Pourquoi Dividendes et FNB ?

Bonjour et bienvenue sur Dividendes & FNB !

J’ai décidé de créer ce blog pour vous éveiller à la finance & à l’investissement en vous montrant que l’on peut investir par soi-même, augmenter sa valeur nette & créer des revenus passifs à l’aide d’actions & FNB. Ces termes ne vous parlent peut-être pas encore, mais au fil des articles vous comprendrez de quoi il s’agit, puisque ce blog tournera principalement autour de ces deux points. Je partagerai également avec vous mon portefeuille & mes actions / FNB tous les mois, pour vous montrer ma progression vers l’indépendance financière.

J’écrirai régulièrement des articles sur le sujet accompagnés d’exemples concrets. Ceci est mon premier blog et je suis fier de partager avec vous le pouvoir de la bourse par l’auto- investissement. Il ne s’adresse pas à un public visé, tout commun des mortels comme moi peut s’y référer et j’espère que mon propre cheminement puisse en inspirer plus d’un.

Objectifs :

  • Démocratiser l’investissement
  • Analyses de titres (actions/FNB)
  • Actualité financière
  • Parcours & évolution de mon revenu passif

Si vous avez des questions ou commentaires, n’hésitez pas à communiquer avec moi, par courriel (info@dividendesfnb.ca) ou via les réseaux sociaux.

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Au plaisir


137 vues

Rendement des titres en portefeuille novembre 2021

Comme à chaque mois, voici le rendement des titres que j’ai en portefeuille au 30 novembre 2021. Je partage tous les mois mon rendement, par mesure de transparence pour mon auditoire mais aussi pour vous montrer des résultats concrets.

Plus ça change plus c’est pareil, encore beaucoup de volatilité sur les marchés, dû au nouveau variant Omicron, l’inflation et autres nouvelles économiques. Grosse déception pour ma part avec quelques actions de croissance qui ont littéralement planté depuis un mois. Je parle ici de Marché Goodfood (FOOD) + Lighspeed (LSPD), l’un a affiché des mauvais résultats et l’autre s’est fait décoté par un vendeur à découvert soit la firme Spruce Point Capital Management.

Plusieurs ont décidés de vendre mais j’ai gardé le fort et je n’ai pas vendu, même si c’est mon pire résultat depuis mes débuts en 2016. Il faut que je vive avec cette décision, je pense qu’à moyen terme, ces 2 actions reprendront de la vigueur, par conséquent faire du rendement. Cela me démontre aussi pourquoi, j’ai bien fait d’investir dans des « Blue Chips » de qualité canadiens et américains qui me versent des dividendes et qui sont solides depuis des décennies. La diversification est très importante, je dors ainsi mieux la nuit!

Meilleure performance dans mon portefeuille 💼

ActionOctobre Novembre
Pfizer | PFE11,15%  39,48% 

Pire performance dans mon portefeuille 💼

ActionOctobreNovembre
Marché Goodfood |FOOD-13,97%%-48,87%

En date du 30 novembre 2021 (8AM)

39 actions individuelles + 7 FNB

ActionsAchat / Rajout d’actionsRendement
AbbVie | ABBV2020 / 2021+21,24% 📈
Air Canada | AC2016 / 2020+69,91% 📈
Algonquin Power | AQN2017 / 2021-6,39% 📉
Alimentation Couche-Tard | ATD.B2016 / 2021+13,71% 📈
Bell | BCE2018 / 2020 / 2021+12,64% 📈
Brookfield Renewable | BEP.UN2020 / 2021-0,68% 📉
Brookfield Infrastructure Partners | BIP.UN2020 / 2021+28,58% 📈
Banque Scotia | BNS2017 / 2019 / 2020+11,35%📈 
Banque CIBC | CM2018 / 2020+38,63% 📈
Canadien National | CNR2016 / 2020+51,27%📈
Canadian Tire | CTC.A2018 / 2019 / 2020+18,69% 📈
CVS Health | CVS2018 / 2019 / 2020 / 2021+30,86% 📈
Disney | DIS2017 / 2020+56,12% 📈
Emera | EMA2018 / 2020 / 2021+20,88% 📈
Enbridge | ENB2017 / 2018 / 2019 / 2020 / 2021+7,11% 📈
Meta | FB2017 / 2021+41,59% 📈
GoodFood | FOOD2020 / 2021– 48,87% 📉
Fortis | FTS2020 / 2021+2,56% 📈
goeasy | GSY2017 / 2021+165,86%  📈
Home Depot | HD2020+127,29% 📈
Innergex | INE2020 / 2021– 8,06% 📉
Coca-Cola | KO2020 / 2021+8,99% 📈
Lightspeed | LSPD2021-14,97% 📉
Manuvie | MFC2017 / 2019 / 2020+12,23% 📈
3 M | MMM2020 / 2021+4,76% 📈
Microsoft | MSFT2017 / 2021+149,05%📈 
Northland Power | NPI2020 / 2021+12,80% 📈
Pfizer | PFE2020 / 2021+39,48% 📈
Procter & Gamble2017 / 2021+42,26% 📈 
QQQ FNB Invesco | QQQ2017 / 2021+62,24% 📈
Restaurant Brands | QSR2020+27,76% 📈
Stingray | RAY.A2020 / 2021+14,53% 📈
Banque RBC | RY2020 / 2021+31,84% 📈
Starbucks | SBUX2017 / 2020 / 2021+55,94% 📈
Savaria | SIS2021-4,33% 📉
Sylogist | SYZ2021-15,12% 📉
Telus | T2020 / 2021+29,49% 📈
AT&T | T2020 / 2021-23,78% 📉
Banque TD | TD2016 / 2019 / 2020+43,98% 📈
Visa | V2017 / 2021+29,01% 📈
Vanguard FTSE Canadian High Dividend Yield Index FNB | VDY2020 / 2021+13,86% 📈
Vanguard FTSE Global All Cap ex Canada Index FNB | VXC2020 / 2021+15,42% 📈
Vanguard High Dividend Yield FNB | VYM2020+22,40% 📈
iShares Core MSCI All Country World ex Canada Index FNB | XAW2017 / 2020 / 2021+49,63% 📈
iShares Core MSCI Global Quality Dividend Index FNB | XDIV2018 / 2019 / 2020 / 2021+31,18% 📈
BMO équipondéré de FPI FNB | ZRE2020 / 2021+16,80% 📈

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Augmentation des dividendes dans le portefeuille #3 en 2021

Ça faisait  longtemps que je n’avais pas posté d’article sur l’augmentation des dividendes et justement, j’étais dû. Au courant des dernières semaines, plusieurs compagnies ont augmenté leur dividendes dont je possède certains en portefeuille.

On commence par Alimentation Couche-Tard (ATD.A/ATD.B), qui a augmenté son dividende de 25,7%1 la semaine dernière. Plus tôt en novembre, Canadian Tire (CTC.A) quant à lui, a augmenté son dividende de 10,6%2.

La nouvelle qu’il faut principalement retenir est que le Bureau du surintendant des institutions financières a enfin levé son moratoire sur les institutions financières canadiennes, dû à la pandémie et à la situation économique. Ce qui veut dire que les grandes banques canadiennes (RY/TD/BNS/CM/BMO/NA) vont finalement pouvoir augmenter leurs dividendes très prochainement3.

D’ailleurs, il y a déjà quelques compagnies comme l’assureur Manuvie (MFC), qui a augmenté son dividende de 18%au début novembre. Telus (T) de son côté, a augmenté son dividende de 3,54%5.

Avec l’inflation galopante qui sévit présentement tout partout au Canada à un taux de 4,7%6 en octobre dernier, cela est bien plaisant de constater l’augmentation des dividendes dans mon portefeuille. Le niveau de vie qui augmente au fil du temps, il serait non négligeable que d’avoir des revenus passifs pour compenser. 

Je me considère assez chanceux d’avoir pris les rênes de mon avenir financier depuis 2016. Après près de 5 ans, je peux dire aujourd’hui que j’ai tout de même générer des dividendes croissants et battu l’inflation. Imaginez, mon employeur et mon syndicat ont signés une entente de principe en juillet avec 1% d’augmentation de salaire annuel! Oui, un pour cent chaque année pendant quatre ans! Vous avez bien lu, 1%. Cela me laisse un goût amer, mais je me dis qu’au moins, mes actions me rapporteront beaucoup plus d’ici quelques années : réinvestissement des dividendes ainsi que l’augmentation annuelle de ces dernières.

Lorsqu’on est investisseur dans des compagnies qui augmentent leurs dividendes chaque année de plusieurs pourcentages sans aucuns efforts, et sans aucunes demande, on réalise que c’est plus facile que de négocier avec son patron une augmentation de 1% ou 3%. En étant investisseur, on s’enrichit plus vite que la population générale en faisant travailler notre argent durement gagné. On se rapproche grandement donc de la liberté financière.

Dividendes reçus en 2016 : 11,25$ 💰

vs

Dividendes reçus jusqu’à maintenant en 2021 (janvier à octobre) : 7 770,57$ 💰

Exemple de Couche-Tard

Alimentation Couche-Tard augmente son dividende chaque année maintenant depuis quelques temps. Actuellement son rendement du dividende est de 0,95%, soit 0,11¢ par action par trimestre. Ci-dessous, l’augmentation des dividendes depuis 2016 par action annuellement 7:

Répercutions de l’augmentation des dividendes dans mon portefeuille

Voici quelques exemples, ce qui me rapportera sans aucunes demandes d’augmentation salariales, +114,01$ supplémentaires en dividendes annuels!

ActionsAncien dividende par action par trimestreNouveau dividende par action par trimestreChangementRépercussion annuelle dans le portefeuille $
AbbVie 1,30$US1,41$US8,5% ▲+20,24$US
Alimentation Couche-Tard 0,0875¢0,11¢25,7% ▲+7,40$
Canadian Tire 1,175$1,30$10,6% ▲+13$
Manuvie 0,28¢0,33 ¢ 18% ▲+32$
Microsoft 0,56¢ 0,62¢ 11% ▲ +6,96$US
Savaria 0,04¢0,0417¢4,25% ▲ +2,64$
Starbucks0,45¢US0,49¢US8,90% ▲ +6,56$US
Telus0,3162¢0,3274¢3,54% ▲+20,61$
Visa 0,32¢ 0,375¢ 17% ▲ +4,60$US

1 source: (Couche-Tard)

2 source: (Canadian Tire)

3 source: (La Presse)

4 source: (Manuvie)

5 source: (Telus)

6 source: (Statistiques Canada)

7 source: (TMX)


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Achat d’actions/FNB en octobre 2021

*** ceci n’est pas une recommandation d’achat ***

Avec l’inflation 📈 qui fait des siennes ces temps-ci, je pense que plusieurs investisseurs comme moi sont bien contents d’avoir en portefeuille des actions qui fournissent un bon dividende, pour ainsi dire un flux de trésorerie positif 💰. Le pouvoir d’achat s’amenuise, il faut donc contrer en investissant plus.

Avec l’âge qui me rattrape, je ne peux pas attendre l’explosion d’une action spéculative pour faire gain en capital d’un moment à l’autre. J’ai donc décidé de me débarrasser de deux actions à croissance canadienne, de petites capitalisations boursières; j’ai donc nommé Well Health Technologies (WELL) (acheté en 2020 / vendu avec 6% de rendement) et Hardwood Distribution (HDI) dividende 0,90% (acheté en 2017 / vendu avec 46% de rendement). Aurai-je fait une erreur? Qui sait? L’avenir le dira! L’objectif premier étant toujours de vouloir rajouter des parts dans mes « blue chips » pour plus de dividendes stables.

Au total, mes achats d’octobre vont me versé 266,90$ en dividendes annuels supplémentaires dans mon portefeuille.

REER

REER déjà maximisé

J’ai acheté une action supplémentaire d’ABBVie – ABBV (rendement du dividende à 4,81%) dans le domaine de la santé / fabrication de médicaments et j’ai aussi rajouté une action de Coca-Cola – KO ( rendement du dividende à 2,96%) dans le domaine des boissons non-alcooliques, du secteur de la consommation défensive.

C’est +1,83$US en dividendes trimestriels supplémentaires, soit 7,32$US annuel dans mon compte REER.

Achat ABBV+1 action = +1,41$US en dividendes trimestriels futurs
Achat KO +1 action = +0,42¢US en dividendes trimestriels futurs

CELI

CELI déjà maximisé 

J’ai acheté plusieurs autres parts de compagnies existantes dans mon CELI, que ce soit : Brookfield Renewable – BEP.UN (rendement du dividende 3,05%) dans le secteur des énergies renouvelables/services publics; Banque Royale – RY (rendement du dividende 3,27%) dans le domaine des finances, FNB Vanguard Mondial – VXC (rendement du dividende 1,33%) et finalement FNB BMO Immobilier FPI – ZRE (rendement du dividende 3,53%).

C’est +16,48$  en dividendes trimestriels supplémentaires, soit 65,92 $ annuels dans mon compte CELI.

Achat BEP.UN+6 actions = +1,82$US en dividendes trimestriels futurs
Achat RY +6 actions = +6,48$ en dividendes trimestriels futurs
Achat VXC+4 actions = +0,892¢ en dividendes variables trimestriels futurs
Achat ZRE +27 actions = +2,43$ en dividendes mensuels futurs
Vente WELLArgent réinvesti√ dans les titres-ci haut

Compte Non-enregistré/Taxable

J’ai racheté des parts additionnels dans mon compte taxable existant que ce soit: Bell – BCE (rendement du dividende 5,53%) secteur des télécommunications, Canadian Tire – CTC.A (rendement du dividende 2,55%) dans le secteur de la consommation cyclique/du détaillant spécialisé; Emera – EMA (rendement du dividende 4,53%) dans le secteur des services publics, Fortis – FTS (rendement du dividende 3,81%) dans le secteur des services publics, Innergex – INE (rendement du dividende 3,45%) secteur services publics / énergie renouvelable, Savaria – SIS (rendement du dividende 2,57%) dans le secteur industriel et enfin, Sylogist – SYZ (rendement du dividende 4,42%) dans le secteur technologique.

C’est +48,41$ en dividendes trimestriels supplémentaires, soit 193,66$ annuels dans mon compte non-enregistré/taxable.

Achat BCE +33 actions = +28,87$ en dividendes trimestriels futurs
Achat CTC.A +5 actions = +5,87$ en dividendes trimestriels futurs
Achat EMA +9 actions = +5,95$ en dividendes trimestriels futurs
Achat FTS+9 actions = +4,81$ en dividendes trimestriels futurs
Achat INE+5 actions = +0,90¢ en dividendes trimestriels futurs
Achat SIS +15 actions = +0,63¢ en dividendes mensuels  futurs
Achat SYZ+1 action = +0,125¢ en dividendes trimestriels futurs
Vente HDI Argent réinvesti√ dans les titres-ci haut

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Dividendes d’octobre 2021

Voici en détails le montant de mes dividendes d’octobre 2021 provenant de mon portefeuille. J’ai reçu un total de 1 011,44$ dans mes différents comptes provenant de  12 actions &  5 FNB. Cela constitue une augmentation de 39,11% 📈 en comparaison avec octobre 2020 et une augmentation de 135,48$ 📈 par rapport au dernier trimestre en juillet.


Dividendes d’octobre $🇨🇦

REER: 105,92$ 💰

CELI: 543,17$ 💰

Non-enregistré/taxable: 362,35$ 💰

Total de dividendes1 011,44$ 💰

3e mois de l’année avec des dividendes excédant 1 000$ (Janvier, Juin, Octobre)

Augmentation de 39,11% 📈 vs octobre 2020

Montant total des dividendes reçus depuis le 1er janvier: 7 770,57$💰

Montant total des dividendes reçus depuis septembre 2016: 16 556,32$

Cible 🎯 de 8 000$ en dividendes pour l’année 2021

Objectif 97,13% atteint ✔️


REER

REER déjà maximisé

CELI

CELI déjà maximisé

Non-enregistré / Taxable



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Rendement des titres en portefeuille octobre 2021

Voici le rendement des titres que j’ai en portefeuille au 29 octobre 2021. Je partage tous les mois mon rendement, par mesure de transparence pour mon auditoire mais aussi pour vous montrer des résultats concrets.

Encore de la volatilité sur les marchés, mes titres ont baissés de quelques pourcentages, mais rien de grave. Je dors tranquille la nuit pas de stress, comme vous le savez, je suis un investisseur long terme. D’ailleurs, c’est toujours l’occasion pour moi de réinvestir mes dividendes lorsque les marchés baissent.

Meilleure performance dans mon portefeuille 💼

ActionSeptembreOctobre Différentiel
Microsoft | MSFT109,74% 132,05%+20,32%📈

Pire performance dans mon portefeuille 💼

ActionSeptembreOctobreDifférentiel
Facebook |FB42%28,37%-32,45%📉

En date du 29 octobre 2021 (8AM)

39 actions individuelles + 7 FNB

ActionsAchat / Rajout d’actionsRendement
AbbVie | ABBV2020 / 2021+10% 📈
Air Canada | AC2016 / 2020+77,49% 📈
Algonquin Power | AQN2017 / 2021-4,79% 📉
Alimentation Couche-Tard | ATD.B2016 / 2021+12,96% 📈
Bell | BCE2018 / 2020 / 2021+10,71% 📈
Brookfield Renewable | BEP.UN2020 / 2021+5,55% 📈
Brookfield Infrastructure Partners | BIP.UN2020 / 2021+31,50% 📈
Banque Scotia | BNS2017 / 2019 / 2020+12,61% 📈
Banque CIBC | CM2018 / 2020+43,29% 📈
Canadien National | CNR2016 / 2020+36,15% 📈
Canadian Tire | CTC.A2018 / 2019 / 2020+20,29% 📈
CVS Health | CVS2018 / 2019 / 2020 / 2021+21,86% 📈
Disney | DIS2017 / 2020+73,31% 📈
Emera | EMA2018 / 2020 / 2021+18,44% 📈
Enbridge | ENB2017 / 2018 / 2019 / 2020 / 2021+14,80% 📈
Facebook | FB2017 / 2021+28,37% 📈
GoodFood | FOOD2020 / 2021-13,97% 📉
Fortis | FTS2020 / 2021+0,61% 📈
goeasy | GSY2017 / 2021+185,89% 📈 
Home Depot | HD2020+100,75% 📈
Innergex | INE2020 / 2021-8,06% 📉
Coca-Cola | KO2020 / 2021+8,99% 📈
Lightspeed | LSPD2021+52,03% 📈
Manuvie | MFC2017 / 2019 / 2020+15,75% 📈
3 M | MMM2020 / 2021+3,39% 📈
Microsoft | MSFT2017 / 2021+132,05% 📈
Northland Power | NPI2020 / 2021+15,73% 📈
Pfizer | PFE2020 / 2021+11,15% 📈
Procter & Gamble2017 / 2021+31,71% 📈
QQQ FNB Invesco | QQQ2017 / 2021+50,82% 📈
Restaurant Brands | QSR2020+24,05% 📈
Stingray | RAY.A2020 / 2021+9,83% 📈
Banque RBC | RY2020 / 2021+33,16% 📈
Starbucks | SBUX2017 / 2020 / 2021+54,16% 📈
Savaria | SIS2021-0,17% 📉
Sylogist | SYZ2021-15,63% 📉
Telus | T2020 / 2021+24,66% 📈
AT&T | T2020 / 2021-21,17% 📉
Banque TD | TD2016 / 2019 / 2020+38% 📈
Visa | V2017 / 2021+33,36% 📈
Vanguard FTSE Canadian High Dividend Yield Index FNB | VDY2020 / 2021+14,73% 📈
Vanguard FTSE Global All Cap ex Canada Index FNB | VXC2020 / 2021+13,08% 📈
Vanguard High Dividend Yield FNB | VYM2020+18,79% 📈
iShares Core MSCI All Country World ex Canada Index FNB | XAW2017 / 2020 / 2021+46,30% 📈
iShares Core MSCI Global Quality Dividend Index FNB | XDIV2018 / 2019 / 2020 / 2021+33,32% 📈
BMO équipondéré de FPI FNB | ZRE2020 / 2021+18,87% 📈

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Achat d’actions/FNB en septembre 2021

Malgré la baisse générale des bourses mondiales en septembre et encore en octobre, je considère que c’était bénéfique pour le marché. Même si les actions restent encore chères, je continue d’acheter car je vise le long terme. Ces journées de baisses me permettent donc de me rajouter des parts dans certaines positions.

La deuxième bonne nouvelle pour moi, fut comme je l’ai mentionné dans un article précèdent, la décision de Desjardins d’abolir les frais de transactions. Enfin, on aura plus besoin d’attendre d’avoir en caisse un 1 000, 2 000 dollars pour s’acheter des actions/FNB, sans avoir l’impression d’en perdre trop rien qu’en frais. Maintenant, qu’importe si j’ai en encaisse 50$ ou 100$, je peux me permettre d’acheter! Je suis vraiment ravi de cette décision, jusqu’à me demander si je ne devrai pas me débarrasser de mon portefeuille Wealthsimple Trade; le temps le dira …

Ces achats du mois de septembre m’ont donné un total de 55,16$ en dividendes annuels supplémentaires ajouté au portefeuille. Ce n’est pas beaucoup mais c’est mieux que rien! Je garde le cap, on vise le long terme! 🔭⌛️📈💰

REER

REER déjà maximisé

J’ai acheté 3 actions supplémentaires d’ABBVieABBV (rendement du dividende à 4,68%) dans le domaine de la santé / fabrication de médicaments.

C’est +3,90$ en dividendes 💰 trimestriels supplémentaires, soit 15,60$US annuel dans mon compte REER.

Achat ABBV+3 actions = +3,90$US en dividendes trimestriels futurs

CELI

CELI déjà maximisé

J’ai acheté 3 actions supplémentaires de mon FNB Vanguard MondialVXC (excluant le Canada) pour me diversifier (rendement du dividende 1,40%). Ce FNB verse un maigre dividende, mais j’opte pour la croissance à long terme mais surtout pour une diversification géographique 🌏 avec ce dernier. Le RFG est bas, soit 0,21% toutefois, il est coté 4⭐️Or sur Morningstar. Je vais continuer au courant des prochains mois à en acheter. Ce FNB verse des dividendes à chaque trimestre contrairement au FNB XAW qui lui, verse ses dividendes à chaque 6 mois.

C’est +0,63¢  en dividendes 💰 trimestriels supplémentaires, soit 2,52$ annuels dans mon compte CELI.

Achat VXC +3 actions = +0,63¢ en dividendes trimestriels futurs

Compte Non-enregistré/Taxable

J’ai acheter 9 actions supplémentaires d’Enbridge-ENB (rendement du dividende 6,47%) + 6 actions de Savaria-SIS (rendement du dividende 2,54%) + 8 actions de Sylogist-SYZ (rendement du dividende 4,94%). Trois secteurs (énergie / industriel / technologie) qui sont sous-représentés dans mon portefeuille.

C’est +9,26$ en dividendes 💰 trimestriels supplémentaires, soit 37,04$ annuels dans mon compte non-enregistré/taxable.

Achat ENB+9 actions = +7,51$ en dividendes trimestriels futurs
Achat SIS+6 actions = +0,25¢ en dividendes mensuels  futurs
Achat SYZ +8 actions = +1$ en dividendes trimestriels futurs

En date d’aujourd’hui, ces achats de Septembre me donnent un total d’actions suivants:

  • ABBVie (ABBV) = 46 actions = 239,20$US en dividendes annuels 💰 (dividendes versés en Février / Mai / Août / Novembre 🗓️)

  • FNB Vanguard Mondial (Excluant le Canada) (VXC) = 573 actions = 481,32$ en dividendes annuels *variable 💰 (dividendes versés en Janvier / Avril / Juillet / Octobre 🗓️)

  • Enbridge (ENB) = 140 actions = 467,60$ en dividendes annuels 💰 (dividendes versés en Mars / Juin / Septembre / Décembre 🗓️)

  • Savaria (SIS) = 113 actions = 56,95$ en dividendes annuels 💰 (dividendes versés tous les mois 🗓️)

  • Sylogist (SYZ) = 304 actions = 152$ en dividendes annuels 💰 (dividendes versés en Mars / Juin / Septembre / Décembre 🗓️)

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Dividendes de septembre 2021

Voici mes dividendes de septembre 2021. J’ai reçu un total de 801,60$ dans mes différents comptes provenant de   17 actions &  3 FNB. Cela constitue une augmentation de 48,52% 📈 en comparaison avec septembre 2020 & une diminution de 281,52$ 📉 par rapport au dernier trimestre en juin.


Dividendes de septembre $🇨🇦

REER: 279,13$ 💰

CELI: 193,56$ 💰

Non-enregistré/taxable: 328,91$ 💰

Total de dividendes: 801,60$ 💰

Augmentation de 48,52% 📈 vs septembre 2020

Total des dividendes reçus depuis le 1er janvier: 6759,13$ 💵

Cible 🎯 de 8 000$ en dividendes pour l’année 2021

Objectif 84,48% atteint ✔️


REER

REER déjà maximisé

CELI

CELI déjà maximisé

Non-enregistré / Taxable



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Rendement des titres en portefeuille septembre 2021

Voici le rendement des titres que j’ai en portefeuille au 30 septembre 2021. Je partage tous les mois mon rendement, par mesure de transparence pour mon auditoire mais aussi pour vous montrer des résultats concrets.

Un mois de septembre assez volatile en bourse dû à plusieurs raisons dont l’inflation, l’endettement du géant chinois de l’immobilier Evergrande, la pandémie mondiale de Covid-19 ainsi que la remontée future des  taux obligataires.

Je me dis toujours, on garde le cap, horizon long terme, donc je continue à faire quelques achats périodiques et appliquer le bon vieux « Buy & Hold ».

Meilleure performance dans mon portefeuille 💼

ActionAoûtSeptembreDifférentiel
goeasy |GSY180,05% 194,88% +8,23%📈

Pire performance dans mon portefeuille 💼

ActionAoûtSeptembreDifférentiel
AbbVie |ABBV23,94%13%-45,69%📉

En date du 30 septembre 2021 (8AM)

41 actions individuelles + 7 FNB

ActionsAchatRendement
AbbVie | ABBV2020 / 2021+13% 📈
Air Canada | AC2016 / 2020+89,13% 📈
Algonquin Power | AQN2017 / 2021+0,28% 📈
Alimentation Couche-Tard | ATD.B2016 / 2021+17,22% 📈
Bell | BCE2018 / 2020 / 2021+14,25% 📈
Brookfield Renewable | BEP.UN2020 / 2021+0,08% 📈
Brookfield Infrastructure Partners | BIP.UN2020 / 2021+26,39% 📈
Banque Scotia | BNS2017 / 2019 / 2020+7,75% 📈
Banque CIBC | CM2018 / 2020+35,64% 📈
Canadien National | CNR2016 / 2020+36,15% 📈
Canadian Tire | CTC.A2018 / 2019 / 2020+33,57% 📈
CVS Health | CVS2018 / 2019 / 2020 / 2021+23,20% 📈
Disney | DIS2017 / 2020+82,06% 📈
Emera | EMA2018 / 2020 / 2021+19,54% 📈
Enbridge | ENB2017 / 2018 / 2019 / 2020 / 2021+11,81% 📈
Facebook | FB2017 / 2021+42% 📈
GoodFood | FOOD2020 / 2021-1,19% 📉
Fortis | FTS2020 / 2021+3,10% 📈
goeasy | GSY2017 / 2021+194,88% 📈
Home Depot | HD2020+87,91% 📈
Hardwood Distribution | HDI2017 / 2021+36,66% 📈
Innergex | INE2020 / 2021-9,39% 📉
Coca-Cola | KO2020 / 2021+6,45% 📈
Lightspeed | LSPD2021+58,11% 📈
Manuvie | MFC2017 / 2019 / 2020+16,17% 📈
3 M | MMM2020 / 2021+7,33% 📈
Microsoft | MSFT2017 / 2021+109,74% 📈
Northland Power | NPI2020 / 2021+17,04% 📈
Pfizer | PFE2020 / 2021+15,66% 📈
Procter & Gamble2017 / 2021+35,33% 📈
QQQ FNB Invesco | QQQ2017 / 2021+45,58% 📈
Restaurant Brands | QSR2020+39,10% 📈
Stingray | RAY.A2020 / 2021+20,81%📈
Banque RBC | RY2020 / 2021+31,62% 📈
Starbucks | SBUX2017 / 2020 / 2021+57,68% 📈
Savaria | SIS2021+6,07% 📈
Sylogist | SYZ2021-24,06% 📉
Telus | T2020 / 2021+22,20%📈
AT&T | T2020 / 2021-12,73% 📉
Banque TD | TD2016 / 2019 / 2020+30,64% 📈
Visa | V2017 / 2021+48,71% 📈
Vanguard FTSE Canadian High Dividend Yield Index FNB | VDY2020+9,24% 📈
Vanguard FTSE Global All Cap ex Canada Index FNB | VXC2020 / 2021+11,90% 📈
Vanguard High Dividend Yield FNB | VYM2020+16,76% 📈
WELL Health Technologies | WELL2020+18,52% 📈
iShares Core MSCI All Country World ex Canada Index FNB | XAW2017 / 2020 / 2021+44,74% 📈
iShares Core MSCI Global Quality Dividend Index FNB | XDIV2018 / 2019 / 2020 / 2021+29,03% 📈
BMO équipondéré de FPI FNB | ZRE2020 / 2021+13,77% 📈

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Enfin des transactions gratuites chez Desjardins Courtage en Ligne!

Grosse nouvelle cette semaine dans le monde du courtage. Après la Banque Nationale, c’est au tour de Desjardins Courtage en Ligne (Disnat) d’annoncer la gratuité sur les transactions d’actions et fonds négociés en bourse (FNB)12.

Communiqué de Desjardins

En résumé, pour les clients de Desjardins dont je fais parti, c’est un avancement indéniable dans ce qui se faisait déjà au Canada avec Wealthsimple Trade, soit les transactions à 0$. D’ailleurs en 2019, j’ai ouvert un compte avec cette dernière pour commencer à investir sans payer de frais de transactions, une partie de mon portefeuille s’y trouve encore.

À l’ouverture de mon compte chez Desjardins en 2016, les transactions étaient facturées à 9,95$ pour ensuite baisser à 6,95$ en janvier 2020. Dorénavant, les investisseurs/ses pourront investir gratuitement comme bon leur semble dans des actions et des FNB, et ce, sans frais. Si toutefois avant il fallait investir un « minimum » de 1000$ pour que ça soit rentable en terme de commission payée, maintenant on pourra investir même avec 20$, 100$ ou 300$ de disponible. Ça en vaudra la peine avec 0$ de commission.

Une raison de plus pour investir chaque semaine ou chaque mois sans se soucier de payer des frais additionnels. Pour ma part, j’ai quand même payer 1983,03$ en commission de courtage sur mes transactions faites depuis 2016.

Historique des montants payés avec Desjardins Courtage en Ligne

Frais de transactions payés
201643,14$
2017540,61$
2018249,91$
2019155,88$
2020993,49$
Total1983,03$

Imaginez ce que j’aurai pu en faire ou investir pour cette somme!

Exemples d’investissements avec ce montant que j’aurai épargné en frais de commissions depuis août 2016

1983,03$ investi dans le FNB S&P/TSX 60 🇨🇦 (XIU) +44,48% = 2 870,03$ ou +67,26% (avec les dividendes réinvestis) = 3 316,81$.

1983,03$ investi dans le FNB S&P 500 🇺🇸 (VFV) +98,26% = 3 931,55$ ou + 114,24% (avec les dividendes réinvestis) = 4 248,44$.

Bien sûr, on ne peut plus revenir en arrière et changer ce qui est fait, mais cela démontre que les frais grugent de l’argent et du rendement.

Je ne suis nullement payé pour cette recommandation, j’aimais déjà la plateforme de Desjardins, mais maintenant en plus. On y trouve pleins d’informations cruciales pour la prise de décision lors des achats (ou ventes).

Avantages de la plateforme Disnat:

  • Données financières – analyse technique – analyse valeur
  • Recommandations – analyses en profondeur des professionnels de Morningstar
  • Commentaire financier du jour – balado
  • Outils de recherches pour actions et FNB
  • Instantanéité de l’argent lorsqu’on verse de notre compte Desjardins

Êtes-vous satisfait de votre plateforme de courtage?

1.(source: Les Affaires)

2.(source: Disnat)


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Achat d’actions/FNB en août 2021

Comment se passe votre rentrée?

En un battement de cils, l’été tire déjà à sa fin! Bien que je n’aurai pas dit non à ce qu’il se prolonge mais le changement de saison appelle aussi à l’évolution. Quoi de mieux que de voir nos forêts québécoises se draper des couleurs rouges, jaunes et oranges et profiter de ce qui nous entoure. J’ai bien hâte. Comme vous l’auriez probablement remarqué, je me fais moins présent et mes publications se font rares. Loin de moi l’envie, mais mon travail ainsi que ma vie personnelle ne me laissent plus beaucoup de temps et je m’en excuse. Je prévois néanmoins reprendre la cadence cet automne, alors tenez bon, je vous réserve de bien belles choses. À suivre…

Concernant les transactions boursières ci-dessous à mon portefeuille, j’envisageais déjà de faire des changements dans mon CELI depuis quelques temps. J’ai donc vendu 2 FNB distincts de sous-catégorie pour les réinvestir dans un FNB mondial mix et un FNB de FPI/REITs. Pourquoi faire compliqué quand on peut faire simple, n’est-ce-pas?

REER

REER déjà maximisé

Aucunes transactions d’achat dans mon compte REER


CELI

CELI déjà maximisé

J’ai effectué des changements (vente/achat) dans mon compte CELI. Je n’étais pas satisfait de la répartition et surtout, je voulais simplifier le portefeuille. J’avais deux FNB : un de pays émergents (XEC) et un autre de pays industrialisés (XEF), que j’avais acheté il y a quelques temps déjà.

C’est +86,5$ en dividendes 💰 trimestriels supplémentaires, soit 346$ annuels dans mon compte CELI.

Vente XECArgent réinvesti√ dans les FNB ci-bas /// Acheté en 2018 pour diversifier mon portefeuille avec mon 5 500$ alloué de l’époque. Après 3 ans, conclusion rendement médiocre de 6% (+330$) depuis, très déçu!
Vente XEFArgent réinvesti√ dans les FNB ci-bas /// Acheté en 2020 pour diversifier à l’international. rendement à la vente 20,44% (+1098$).
Achat VXC129 actions = +27,10$ en dividendes trimestriels variable /// FNB mondial excluant le Canada (60% États-Unis |17,40% Europe | 11,70% Asie Pacifique | 10,70% Pays Émergents | 0,20% Moyen-Orient) coté ⭐️⭐️⭐️⭐️ Or Morningstar. Le RFG est de 0,21%. Le dividende est variable à 1,31% (0,21¢ par action). Ayant déjà 55% de titres canadiens, ce FNB me permet de me diversifier à l’international.
Achat ZRE220 actions = +19,80$ en dividendes mensuels futurs /// Avec l’inflation qui frappe ces temps-ci, investir en immobilier via les FPI/REITs et l’une des meilleures façon pour la combattre. Dividende de 4% (0,09¢ par action). Seul bémol, le RFG est de 0,61%, mais je limite mon risque et je me diversifie. Ce FNB est coté ⭐️⭐️⭐️ Neutre Morningstar. Les FPI/REITs sont idéal dans un compte CELI.

Compte Non-enregistré/Taxable

J’ai réinvestis quelques dollars supplémentaires dans Sylogist (SYZ) puisque l’action est en forte baisse. Le modèle d’affaire de cette compagnie n’a pas changé et son action dans le domaine de planification des ressources d’entreprise est recommandé à 4,7/5 par les analystes de Morningstar. Le ratio cours-bénéfice est de 46,65 ce qui veut dire qu’elle offre un potentiel de croissance future. Sylogist donne un rendement de dividende de 4,66%, soit 0,125¢ par action à chaque trimestre, ce qui est rare dans le domaine des technologies.

Cela représente 3,12$ en dividendes trimestriels supplémentaires, soit 12,50$ annuel dans mon compte non-enregistré/taxable.

Achat SYZ25 actions = +3,12$ en dividendes trimestriels futurs

En date d’aujourd’hui, avec ces achats d’août, cela me donne donc un total d’actions dans mon portefeuille concernant ces titres :

FNB BMO de FPI/REITs (ZRE) = 902 actions = 974,16$ en dividendes / distributions annuels.

FNB Vanguard mondial (VXC) = 566 actions = diversification mondiale + dividendes trimestriels (dividendes versés en Janvier / Avril / Juillet / Octobre).

Sylogist (SYZ) = 302 actions = 151$ en dividendes annuels (dividendes versés en Mars / Juin / Septembre / Décembre).


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