Avec les mauvaises nouvelles des dernières semaines, que ce soit la Guerre en Ukraine, l’inflation à 5,1%1 au Canada, la hausse des taux d’intérêts, ou la pandémie, etc., on doit garder le cap et regarder vers l’horizon!
Voici la revue des marchés en date du 4 mars depuis le début de 2022:
🇺🇸 Dow Jones: -8,02% 📉
🇺🇸 S&P 500: -9,75% 📉
🇺🇸 NASDAQ: -15,91% 📉
🇨🇦 S&P/TSX: +0,78% 📈
Beaucoup de titres américains sont en constante chute depuis quelques temps. On peut penser à Starbucks (SBUX) à 90,02$US presqu’à son prix plancher des 52 dernières semaines ainsi que Visa (V) à 200,18$US et Meta (FB) à 199,90$US. Si je reçois un retour d’impôts cette année, je vais sûrement rajouter des parts dans certaines compagnies américaines à mon portefeuille telles que: SBUX, V, MSFT, HD, ABBV, KO et peut-être commencer une nouvelle position avec Apple (AAPL). J’aurai ma réponse d’ici un mois.
Avec l’inflation constante des dernières semaines, il n’y a pas un jour qui passe sans que les économistes nous parle de la hausse des prix des biens de consommation. Dans cette optique, je me dis qu’à mon âge, je dormirai très mal si j’étais un investisseur conservateur ayant un portefeuille à 80% d’obligations et 20% d’actions ou encore pire un REER ou CELI 100% CPG à 1%. Vous savez, aux gens qui ont peur d’investir car ils ne comprennent pas que la Bourse c’est du long terme et non du court terme, je leur dit qu’il leur faudra travailler encore plus (accumuler du temps supplémentaire / voir occuper un 2e emploi) ou encore prendre plus de risques en investissements. Autrement, ils vont probablement devoir travailler jusqu’à 75 ans!
Heureusement, je me considère encore jeune et je me réjouis d’avoir pris la bonne décision il y quelques années d’être investi à 100% en actions/FNB, même si cela comprend des risques. Oui, plus de risques, mais aussi plus de rendements et surtout plus de dividendes pour financer ma future retraite!
1.source (statcan.gc.ca)
Vous connaissez ma devise = épargne 🐿️ + investissements 📈 sont la clé 🗝️ Je suis un investisseur long terme, j’achète et je garde le fort même en période de baisse sur les marchés! (Buy & Hold)
*** ceci n’est pas une recommandation d’achat ***
REER
REER déjà maximisé ✅
En février, j’ai racheté d’autres parts de compagnies déjà existantes dans mon REER:
- AbbVie – ABBV (rendement du dividende à 3,75% / 1,41$US par action) dans le domaine de la santé / fabrication de médicaments
- Brookfield Infrastructure – BIP.UN (rendement du dividende à 3,60% / 0,54¢US par action) secteur des services publics/infrastructures
- FNB Vanguard High Dividend – VYM (rendement du dividende à 2,80% / 0,939¢US par action).
- FNB iShares Mondial – XAW (rendement du dividende à 1,94% / 0,406¢ par action).
C’est +178,56$ en dividendes 💰 annuels supplémentaires dans mon compte REER grâce aux acquisitions suivants :
| Achat ABBV | +13 actions = +18,33$US en dividendes trimestriels futurs |
| Achat BIP.UN | +1 action = +0,54¢US en dividendes trimestriels futurs |
| Achat VYM | + 17 actions = +15,96$US en dividendes trimestriels futurs |
| Achat XAW | + 2 actions = +0,812¢ en dividendes semestriels futurs |
| Vente T | argent réinvesti dans les titres ci-haut √ avenir incertain sur la compagnie + la réduction prochaine du dividende d’AT&T m’ont poussé à vendre ce titre qui faisait du surplace depuis longtemps |
| Vente MMM | argent réinvesti dans les titres ci-haut √ même si 3M verse des dividendes depuis des décennies. La dernière hausse du dividende à 0,68% n’était pas acceptable pour moi en tant qu’actionnaire |
CELI
CELI déjà maximisé ✅
En février, j’ai racheté d’autres parts de compagnies déjà existantes à mon CELI:
- Algonquin Power – AQN (rendement du dividende 4,62% / 0,216¢ par action) dans le secteur des énergies renouvelables/services publics
- Telus – T (rendement du dividende 3,90% / 0,327¢ par action) secteur des télécommunications
- FNB Vanguard Mondial – VXC (rendement du dividende 1,64% / 0,458¢ par action)
C’est +3,18$ en dividendes 💰 trimestriels supplémentaires, soit 12,74$ annuel de plus à mon compte CELI grâce aux acquisitions ci-dessous:
| Achat AQN | +9 actions = +1,944$ en dividendes trimestriels futurs |
| Achat T | +1 action = +0,327¢ en dividendes trimestriels futurs |
| Achat VXC | +2 actions = +0,916¢ en dividendes trimestriels futurs |
Compte Non-enregistré/Taxable
En février, j’ai racheté d’autres parts de compagnies déjà existantes à mon compte non-enregistré/taxable:
- Bell – BCE (rendement du dividende 4,91% / 0,92¢ par action) secteur des télécommunications
- Enbridge – ENB (rendement du dividende 6,04% / 0,86¢ par action) secteur énergie
- Stingray – RAY.A (rendement du dividende 4,18% / 0,075¢ par action) secteur des services de communications
- Savaria – SIS (rendement du dividende 2,93% / 0,042¢ par action) dans le secteur industriel
C’est +3,72$ en dividendes 💰 trimestriels supplémentaires, soit 14,88$ annuel de plus à mon compte non-enregistré/taxable grâce au acquisitions ci-dessous:
| Achat BCE | +1 action = +0,92¢ en dividendes trimestriels futurs |
| Achat ENB | +2 actions = +1,72$ en dividendes trimestriels futurs |
| Achat RAY.A | +6 actions = +0,45¢ en dividendes trimestriels futurs |
| Achat SIS | +5 actions = +0,21¢ en dividendes mensuels futurs |
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Dividendes & FNB
509 vues
You are saving well! Maxed rrsp! Maxed tfsa! Contributions to non-registered accounts! Congratulations!
Thank you so much for the visit & comment Richard! 🙏😃 Yep, some hard work since the past years, step by step, I’m very satisfied yes. Catch up next time my fellow investor friend! 📈🙌
Félicitations pour ton blog et ta démarche! Super inspirant!
Est-ce qu’à un endroit sur ton blog il est possible de connaître la sommes totale investi dans tes comptes pour générer de tels rendements de dividendes?
Encore merci!
Merci de la visite et du commentaire Pascal! 🙏😃 Très content que ça puisse inspirer les gens à épargner 🐿️ et investir 📈 pour accéder plus rapidement à la liberté financière! Effectivement, je n’ai jamais écrit le montant total investi car je considère que je révèle déjà pas mal d’informations sur mon blog. Tu peux voir le nombre d’actions que j’ai pour chaque titre dans mon portefeuille et donc déduire le montant approximatif. Mon portefeuille est maintenant situé entre 300k$ et 400k$, si ça peut t’aider à visualiser dans ton parcours en bourse. Objectif en dividendes cette année est de 12 000$. 🎯💰 Au plaisir Pascal et surtout bonne chance dans tes investissements! 😃👍📈
Bonjour,
Tout d’abord je tiens à te remercier pour ton blog qui est très intéressant.
J’ai une question qui va te paraitre basic mais je la pose 🙂
Je suis en pleine réflexion sur mon portefeuille.
Je vois que tu as un portefeuille très diversifié (actions & FNB) afin de recevoir des dividendes, mais as tu déjà fait le calcul si tu n’avais que 3 ou 4 FNB qui rapporte des dividendes ? cela ne serait il pas aussi rentable et surtout plus simple à gérer ?
Merci d’avance
Sam
Bonjour Sam, merci du commentaire, des bons mots et de la visite ici! 🙏😃 C’est sûr qu’à première vue, mon portefeuille semble compliqué à gérer, mais il en est tout autre, en tout cas pas pour moi. lol! Au début de mon parcours en 2016, j’ai commencé avec le robot-conseiller Wealthsimple. Par la suite, j’ai ouvert mon compte de courtage pour diversifier mon risque. Je me suis posé aussi le même questionnement que toi. Devrais-je y aller seulement avec des FNB (l’option un seul FNB tout-inclus n’existait pas encore à l’époque)? J’avoue que pour les investisseurs paresseux, l’option FNB tout-inclus est parfaite. Cependant, oui, tu as toute la planète dans ton portefeuille, tu suis le marché, mais tu en conviendras que tu reçois presque pas de dividendes, genre 1,50%. J’ai donc décidé par la suite de m’inspirer grandement de plusieurs investisseurs autonomes canadiens qui avaient plusieurs actions individuelles canadiennes/américaines et quelques FNB en portefeuille pour ainsi avoir plus de dividendes par mois / année et par le fait même suivre le marché, donc investisseur hybride. Le meilleur des deux mondes quoi! Surtout Sam, si tu veux financer ta liberté financière avec des dividendes, pourquoi faire du gain en capital en vendant ton FNB si tu peux garder pendant des décennies tes actions / FNB qui te verseront des dividendes chaque mois!! Maintenant pour revenir à ta question, tu sais que je ne suis pas un conseiller en finances mais seulement un bloggeur mais voici quand même un exemple dont tu pourrais t’inspirer, au niveau canadien tu pourrais prendre le FNB VDY (RFG 0,21% / Rendement du dividende 3,46% / 5⭐️ Morningstar) + au niveau américain le FNB VYM (RFG 0,06% / Rendement du dividende 2,83%) + niveau international le FNB XAW (versement semestriel) ou encore le FNB VXC (versement trimestriel / 4⭐️ Morningstar), tu rajoutes un FNB immobilier de FPI/REIT comme ZRE (3⭐️ Morningstar) ou encore RIT et tu es en business! Maintenant, oui, juste 4 FNB mais tu n’auras pas autant de dividendes que ça, tu le sais. Exemple, Enbridge (div: 6,08%) ou encore BCE(div: 5,06%) en terme d’actions individuelles versent nettement plus de dividendes que le FNB VDY de plus, ces compagnies généralement augmentent leur dividende chaque année, tu connais ainsi les dividendes que tu vas recevoir contrairement au FNB qui changent presque chaque mois, donc c’est jamais rien de constant. Alors pour résumé, je comprends que tu veux seulement 3/4 FNB pour faire simple mais tu n’aurais jamais autant de dividendes que d’y aller avec un mélange d’actions individuelles + FNB. Sinon, il y a bien sûr des FNB ‘Covered Call’ comme ZWB (RFG 0,65% / div: 5,62% / rend: +43,48% depuis février 2011) ZWC (RFG 0,65% / div: 6,29% / rend: -2,62% depuis février 2017) mais j’ai jamais aimé ces FNB là trop risqué il me semble et surtout pas d’augmentation de la valeur / surplace, oui tu reçois des dividendes mais tu veux aussi du rendement en même temps. Ils ne battent même pas le FNB XIU, qui est la référence au Canada. Tu me suis? Bref, je ne sais pas si j’ai bien répondu à ta question, mais pour ce qui est de mon cas, les transactions sont gratuites donc plus aucuns soucis, je peux acheter 1 action ou 50 actions maintenant, c’est sûr que je n’aurai pas pu avoir autant de dividendes qu’avec seulement des FNB en portefeuille. Libre à toi Sam! Oublie pas c’est ton argent et tu veux le faire croître sur du long terme pour accéder à la liberté financière! Au plaisir l’ami investisseur! Bons investissements! 🙌📈💰
Un grand merci pour ta réponse 🙂
Tu as bien répondu à ma question, en fait il faut trouver le bon équilibre entre « dividende » et augmentation de la valeur.
Si je comprends bien, tu as max 400 000 placé, tu veux 12 000 $ en div cette année, soit 3% qui est l’équivalent au FNB VDY. Mais la valeur de ce FNB (exemple) n’augmente pas comme une action.
Pas facile de se faire un portefeuille équilibré 🙂