Rendement des titres en portefeuille novembre 2021

Comme à chaque mois, voici le rendement des titres que j’ai en portefeuille au 30 novembre 2021. Je partage tous les mois mon rendement, par mesure de transparence pour mon auditoire mais aussi pour vous montrer des résultats concrets.

Plus ça change plus c’est pareil, encore beaucoup de volatilité sur les marchés, dû au nouveau variant Omicron, l’inflation et autres nouvelles économiques. Grosse déception pour ma part avec quelques actions de croissance qui ont littéralement planté depuis un mois. Je parle ici de Marché Goodfood (FOOD) + Lighspeed (LSPD), l’un a affiché des mauvais résultats et l’autre s’est fait décoté par un vendeur à découvert soit la firme Spruce Point Capital Management.

Plusieurs ont décidés de vendre mais j’ai gardé le fort et je n’ai pas vendu, même si c’est mon pire résultat depuis mes débuts en 2016. Il faut que je vive avec cette décision, je pense qu’à moyen terme, ces 2 actions reprendront de la vigueur, par conséquent faire du rendement. Cela me démontre aussi pourquoi, j’ai bien fait d’investir dans des « Blue Chips » de qualité canadiens et américains qui me versent des dividendes et qui sont solides depuis des décennies. La diversification est très importante, je dors ainsi mieux la nuit!

Meilleure performance dans mon portefeuille 💼

ActionOctobre Novembre
Pfizer | PFE11,15%  39,48% 

Pire performance dans mon portefeuille 💼

ActionOctobreNovembre
Marché Goodfood |FOOD-13,97%%-48,87%

En date du 30 novembre 2021 (8AM)

39 actions individuelles + 7 FNB

ActionsAchat / Rajout d’actionsRendement
AbbVie | ABBV2020 / 2021+21,24% 📈
Air Canada | AC2016 / 2020+69,91% 📈
Algonquin Power | AQN2017 / 2021-6,39% 📉
Alimentation Couche-Tard | ATD.B2016 / 2021+13,71% 📈
Bell | BCE2018 / 2020 / 2021+12,64% 📈
Brookfield Renewable | BEP.UN2020 / 2021-0,68% 📉
Brookfield Infrastructure Partners | BIP.UN2020 / 2021+28,58% 📈
Banque Scotia | BNS2017 / 2019 / 2020+11,35%📈 
Banque CIBC | CM2018 / 2020+38,63% 📈
Canadien National | CNR2016 / 2020+51,27%📈
Canadian Tire | CTC.A2018 / 2019 / 2020+18,69% 📈
CVS Health | CVS2018 / 2019 / 2020 / 2021+30,86% 📈
Disney | DIS2017 / 2020+56,12% 📈
Emera | EMA2018 / 2020 / 2021+20,88% 📈
Enbridge | ENB2017 / 2018 / 2019 / 2020 / 2021+7,11% 📈
Meta | FB2017 / 2021+41,59% 📈
GoodFood | FOOD2020 / 2021– 48,87% 📉
Fortis | FTS2020 / 2021+2,56% 📈
goeasy | GSY2017 / 2021+165,86%  📈
Home Depot | HD2020+127,29% 📈
Innergex | INE2020 / 2021– 8,06% 📉
Coca-Cola | KO2020 / 2021+8,99% 📈
Lightspeed | LSPD2021-14,97% 📉
Manuvie | MFC2017 / 2019 / 2020+12,23% 📈
3 M | MMM2020 / 2021+4,76% 📈
Microsoft | MSFT2017 / 2021+149,05%📈 
Northland Power | NPI2020 / 2021+12,80% 📈
Pfizer | PFE2020 / 2021+39,48% 📈
Procter & Gamble2017 / 2021+42,26% 📈 
QQQ FNB Invesco | QQQ2017 / 2021+62,24% 📈
Restaurant Brands | QSR2020+27,76% 📈
Stingray | RAY.A2020 / 2021+14,53% 📈
Banque RBC | RY2020 / 2021+31,84% 📈
Starbucks | SBUX2017 / 2020 / 2021+55,94% 📈
Savaria | SIS2021-4,33% 📉
Sylogist | SYZ2021-15,12% 📉
Telus | T2020 / 2021+29,49% 📈
AT&T | T2020 / 2021-23,78% 📉
Banque TD | TD2016 / 2019 / 2020+43,98% 📈
Visa | V2017 / 2021+29,01% 📈
Vanguard FTSE Canadian High Dividend Yield Index FNB | VDY2020 / 2021+13,86% 📈
Vanguard FTSE Global All Cap ex Canada Index FNB | VXC2020 / 2021+15,42% 📈
Vanguard High Dividend Yield FNB | VYM2020+22,40% 📈
iShares Core MSCI All Country World ex Canada Index FNB | XAW2017 / 2020 / 2021+49,63% 📈
iShares Core MSCI Global Quality Dividend Index FNB | XDIV2018 / 2019 / 2020 / 2021+31,18% 📈
BMO équipondéré de FPI FNB | ZRE2020 / 2021+16,80% 📈

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Augmentation des dividendes dans le portefeuille #3 en 2021

Ça faisait  longtemps que je n’avais pas posté d’article sur l’augmentation des dividendes et justement, j’étais dû. Au courant des dernières semaines, plusieurs compagnies ont augmenté leur dividendes dont je possède certains en portefeuille.

On commence par Alimentation Couche-Tard (ATD.A/ATD.B), qui a augmenté son dividende de 25,7%1 la semaine dernière. Plus tôt en novembre, Canadian Tire (CTC.A) quant à lui, a augmenté son dividende de 10,6%2.

La nouvelle qu’il faut principalement retenir est que le Bureau du surintendant des institutions financières a enfin levé son moratoire sur les institutions financières canadiennes, dû à la pandémie et à la situation économique. Ce qui veut dire que les grandes banques canadiennes (RY/TD/BNS/CM/BMO/NA) vont finalement pouvoir augmenter leurs dividendes très prochainement3.

D’ailleurs, il y a déjà quelques compagnies comme l’assureur Manuvie (MFC), qui a augmenté son dividende de 18%au début novembre. Telus (T) de son côté, a augmenté son dividende de 3,54%5.

Avec l’inflation galopante qui sévit présentement tout partout au Canada à un taux de 4,7%6 en octobre dernier, cela est bien plaisant de constater l’augmentation des dividendes dans mon portefeuille. Le niveau de vie qui augmente au fil du temps, il serait non négligeable que d’avoir des revenus passifs pour compenser. 

Je me considère assez chanceux d’avoir pris les rênes de mon avenir financier depuis 2016. Après près de 5 ans, je peux dire aujourd’hui que j’ai tout de même générer des dividendes croissants et battu l’inflation. Imaginez, mon employeur et mon syndicat ont signés une entente de principe en juillet avec 1% d’augmentation de salaire annuel! Oui, un pour cent chaque année pendant quatre ans! Vous avez bien lu, 1%. Cela me laisse un goût amer, mais je me dis qu’au moins, mes actions me rapporteront beaucoup plus d’ici quelques années : réinvestissement des dividendes ainsi que l’augmentation annuelle de ces dernières.

Lorsqu’on est investisseur dans des compagnies qui augmentent leurs dividendes chaque année de plusieurs pourcentages sans aucuns efforts, et sans aucunes demande, on réalise que c’est plus facile que de négocier avec son patron une augmentation de 1% ou 3%. En étant investisseur, on s’enrichit plus vite que la population générale en faisant travailler notre argent durement gagné. On se rapproche grandement donc de la liberté financière.

Dividendes reçus en 2016 : 11,25$ 💰

vs

Dividendes reçus jusqu’à maintenant en 2021 (janvier à octobre) : 7 770,57$ 💰

Exemple de Couche-Tard

Alimentation Couche-Tard augmente son dividende chaque année maintenant depuis quelques temps. Actuellement son rendement du dividende est de 0,95%, soit 0,11¢ par action par trimestre. Ci-dessous, l’augmentation des dividendes depuis 2016 par action annuellement 7:

Chart by Visualizer

Répercutions de l’augmentation des dividendes dans mon portefeuille

Voici quelques exemples, ce qui me rapportera sans aucunes demandes d’augmentation salariales, +114,01$ supplémentaires en dividendes annuels!

ActionsAncien dividende par action par trimestreNouveau dividende par action par trimestreChangementRépercussion annuelle dans le portefeuille $
AbbVie 1,30$US1,41$US8,5% ▲+20,24$US
Alimentation Couche-Tard 0,0875¢0,11¢25,7% ▲+7,40$
Canadian Tire 1,175$1,30$10,6% ▲+13$
Manuvie 0,28¢0,33 ¢ 18% ▲+32$
Microsoft 0,56¢ 0,62¢ 11% ▲ +6,96$US
Savaria 0,04¢0,0417¢4,25% ▲ +2,64$
Starbucks0,45¢US0,49¢US8,90% ▲ +6,56$US
Telus0,3162¢0,3274¢3,54% ▲+20,61$
Visa 0,32¢ 0,375¢ 17% ▲ +4,60$US

1 source: (Couche-Tard)

2 source: (Canadian Tire)

3 source: (La Presse)

4 source: (Manuvie)

5 source: (Telus)

6 source: (Statistiques Canada)

7 source: (TMX)


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Achat d’actions/FNB en octobre 2021

*** ceci n’est pas une recommandation d’achat ***

Avec l’inflation 📈 qui fait des siennes ces temps-ci, je pense que plusieurs investisseurs comme moi sont bien contents d’avoir en portefeuille des actions qui fournissent un bon dividende, pour ainsi dire un flux de trésorerie positif 💰. Le pouvoir d’achat s’amenuise, il faut donc contrer en investissant plus.

Avec l’âge qui me rattrape, je ne peux pas attendre l’explosion d’une action spéculative pour faire gain en capital d’un moment à l’autre. J’ai donc décidé de me débarrasser de deux actions à croissance canadienne, de petites capitalisations boursières; j’ai donc nommé Well Health Technologies (WELL) (acheté en 2020 / vendu avec 6% de rendement) et Hardwood Distribution (HDI) dividende 0,90% (acheté en 2017 / vendu avec 46% de rendement). Aurai-je fait une erreur? Qui sait? L’avenir le dira! L’objectif premier étant toujours de vouloir rajouter des parts dans mes « blue chips » pour plus de dividendes stables.

Au total, mes achats d’octobre vont me versé 266,90$ en dividendes annuels supplémentaires dans mon portefeuille.

REER

REER déjà maximisé

J’ai acheté une action supplémentaire d’ABBVie – ABBV (rendement du dividende à 4,81%) dans le domaine de la santé / fabrication de médicaments et j’ai aussi rajouté une action de Coca-Cola – KO ( rendement du dividende à 2,96%) dans le domaine des boissons non-alcooliques, du secteur de la consommation défensive.

C’est +1,83$US en dividendes trimestriels supplémentaires, soit 7,32$US annuel dans mon compte REER.

Achat ABBV+1 action = +1,41$US en dividendes trimestriels futurs
Achat KO +1 action = +0,42¢US en dividendes trimestriels futurs

CELI

CELI déjà maximisé 

J’ai acheté plusieurs autres parts de compagnies existantes dans mon CELI, que ce soit : Brookfield Renewable – BEP.UN (rendement du dividende 3,05%) dans le secteur des énergies renouvelables/services publics; Banque Royale – RY (rendement du dividende 3,27%) dans le domaine des finances, FNB Vanguard Mondial – VXC (rendement du dividende 1,33%) et finalement FNB BMO Immobilier FPI – ZRE (rendement du dividende 3,53%).

C’est +16,48$  en dividendes trimestriels supplémentaires, soit 65,92 $ annuels dans mon compte CELI.

Achat BEP.UN+6 actions = +1,82$ en dividendes trimestriels futurs
Achat RY +6 actions = +6,48$ en dividendes trimestriels futurs
Achat VXC+4 actions = +0,892¢ en dividendes variables trimestriels futurs
Achat ZRE +27 actions = +2,43$ en dividendes mensuels futurs
Vente WELLArgent réinvesti√ dans les titres-ci haut

Compte Non-enregistré/Taxable

J’ai racheté des parts additionnels dans mon compte taxable existant que ce soit: Bell – BCE (rendement du dividende 5,53%) secteur des télécommunications, Canadian Tire – CTC.A (rendement du dividende 2,55%) dans le secteur de la consommation cyclique/du détaillant spécialisé; Emera – EMA (rendement du dividende 4,53%) dans le secteur des services publics, Fortis – FTS (rendement du dividende 3,81%) dans le secteur des services publics, Innergex – INE (rendement du dividende 3,45%) secteur services publics / énergie renouvelable, Savaria – SIS (rendement du dividende 2,57%) dans le secteur industriel et enfin, Sylogist – SYZ (rendement du dividende 4,42%) dans le secteur technologique.

C’est +48,41$ en dividendes trimestriels supplémentaires, soit 193,66$ annuels dans mon compte non-enregistré/taxable.

Achat BCE +33 actions = +28,87$ en dividendes trimestriels futurs
Achat CTC.A +5 actions = +5,87$ en dividendes trimestriels futurs
Achat EMA +9 actions = +5,95$ en dividendes trimestriels futurs
Achat FTS+9 actions = +4,81$ en dividendes trimestriels futurs
Achat INE+5 actions = +0,90¢ en dividendes trimestriels futurs
Achat SIS +15 actions = +0,63¢ en dividendes mensuels  futurs
Achat SYZ+1 action = +0,125¢ en dividendes trimestriels futurs
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Dividendes d’octobre 2021

Voici en détails le montant de mes dividendes d’octobre 2021 provenant de mon portefeuille. J’ai reçu un total de 1 011,44$ dans mes différents comptes provenant de  12 actions &  5 FNB. Cela constitue une augmentation de 39,11% 📈 en comparaison avec octobre 2020 et une augmentation de 135,48$ 📈 par rapport au dernier trimestre en juillet.


Dividendes d’octobre $🇨🇦

REER: 105,92$ 💰

CELI: 543,17$ 💰

Non-enregistré/taxable: 362,35$ 💰

Total de dividendes1 011,44$ 💰

3e mois de l’année avec des dividendes excédant 1 000$ (Janvier, Juin, Octobre)

Augmentation de 39,11% 📈 vs octobre 2020

Montant total des dividendes reçus depuis le 1er janvier: 7 770,57$💰

Montant total des dividendes reçus depuis septembre 2016: 16 556,32$

Cible 🎯 de 8 000$ en dividendes pour l’année 2021

Objectif 97,13% atteint ✔️


REER

REER déjà maximisé

CELI

CELI déjà maximisé

Non-enregistré / Taxable



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