Mois : octobre 2020

Achat d’actions/FNB en octobre 2020

par

Avec la rĂ©cente volatilitĂ© sur les marchĂ©s boursiers, c’est toujours intĂ©ressant pour un investisseur valeur / dividendes comme moi d’acheter ou rajouter des positions de titres lorsque les marchĂ©s sont dans le rouge. En effet, dĂ» Ă  la 2e vague du coronavirus Ă  travers le monde et aux Ă©lections amĂ©ricaines qui arrivent ce mardi 3 novembre, attendez vous encore Ă  de l’instabilitĂ© au courant des prochaines semaines.

J’en ai donc profitĂ© pour acheter des actions & FNB dans mes diffĂ©rents comptes et ainsi rĂ©duire mes quelques positions qui Ă©taient dans le rouge.

Au total, c’est 244$ de dividendes annuelles de plus que j’ai rajoutĂ© dans mon portefeuille.

Avez-vous profité de la volatilité boursiÚre pour rajouter des titres ou renforcer des positions dans votre portefeuille?

4 actions classiques pour commencer votre portefeuille de dividendes

par

**ceci est un exemple d’investissement et ne devrait pas ĂȘtre pris en considĂ©ration; je ne suis pas un planificateur financier qualifiĂ©**

Vous ĂȘtes dĂ©butant dans l’investissement en bourse? Vous voulez crĂ©er un portefeuille pour avoir des revenus passifs ou tout simplement atteindre l’indĂ©pendance financiĂšre? Et bien, le futur est entre vos mains car comme moi, vous pouvez vous bĂątir un portefeuille sur le long terme avec des actions solides dĂšs maintenant. Il faut commencer Ă  investir aujourd’hui, si votre objectif est d’ici quelques annĂ©es soit, 10 / 15 / 20 ans. Vous pouvez constater le rĂ©sultat de ma stratĂ©gie d’investissement en constatant les chiffres sur mes revenus passifs depuis.

J’ai commencĂ© en 2016 en achetant 4 actions dans des diffĂ©rents secteurs pour me crĂ©er un portefeuille de dividendes. J’ai par la suite rĂ©investi ces dividendes dans d’autres parts ainsi que d’autres actions de diffĂ©rents secteurs et des fonds nĂ©gociĂ©s en bourse (FNB). Ça m’a donnĂ© le portefeuille que j’ai aujourd’hui. Elles sont parmi les plus connues de leur secteur et augmentent leurs dividendes Ă  chaque annĂ©e. En assumant que vous commencez avec 10 000$. Ce portefeuille peut-ĂȘtre investis dans un REER, CELI ou encore un compte taxable non-enregistrĂ© dĂ©pendamment de votre situation fiscale.

Vous voulez obtenir de la croissance & de diversification avec ce portefeuille fictif? Ajoutez-y un FNB international qui englobera plusieurs milliers d’actions de plusieurs pays dont les États-Unis, Japon, Chine, etc. Vous avez le choix entre le FNB « XAW » (contenant 8 800 actions) cotĂ© 4 Ă©toiles Morningstar / 0,22% RFG ou encore le FNB « VXC » (contenant 10 697 actions) cotĂ© 4 Ă©toiles Morningstar Or / 0,26% RFG.

**Rappelez-vous que la Bourse fluctue et ça sera toujours ainsi! Vos placements pourraient augmenter ou baisser, donc on garde le cap sur le long terme, mais pendant ce temps lĂ , vous continuerez de toucher les dividendes, qu’importe la fluctuation du prix de l’action.**

Exemple de portefeuille avec 10 000$ investis pour un investisseur débutant dans 4 compagnies, 4 secteurs différents:

Avec ce portefeuille fictif de 10 000$ investis dans ces compagnies, cela vous donnerez des dividendes totales annuelles de 418,32$.

Analysons ces 4 compagnies (en date d’aujourd’hui le 23 octobre 2020):

La 1Ăšre est Algonquin Power & Utilities Corp. (AQN).

  • AnnĂ©e de fondation: 1988
  • Secteur: Services publics / Énergie renouvelable
  • 5e dans ce secteur au Canada
  • Capitalisation boursiĂšre: 12,2 milliards $
  • Ratio cours-bĂ©nĂ©fice: 16,10
  • Rendement du dividende: 3,97%
  • Dividende actuelle par action: 0,21Âą
  • BĂ©nĂ©fice par action: 1,04 (2019)
  • Ratio de distribution des dividendes: 60,28%
  • Mois de paiement des dividendes: Janvier / Avril / Juillet / Octobre
  • Recommandation d’achat des analystes sur Morningstar: 4.3 / 5
  • Croissance: « C » + RentabilitĂ©: « C »
  • Augmentation des dividendes depuis 2010
Chart by Visualizer

Croissance de 10 000$ dans AQN depuis le 30 octobre 2009 jusqu’au 22 octobre 2020, vous donnerez 57 402,23$, soit une augmentation de 474,02%1.

source: Morningstar

La 2e est Bell Canada (BCE).

  • AnnĂ©e de fondation: 1880
  • Secteur: Communications / TĂ©lĂ©communications
  • 1Ăšre compagnie dans ce secteur au Canada
  • Capitalisation boursiĂšre: 50,80 milliards $
  • Ratio cours-bĂ©nĂ©fice: 20,65
  • Rendement du dividende: 5,93%
  • Dividende actuelle par action: 0,83Âą
  • BĂ©nĂ©fice par action: 3,37 (2019)
  • Ratio de distribution des dividendes: 118,60%
  • Mois de paiement des dividendes: Janvier / Avril / Juillet / Octobre
  • Étoiles sur Morningstar: 4 Ă©toiles
  • Recommandation d’achat des analystes sur Morningstar: 3.9 / 5
  • Croissance: « C » + RentabilitĂ©: « C »
  • Augmentation des dividendes depuis 2007
Chart by Visualizer

Croissance de 10 000$ dans BCE depuis le 28 fĂ©vrier 1995 jusqu’au 22 octobre 2020, vous donnerez 112 340$, soit une augmentation de 1023,40%2.

source: Morningstar

La 3e est le Canadien National (CNR).

  • AnnĂ©e de fondation: 1919
  • Secteur: Chemins de fer / Industriel
  • 1Ăšre compagnie dans ce secteur au Canada
  • Capitalisation boursiĂšre: 97,55 milliards $
  • Ratio cours-bĂ©nĂ©fice: 28,79
  • Rendement du dividende: 1,67%
  • Dividende actuelle par action: 0,57Âą
  • BĂ©nĂ©fice par action: 5,83 (2019)
  • Ratio de distribution des dividendes: 49,13%
  • Mois de paiement des dividendes: Mars / Juin / Septembre / DĂ©cembre
  • Étoiles sur Morningstar: 2 Ă©toiles
  • Recommandation d’achat des analystes sur Morningstar: 3.4 / 5
  • Croissance: « C » + RentabilitĂ©: « C »
  • Augmentation des dividendes depuis 1995
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Croissance de 10 000$ dans CNR depuis le 29 novembre 1996 jusqu’au 22 octobre 2020, vous donnerez 298 608,55$, soit une augmentation de  2886,09%3.

source: Morningstar

La 4e est la Banque Toronto Dominion (TD).

  • AnnĂ©e de fondation: 1955
  • Secteur: Banque / Finances
  • 2e compagnie dans ce secteur au Canada
  • Capitalisation boursiĂšre: 109,69 milliards $
  • Ratio cours-bĂ©nĂ©fice: 11,63
  • Rendement du dividende: 5,22%
  • Dividende actuelle par action: 0,79Âą
  • BĂ©nĂ©fice par action: 6,25 (2019)
  • Ratio de distribution des dividendes: 59,13%
  • Mois de paiement des dividendes: Janvier / Avril / Juillet / Octobre
  • Étoiles sur Morningstar: 4 Ă©toiles
  • Recommandation d’achat des analystes sur Morningstar: 3.3 / 5
  • Croissance: « C » + RentabilitĂ©: « C »
  • Augmentation des dividendes depuis 1995
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Croissance de 10 000$ dans TD depuis le 29 dĂ©cembre 1989 jusqu’au 22 octobre 2020, vous donnerez 233 996,10$, soit une augmentation de  2239,96%4.

source: Morningstar

Pour ĂȘtre transparent avec vous, je vous partage que j’ai reçu depuis 2016, 166,48$ en dividendes de la part de TD. Ce n’est pas beaucoup sur le coup, je vous l’accorde, mais les dividendes vont sĂ»rement continuer d’augmenter dans le futur. De plus, j’ai utilisĂ© ces derniĂšres en rĂ©investissant dans d’autres compagnies ou encore d’autres parts d’actions.

J’aurai pu interchanger dans ce portefeuille fictif d’autres actions dans ces secteurs soit par exemple: (BEP.UN/T/CP/RY) ou (FTS/RCI.B/FTT/CM) ou (EMA/SJR.B/ENB/BNS) ou encore (CU/CCA/QSR/POW) mais le choix Ă©tait difficile et surtout que j’ai commencĂ© Ă  investir dans ces 4 actions Ă  mes dĂ©buts, raison de plus, de le partager! J’espĂšre que cet exemple vous inspirera pour investir et ainsi vous donnez le pouvoir d’accĂ©der plus vite Ă  la retraite ou simplement avoir un revenu passif! C’est quand mĂȘme mieux que de laisser son argent perdre de sa valeur dans un CPG bloquĂ© pendant 3 ans Ă  0,75%, surtout qu’avec la pandĂ©mie actuelle, les taux d’intĂ©rĂȘts vont rester au plancher longtemps! Il vous faudra travailler et Ă©conomiser encore plus!

Selon vous, quel serait le portefeuille modÚle pour un débutant en bourse?

1,2,3,4(source: Morningstar)

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«ZLB», le FNB parfait à faible volatilité!

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Le monde des fonds nĂ©gociĂ©s en bourse (FNB) canadiens est en constante Ă©volution depuis des annĂ©es. Par contre, il y a des FNB qui sont performants dans leur catĂ©gorie depuis longtemps. Avec la volatilitĂ© que l’on connait liĂ© Ă  la pandĂ©mie mondiale, il est important de chercher des placements qui rapporteront et qui seront stables sur le long terme que ce soit pour le dĂ©butant en bourse ou encore le retraitĂ©.

Le FNB BMO d’actions canadiennes Ă  faible volatilitĂ© «ZLB» a prouvĂ© sur le long terme son succĂšs de performance en sĂ©lectionnant des titres qui sont moins volatiles dans les secteurs d’activitĂ©s plus dĂ©fensifs comme la  »consommation dĂ©fensive » ou encore les  »services publics ». ZLB est moins concentrĂ© dans les  »matĂ©riaux de base », le secteur des  »énergies » ou le secteur  »industriel » que par exemple, les FNB canadiens «VCN» ou «XIC» oĂč ces secteurs sont plus exposĂ©s dans leur portefeuille.

En 2019, il a Ă©tĂ© l’un des FNB les plus populaires au Canada1.

ZLB

  • crĂ©ation: 21 octobre 2011
  • capitalisation boursiĂšre: 2,49 milliards $ CAD (en date du 9 octobre 2020)
  • ratio des frais de gestion: 0,39%
  • rendement du dividende: 2,97%
  • dividende: 0,24Âą
  • titres en portefeuille: 47
  • distribution: trimestrielle ( janvier / avril / juillet / octobre )
  • Ă©toiles Morningstar: 5 Ă©toiles

Ce FNB de BMO est composé des compagnies suivantes:

Symbole boursier Nom Pondération %
H Hydro One 4,22%
FNV Franco-Nevada 3,64%
RBA Ritchie Bros 3,37%
EMP.A Empire 3,23%
IFC Intact Financial 2,96%
EMA Emera 2,90%
QBR.B Québecor 2,84%
MRU Metro 2,83%
WCN Waste Connections 2,74%
TRI Thomson Reuters 2,70%
FFH Fairfax Financial 2,64%
FTS Fortis 2,38%
CHP.UN Choice Properties REIT 2,35%
L Loblaw 2,29%
GIL Gildan 2,28%
T Telus 2,22%
CU Canadian Utilities 2,21%
BEP.UN Brookfield Renewable 2,19%
CTC.A Canadian Tire 2,18%
DOL Dollarama 2,18%
CCL.B CCL Industries 2,16%
X Groupe TMX 2,15%
GWO Great-West Lifeco 2,14%
ONEX Onex Corporation 2,07%
WN George Weston 2,05%
RCI.B Rogers Communications 2,04%
REI.UN RioCan REIT 2,02%
SAP Saputo 1,96%
GIB.A CGI 1,92%
BCE BCE 1,91%
ATD.B Alimentation Couche-Tard 1,90%
SRU.UN SmartCentres REIT 1,90%
SJR.B Shaw Communications 1,84%
ACO.X Atco 1,75%
CM Banque canadienne impériale de commerce 1,74%
CIX CI Financial 1,74%
NA Banque nationale du Canada 1,68%
QSR Restaurant Brands International 1,68%
OTEX Open Text Corporation 1,64%
BMO Banque de Montréal 1,61%
RY Banque royale du Canada 1,52%
TD Banque Toronto-Dominion 1,49%
HR.UN H&R REIT 1,48%
CAE CAE INC 1,40%
TRP TC Énergie 1,32%
BEPC Brookfield Renewable Corporation 0,46%
liquidité 0,09%

répartition sectorielle

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rendement accumulé (au 30 septembre 2020)

source: BMO

Au 30 septembre 2020, ce FNB avait un rendement cumulatif de 169,23% et une moyenne annuelle 11,70%2 depuis sa crĂ©ation. Si vous aviez investi 10 000$, le 21 octobre 2011, vous auriez aujourd’hui (5 octobre 2020) 27 448,50$3.

source: BMO

Opinion

À mon avis ce FNB est parfait pour quelqu’un qui dort mal la nuit dĂ» Ă  ses placements, que ce soit un dĂ©butant ou un retraitĂ©. Il est moins volatile que les autres FNB canadiens, mais cela n’empĂȘche pas qu’il fluctue quand mĂȘme. Par exemple, le 18 fĂ©vrier 2020, le prix de l’action de ZLB Ă©tait de 36,75$ et aprĂšs le crash boursier, le 23 mars le prix Ă©tait descendu au plus creux Ă  24,27$4. Faible volatilitĂ©? Non, Ă  court terme, oui, Ă  long terme. Le prix de l’action Ă©tait aujourd’hui de 33,02$ Ă  la fermeture (13 octobre 2020).

Ce FNB offre un bon rendement sur le long terme, un peu de dividendes et sera meilleur qu’un CPG proposĂ© Ă  votre caisse ou Ă  votre banque locale si vous voulez peu de risque dans votre portefeuille.

J’ai personnellement quelques actions de ce FNB dans mon portefeuille.

Pensez-vous ajouter Ă  votre portefeuille le FNB ZLB?

1(source: Morningstar)

2,3 (source: BMO)

4 (source: Yahoo Finance)

Revenus passifs de septembre 2020

par

Voici mes revenus passifs de septembre 2020. J’ai reçu un total de 539,72$ dans mes diffĂ©rents comptes provenant de 17 actions & 4 FNB. Cela constitue une augmentation de 288,9% en comparaison avec septembre 2019 & une augmentation de 34,40$ par rapport au dernier trimestre de juin.

Dividendes en septembre $🇹🇩

REER: 274,10$ 💰

CELI: 173,37$ 💰

Non-EnregistrĂ©: 92,25$ 💰

Augmentation de 288,9% 📈 vs septembre 2019

Total des dividendes reçus depuis janvier: 3 288,86$ đŸ’”

Cible 🎯 de 5 000$ en dividendes pour l’annĂ©e 2020 | Objectif 65,77% atteint ✔

REER

CELI

Non-enregistré

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