redistribueront à leur actionnaires des dividendes, à moins que leur modèle d’affaires changent bien sûr!
Avez-vous été affecté par la coupure de dividendes dans votre portefeuille? Pensez-vous vendre des titres pour racheter d’autres sociétés plus performantes?
Belle analyse l’ami ! En effet, voir du rouge n’est pas très réjouissant 🙁 mais nous sommes des investisseurs long terme ! 🙂 donc mentalement, nous sommes parés 🙂
et je suis également d’accord avec ton analyse sur les dividendes, malheureusement 🙁
Merci beaucoup du commentaire Kompy! Oui, effectivement, on focus sur le long terme. Je suis persuadé qu’après cette pandémie les compagnies solides verseront encore à leur actionnaires ou sinon elles changeront de modèle d’affaires, comme qui sait BA ou encore DIS qui ne versent plus de dividendes pour en contrepartie miser sur de la R&D. Bien hâte de voir la suite des choses, d’ici là, on reste investi! 👍📈😀👌💲💰