Investissez-vous dans des FNB exotiques?

***Ces FNB ne sont pas une recommandation d’achat***

Depuis que je gĂšre personnellement mes finances, je suis un investisseur « valeur / dividendes ». Les “penny stock” ou le “bitcoin” par exemple n’ont jamais Ă©tĂ© au centre de ma stratĂ©gie de placements. Je veux du concret lorsque j’investis et j’ai nommĂ© les dividendes.

Chacun sa stratĂ©gie aprĂšs tout, certains investisseurs veulent rajouter du piquant, de la variĂ©tĂ©, un secteur qui leur tient Ă  cƓur dans leur portefeuille. Ils existent de plus en plus de fonds nĂ©gociĂ©s en bourse (FNB) au Canada qu’on appelle “exotiques” car ils ne sont pas “vanille nature” en anglais plain vanilla comme les populaires FNB XIU 🇹🇩 (S&P/TSX 60) ou encore le FNB VOO đŸ‡ș🇾 (S&P 500), c’est-Ă -dire tout simple qui suivent un indice.


J’ai dressĂ© une petite liste de certains FNB qui se concentre spĂ©cifiquement dans un secteur ici.


Exemple: vous avez un portefeuille d’actions et/ou de FNB, vous pouvez vous diversifier avec les FNB exotiques suivants:

mise-Ă -jour mars 2021 /// informations provenant des sites officiels

Ce FNB investi dans le bitcoin. Il est le tout premier FNB au monde à investir dans le bitcoin et se négocie à la Bourse de Toronto1.

Ce FNB investi dans des sociétés dans le secteur du voyage, loisirs & tourisme.
TitrePondération
Marriott (MAR) đŸ‡ș🇾9,5%
Southwest Airlines (LUV) đŸ‡ș🇾8,2%
Booking Holdings (BKNG) đŸ‡ș🇾8,1%
Hilton Worldwide (HLT) đŸ‡ș🇾7,6%
Delta Air Lines (DAL) đŸ‡ș🇾7,4%
Las Vegas Sands (LVS) đŸ‡ș🇾4,9%
Royal Caribbean Cruises (RCL) đŸ‡ș🇾3,9%
Expedia Group (EXPE) đŸ‡ș🇾3,9%
Penn National Gaming (PENN) đŸ‡ș🇾3,9%
MGM Resorts International (MGM) đŸ‡ș🇾3,9%
Top 10 des sociétés du FNB TRVL

Ce FNB investi dans des sociétés de marijuana médicale.
Titre Pondération
Aphria (APHA) 🇹🇩21,35%
Canopy Growth (WEED) 🇹🇩13,5%
GW Pharmaceuticals (GWPH) 🇬🇧10,68%
Cronos Group (CRON) 🇹🇩10,02%
Tilray (TLRY) 🇹🇩8,7%
Innovative Industrial (IIPR) đŸ‡ș🇾8,06%
The Scotts Miracle-Gro Company (SMG) đŸ‡ș🇾7,36%
Village Farms International (VFF) 🇹🇩3,39%
Charlotte’s Web (CWEB) đŸ‡ș🇾2,95%
OrganiGram Holdings (OGI) 🇹🇩2,6%
Top 10 des sociétés du FNB HMMJ

Ce FNB investi dans des sociĂ©tĂ©s du secteur de la robotique ou de l’intelligence artificielle.
TitrePondération
ABB (ABBN) 🇹🇭8,2%
FANUC (6954) đŸ‡ŻđŸ‡”7,72%
Nvidia (NVDA) đŸ‡ș🇾7,67%
Intuitive Surgical (ISRG) đŸ‡ș🇾6,98%
Keyence (6861) đŸ‡ŻđŸ‡”6,6%
Renishaw (RSW) 🇬🇧5,35%
Brooks Automation (BRKS) đŸ‡ș🇾5,34%
Yaskawa Electric Corporation (6506) đŸ‡ŻđŸ‡”4,64%
OMRON  (6645) đŸ‡ŻđŸ‡”4,03%
JBT Corporation (JBT) đŸ‡ș🇾3,97%
Top 10 des sociétés du FNB RBOT

Opinion

Pour ma part, je me tiens au strict minimum, c’est-Ă -dire aux actions + quelques FNB “classiques” dans l’entiĂšretĂ© de mon portefeuille. Il va s’en dire que tout investisseur est libre de se diversifier en achetant ces FNB exotiques. Cependant, ces FNB sont trop risquĂ© Ă  mon goĂ»t ou ne m’intĂ©ressent pas spĂ©cifiquement. Ceux-ci ne peuvent ĂȘtre la colonne vertĂ©brale de votre portefeuille central, mais qu’une infime partie de celui-ci.


1source: Purpose Bitcoin ETF

Que pensez-vous des FNB exotiques, en achetez-vous?

Transfert de Placements Wealthsimple vers Wealthsimple Trade

J’ai dĂ©couvert le monde de l’investissement autonome et le mouvement FIRE (indĂ©pendance financiĂšre retraite anticipĂ©e) en 2016. AprĂšs avoir lu sur le sujet et appris quelques concepts, j’ai dĂ©butĂ© avec Wealthsimple en aoĂ»t 2016. Wealthsimple est une application de qui fait office de robot-conseiller. Ce dernier prenait en charge la gestion automatique d’une partie de mon capital pendant des annĂ©es, avec un portefeuille de fonds nĂ©gociĂ©s en bourse (FNB) selon mon profil d’investisseur Ă  frais minimes de 0,5%. L’autre partie de mon portefeuille est chez Disnat Courtage en Ligne de Desjardins.

Ayant pris de l’expĂ©rience mais aussi de l’assurance depuis mes dĂ©buts, j’ai ouvert un compte Wealthsimple Trade en 2019. Cette application qui permet de faire des transactions boursiĂšres gratuites dans le portefeuille, une rĂ©volution au Canada Ă©tant la premiĂšre application permettant de le faire. J’ai donc achetĂ© quelques parts du FNB ZLB comme un fond d’urgence qu’au final, je ne me suis jamais vraiment servi mais cette stratĂ©gie allait bientĂŽt changer.

Depuis des annĂ©es, je maximise mes abris fiscaux que sont le REER et le CELI, n’ayant aucun autre choix oĂč investir, j’ai donc dĂ» investir dans un compte non-enregistrĂ©/taxable. Ce portefeuille Wealthsimple m’a permis de faire croĂźtre mes Ă©conomies mensuelles auquel j’ai transfĂ©rĂ© mes placements Wealthsimple Trade.

J’ai pris la dĂ©cision de liquider ce portefeuille de Placements Wealthsimple pour le gĂ©rer moi-mĂȘme avec Wealthsimple Trade. La raison? MĂȘme si je faisais du 29% de rendement et que je m’occupais de rien, ce portefeuille avait des FNB amĂ©ricains qui versaient des dividendes ET des dividendes d’obligations. Fiscalement, ce n’Ă©tait pas avantageux car j’avais une retenue Ă  la source de 15% Ă©tant des dividendes Ă©trangĂšres Ă©tant dans un compte taxable.

Ancien portefeuille chez Placements Wealthsimple

ACWVFNB iShares MSCI Global Min Vol Factor
EEMVFNB iShares MSCI Emerging Markets Min Vol Factor
VTIFNB Vanguard Total Stock Market
VUSFNB Vanguard U.S. Total Market Index
XEFFNB iShares Core MSCI EAFE IMI Index
XICFNB iShares Core S&P/TSX Capped Composite Index
ZFLBMO Long Federal Bond
GLDMSPDR Gold MiniShares Trust
CAD$Liquidité

Maintenant que vais-je faire de ces nouvelles liquidités?

En vendant mon portefeuille dans Placements Wealthsimple et en les transfĂ©rant chez Wealthsimple Trade, j’ai non seulement simplifier mais surtout, j’ai pris le contrĂŽle des achats de mes actions/FNB. Exit les obligations et l’or qui m’Ă©taient imposĂ©s! Étant dĂ©jĂ  actionnaire de plusieurs compagnies Ă  dividendes dont 27 canadiennes (REER/CELI/Compte non-enregistrĂ©) et 13 amĂ©ricaines (REER) + quelques FNB supplĂ©mentaires, je me suis dit que j’avais la capacitĂ© de tenir ça simple en investissant pour l’instant dans deux fonds nĂ©gociĂ©s en bourse (FNB) : les Ă©lus VDY et XAW. Ainsi, j’aurai avec VDY des dividendes canadiennes fiscalement avantageux via le FNB VDY et tout le marchĂ© de la planĂšte sauf le Canada avec le FNB XAW. Je pourrai ainsi acheter quand bon me semble sans me soucier des frais de transactions comme avec Disnat (6,95$/transaction).

J’aurai pu opter pour un seul FNB tout-inclus comme HGRO sans aucunes distributions, c’est-Ă -dire sans dividendes, mais qu’importe, le but ici sont les dividendes pour le projet d’indĂ©pendance financiĂšre. De toute façon, il faudra bien un jour que les investisseurs des FNB HGRO, HXT ou encore HXS vendent leur parts, rĂ©sultant d’un gain en capital. Dans les deux cas, Ă©tant un amateur de dividendes pour avoir des revenus passifs + une croissance internationale, l’option VDY + XAW m’apparaĂźt la plus intĂ©ressante pour moi.

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Aperçu des FNB VDY + XAW pour mon portefeuille Wealthsimple Trade

VDY (FTSE Canadian High Dividend Yield Index)

  • CrĂ©ation du FNB: 2 novembre 2012
  • Ratio de frais de gestion (RFG): 0,22%
  • Ratio cour-bĂ©nĂ©fice: 14,4
  • Capitalisation boursiĂšre: 893 millions $CAD en date du 19 mars 2021
  • Rendement du dividende: 4,35%
  • Distribution des dividendes: mensuellement
  • Augmentation des dividendes: depuis 2016
  • Titres en portefeuille: 44 titres
  • Quotation: ⭐⭐⭐⭐⭐ Morningstar

Top 10 des titres en portefeuille du FNB VDY

TitresSecteur% pondération
Banque Royale du Canada (RY)Finance14,23%
Banque Toronto-Dominion (TD)Finance12,86%
Banque Scotia (BNS)Finance8,29%
Enbridge (ENB)Pipelines8,01%
Banque de Montréal (BMO)Finance6,13%
Banque Canadienne Impériale de Commerce (CM)Finance4,81%
TC Énergie (TRP)Pipelines4,61%
Manuvie (MFC)Assurances4,53%
Bell (BCE)Télécommunications4,00%
Canadian Natural ResourcesPĂ©trole3,69%
source: vanguardcanada.ca

Rendement au 28 février 2021

source: vanguardcanada.ca

Vu le tableau ci-haut, il semble que ce ne soit pas trĂšs diversifiĂ© et une grosse concentration se situe au niveau financier et des pipelines, j’en conviens. Toutefois, je me diversifie dĂ©jĂ  avec mon portefeuille dans Disnat avec mes autres FNB comme VXC, VYM et XAW (dĂ©jĂ  en compte REER). J’aurai pu choisir le FNB classique canadien, soit : l’indice de rĂ©fĂ©rence de la bourse de Toronto (TSX) c’est-Ă -dire, le FNB XIU; mais Ă  mon goĂ»t, il ne donne pas assez de dividendes.

XAW (iShares Core MSCI All Country World ex Canada Index)

  • CrĂ©ation du FNB: 10 fĂ©vrier 2015
  • Ratio de frais de gestion (RFG): 0,22%
  • Ratio cours-bĂ©nĂ©fice: 23,22
  • Capitalisation boursiĂšre: 1,5 milliards $CAD en date du 19 mars 2021
  • Rendement du dividende: 1,45%
  • Distribution des dividendes: semestrielle
  • Titres en portefeuille: 9 001 titres (États-Unis 58,28% Japon 7,33% Chine 4,67% Royaume-Uni 4,20% France 2,80% Allemagne 2,49% Suisse 2,40% Australie 2,06% TaĂŻwan 1,87% CorĂ©e du Sud 1,78%)
  • Quotation: ⭐⭐⭐⭐ Or Morningstar

Top 10 des titres en portefeuille du FNB XAW

TitresSecteur% pondération
Apple (AAPL)Technologie de l’information2,98%
Microsoft (MSFT)Technologie de l’information2,70%
Amazon (AMZN)Consommation discrétionnaire2%
Facebook (FB)Communication1,04%
GOOGL (Alphabet Class A)Communication0,94%
GOOG (Alphabet Class C)Communication0,92%
Tesla (TSLA)Consommation discrétionnaire0,77%
Berkshire Hathaway (BRKB)Finance0,76%
JPMorgan Chase (JPM)Finance0,74%
Taiwan Semiconductor Manufacturing 2330Technologie de l’information0,74%
source: blackrock.com/ca

Rendement au 28 février 2021

source: blackrock.com/ca

Ce FNB est trĂšs bien cotĂ© et a seulement 0,22% de RFG pour avoir 9 001 titres en portefeuille, on peut dire qu’on est bien diversifiĂ© pour balancer avec mon FNB canadien Ă  dividendes VDY. J’ai dĂ©jĂ  une position dans XAW dans mon compte REER depuis 2017. Au niveau fiscal, Ă©tant donnĂ© que ce FNB est constituĂ© de plusieurs FNB sous-jacents, je serai quand mĂȘme imposĂ© pour ces dividendes en dollars canadiens, mais pas comme si c’Ă©tait un FNB amĂ©ricain VUS ou VTI comme dans Wealthsimple Placements auparavant.


DorĂ©navant, j’ajouterai les dividendes provenant de mon portefeuille Wealthsimple Trade dans mes prochains rapports de revenus passifs de dividendes chose que je ne faisais pas depuis le dĂ©but de mon blog. J’ai vendu mes actions du FNB ZLB depuis les derniĂšres semaines. En espĂ©rant que cette stratĂ©gie, dividendes et croissance puisse me procurer succĂšs.


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Achat d’actions en fĂ©vrier

DĂ©solĂ©, j’ai pris un peu de retard sur mon blog Ă  cause de mon travail qui me prend beaucoup de temps depuis les derniĂšres semaines. Je me reprend donc aujourd’hui avec cet article.

Résultant, le mois de février a été tranquille pour les transactions boursiÚres dans mon portefeuille.

Transactions boursiÚres de février

REER

Aucunes transactions d’achat dans mon compte REER


CELI

MarchĂ© Goodfood (FOOD) est une action de croissance qui a dĂ» potentiel de s’apprĂ©cier avant le temps Ă  mes yeux. Les gens commandent de plus en plus Ă  la maison avec le tĂ©lĂ©travail et ne veulent pas cuisiner Ă  l’occasion et c’est lĂ  que MarchĂ© Goodfood trouve son crĂ©neau.

Le cour de l’action Ă  la fermeture du TSX, le vendredi 19 mars 2021 Ă©tait de 9,01$. Son cour cible est fixĂ© Ă  14,84$ sur un an selon les analystes sur Yahoo Finance. Sur Morningstar, les analystes recommandent l’achat d’action Ă  raison de 4,4 / 5. Elle est cotĂ©e « A » au niveau de la croissance et « F » pour ce qui est de la rentabilitĂ©.

rendement % de FOOD 📈 :

Année à ce jour: -25,66%

1 an: +201,34%

3 ans: +50,37%

5 ans: +51,98%

Achat de
FOOD
79 actions = action de croissance = pas de dividendes ❌💰

Ce qui porte le nombre d’actions de FOOD dans mon portefeuille Ă  222 actions.


Compte Non-enregistré/Taxable

Stingray (RAY.A) est un distributeur de services musicaux / chaĂźnes musicales tĂ©lĂ©visĂ©es.

À mes yeux, c’est un mix d’action de croissance mais aussi d’action Ă  dividendes car elle augmente ses dividendes depuis 2016 (+100%). Le rendement de son dividende est de 4,26% (0,075Âą par action). Le cour de l’action Ă  la fermeture du TSX, le vendredi 19 mars 2021 Ă©tait de 7,14$. Son cour cible est fixĂ© Ă  8,79$ sur un an selon les analystes sur Yahoo Finance. Sur Morningstar, les analystes recommandent l’achat d’action Ă  raison de 4,7 / 5. Elle est cotĂ©e « B » au niveau de la croissance et « D » pour ce qui est de la rentabilitĂ©.

rendement % de RAY.A 📈 :

Année à ce jour: +9,48%

1 an: +96,31%

3 ans: -7,26%

5 ans: +3,66%

Achat de RAY.A68 actions = +5,10$CAD en dividendes trimestriels futurs

Ce qui porte le nombre d’actions de RAY.A dans mon portefeuille Ă  510 actions.


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Revenus passifs de février 2021

Voici mes revenus passifs de fĂ©vrier 2021. J’ai reçu un total de 446,70$ dans mes diffĂ©rents comptes provenant de 8 actions & 3 FNB. Cela constitue une augmentation de 356,37% en comparaison avec fĂ©vrier 2020 & une diminution de 5$ par rapport au dernier trimestre de novembre.


Dividendes en fĂ©vrier $🇹🇩

REER: 176,65$ 💰

CELI: 190,85$ 💰

Non-enregistrĂ©: 79,20$ 💰

Augmentation de 356,37% 📈 vs fĂ©vrier 2020

Total des dividendes reçus depuis janvier: 1450,38$ đŸ’”

Cible đŸŽŻ de 7 000$ en dividendes pour l’annĂ©e 2021 | Objectif  20,71% atteint âœ”


Les mois de fĂ©vrier, mai, aoĂ»t et novembre ont toujours Ă©tĂ© plus bas que la moyenne en terme de dividendes. Il n’y a pas beaucoup de compagnies qui versent des dividendes ces mois-ci.


REER

Actions Dividendes reçus
AbbVie (ABBV) 51,74$
AT&T (T) 51,76$
Banque TD (TD) 41,87$
CVS Health (CVS) 12,60$
Procter & Gamble (PG) 18,68$
Total 176,65$

CELI

Actions Dividendes reçus
Banque Royale (RY) 84,24$
Northland Power (NPI) 13,50$
FNB iShares Core MSCI Canadian Quality Dividend Index (XDIV) 50,09$
FNB BMO équipondéré de FPI (ZRE) 43,02$
Total 190,85$

Non-enregistré

Actions Dividendes reçus
Emera (EMA) 29,96$
FNB Invesco Canadian Dividend Index (PDC) 23,41$
FNB iShares Core MSCI Canadian Quality Dividend Index (XDIV) 25,83$
Total 79,20$