Avec la récente volatilité sur les marchés boursiers, c’est toujours intéressant pour un investisseur valeur / dividendes comme moi d’acheter ou rajouter des positions de titres lorsque les marchés sont dans le rouge. En effet, dû à la 2e vague du coronavirus à travers le monde et aux élections américaines qui arrivent ce mardi 3 novembre, attendez vous encore à de l’instabilité au courant des prochaines semaines.
J’en ai donc profité pour acheter des actions & FNB dans mes différents comptes et ainsi réduire mes quelques positions qui étaient dans le rouge.
Au total, c’est 244$ de dividendes annuelles de plus que j’ai rajouté dans mon portefeuille.
Nom
Symbole boursier
Nouvelles actions achetées √
Dividendes trimestriels ajoutés
Dividendes annuels ajoutés
AbbVie
ABBV
15
17,70$
70,80$
Bell
BCE
10
8,30$
33,20$
Banque CIBC
CM
4
5,84$
23,36$
FNB Invesco Canadian Dividend Index
PDC
11
3,63$
14,52$
Stingray Digital Group
RAY.A
90
7,20$
28,80$
AT&T
T
9
4,68$US
18,72$US
FNB iShares Core MSCI Canadian Quality Dividend Index
XDIV
15
1,20$ (mensuel)
14,40$
FNB BMO à faible volatilité
ZLB
16
3,84$
15,36$
FNB BMO équipondéré de FPI
ZRE
23
2,07$ (mensuel)
24,84$
Total
+244$
Avez-vous profité de la volatilité boursière pour rajouter des titres ou renforcer des positions dans votre portefeuille?
**ceci est un exemple d’investissement et ne devrait pas être pris en considération; je ne suis pas un planificateur financier qualifié**
Vous êtes débutant dans l’investissement en bourse? Vous voulez créer un portefeuille pour avoir des revenus passifs ou tout simplement atteindre l’indépendance financière? Et bien, le futur est entre vos mains car comme moi, vous pouvez vous bâtir un portefeuille sur le long terme avec des actions solides dès maintenant. Il faut commencer à investir aujourd’hui, si votre objectif est d’ici quelques années soit, 10 / 15 / 20 ans. Vous pouvez constater le résultat de ma stratégie d’investissement en constatant les chiffres sur mes revenus passifs depuis.
J’ai commencé en 2016 en achetant 4 actions dans des différents secteurs pour me créer un portefeuille de dividendes. J’ai par la suite réinvesti ces dividendes dans d’autres parts ainsi que d’autres actions de différents secteurs et des fonds négociés en bourse (FNB). Ça m’a donné le portefeuille que j’ai aujourd’hui. Elles sont parmi les plus connues de leur secteur et augmentent leurs dividendes à chaque année. En assumant que vous commencez avec 10 000$. Ce portefeuille peut-être investis dans un REER, CELI ou encore un compte taxable non-enregistré dépendamment de votre situation fiscale.
Vous voulez obtenir de la croissance & de diversification avec ce portefeuille fictif? Ajoutez-y un FNB international qui englobera plusieurs milliers d’actions de plusieurs pays dont les États-Unis, Japon, Chine, etc. Vous avez le choix entre le FNB « XAW » (contenant 8 800 actions) coté 4 étoiles Morningstar / 0,22% RFG ou encore le FNB « VXC » (contenant 10 697 actions) coté 4 étoiles Morningstar Or / 0,26% RFG.
**Rappelez-vous que la Bourse fluctue et ça sera toujours ainsi! Vos placements pourraient augmenter ou baisser, donc on garde le cap sur le long terme, mais pendant ce temps là, vous continuerez de toucher les dividendes, qu’importe la fluctuation du prix de l’action.**
Exemple de portefeuille avec 10 000$ investis pour un investisseur débutant dans 4 compagnies, 4 secteurs différents:
Symbole boursier
Nom
Rendement du dividende
2 500$ investis par action
Dividendes trimestrielles / Dividendes annuelles
AQN
Algonquin Power
3,97% (0,21¢)
121 actions (20,60$/action)
25,41$ / 101,64$
BCE
Bell Canada
5,93% (0,83¢)
44 actions (56,14$/action)
36,52$ / 146,08$
CNR
Canadien National
1,67% (0,57¢)
18 actions (137,31$/action)
10,26$ / 41,04$
TD
Banque Toronto Dominion
5,26% (0,79¢)
41 actions (60,23$/action)
32,39$ / 129,56$
Total
418,32$ en dividendes annuelles
Avec ce portefeuille fictif de 10 000$ investis dans ces compagnies, cela vous donnerez des dividendes totales annuelles de 418,32$.
Analysons ces 4 compagnies (en date d’aujourd’hui le 23 octobre 2020):
La 1ère est Algonquin Power & Utilities Corp. (AQN).
Année de fondation: 1988
Secteur: Services publics / Énergie renouvelable
5e dans ce secteur au Canada
Capitalisation boursière: 12,2 milliards $
Ratio cours-bénéfice: 16,10
Rendement du dividende: 3,97%
Dividende actuelle par action: 0,21¢
Bénéfice par action: 1,04 (2019)
Ratio de distribution des dividendes: 60,28%
Mois de paiement des dividendes: Janvier / Avril / Juillet / Octobre
Recommandation d’achat des analystes sur Morningstar: 4.3 / 5
Croissance de 10 000$ dans TD depuis le 29 décembre 1989 jusqu’au 22 octobre 2020, vous donnerez 233 996,10$, soit une augmentation de 2239,96%4.
source: Morningstar
Pour être transparent avec vous, je vous partage que j’ai reçu depuis 2016, 166,48$ en dividendes de la part de TD. Ce n’est pas beaucoup sur le coup, je vous l’accorde, mais les dividendes vont sûrement continuer d’augmenter dans le futur. De plus, j’ai utilisé ces dernières en réinvestissant dans d’autres compagnies ou encore d’autres parts d’actions.
J’aurai pu interchanger dans ce portefeuille fictif d’autres actions dans ces secteurs soit par exemple: (BEP.UN/T/CP/RY) ou (FTS/RCI.B/FTT/CM) ou (EMA/SJR.B/ENB/BNS) ou encore (CU/CCA/QSR/POW) mais le choix était difficile et surtout que j’ai commencé à investir dans ces 4 actions à mes débuts, raison de plus, de le partager! J’espère que cet exemple vous inspirera pour investir et ainsi vous donnez le pouvoir d’accéder plus vite à la retraite ou simplement avoir un revenu passif! C’est quand même mieux que de laisser son argent perdre de sa valeur dans un CPG bloqué pendant 3 ans à 0,75%, surtout qu’avec la pandémie actuelle, les taux d’intérêts vont rester au plancher longtemps! Il vous faudra travailler et économiser encore plus!
Selon vous, quel serait le portefeuille modèle pour un débutant en bourse?
Le monde des fonds négociés en bourse (FNB) canadiens est en constante évolution depuis des années. Par contre, il y a des FNB qui sont performants dans leur catégorie depuis longtemps. Avec la volatilité que l’on connait lié à la pandémie mondiale, il est important de chercher des placements qui rapporteront et qui seront stables sur le long terme que ce soit pour le débutant en bourse ou encore le retraité.
Le FNB BMO d’actions canadiennes à faible volatilité «ZLB» a prouvé sur le long terme son succès de performance en sélectionnant des titres qui sont moins volatiles dans les secteurs d’activités plus défensifs comme la »consommation défensive » ou encore les »services publics ». ZLB est moins concentré dans les »matériaux de base », le secteur des »énergies » ou le secteur »industriel » que par exemple, les FNB canadiens «VCN» ou «XIC» où ces secteurs sont plus exposés dans leur portefeuille.
En 2019, il a été l’un des FNB les plus populaires au Canada1.
ZLB
création: 21 octobre 2011
capitalisation boursière: 2,49 milliards $ CAD (en date du 9 octobre 2020)
ratio des frais de gestion: 0,39%
rendement du dividende: 2,97%
dividende: 0,24¢
titres en portefeuille: 47
distribution: trimestrielle ( janvier / avril / juillet / octobre )
étoiles Morningstar: 5 étoiles
Ce FNB de BMO est composé des compagnies suivantes:
Au 30 septembre 2020, ce FNB avait un rendement cumulatif de 169,23% et une moyenne annuelle 11,70%2 depuis sa création. Si vous aviez investi 10 000$, le 21 octobre 2011, vous auriez aujourd’hui (5 octobre 2020)27 448,50$3.
source: BMO
Opinion
À mon avis ce FNB est parfait pour quelqu’un qui dort mal la nuit dû à ses placements, que ce soit un débutant ou un retraité. Il est moins volatile que les autres FNB canadiens, mais cela n’empêche pas qu’il fluctue quand même. Par exemple, le 18 février 2020, le prix de l’action de ZLB était de 36,75$ et après le crash boursier, le 23 mars le prix était descendu au plus creux à 24,27$4. Faible volatilité? Non, à court terme, oui, à long terme. Le prix de l’action était aujourd’hui de 33,02$ à la fermeture (13 octobre 2020).
Ce FNB offre un bon rendement sur le long terme, un peu de dividendes et sera meilleur qu’un CPG proposé à votre caisse ou à votre banque locale si vous voulez peu de risque dans votre portefeuille.
J’ai personnellement quelques actions de ce FNB dans mon portefeuille.
Pensez-vous ajouter à votre portefeuille le FNB ZLB?
Voici mes revenus passifs de septembre 2020. J’ai reçu un total de 539,72$ dans mes différents comptes provenant de 17actions & 4FNB. Cela constitue une augmentation de 288,9% en comparaison avec septembre 2019 & une augmentation de 34,40$ par rapport au dernier trimestre de juin.
Dividendes en septembre $🇨🇦
REER: 274,10$ 💰
CELI: 173,37$ 💰
Non-Enregistré: 92,25$ 💰
Augmentation de 288,9% 📈 vs septembre 2019
Total des dividendes reçus depuis janvier: 3 288,86$ 💵
Cible 🎯 de 5 000$ en dividendes pour l’année 2020 | Objectif 65,77% atteint ✔️
REER
Actions
Dividendes reçus
Alimentation Couche-Tard (ATD.A)
3,92$
Brookfield Infrastructure Partners (BIP.UN)
25,94$
Brookfield Infrastructure Corp. (BIPC)
2,53$
Canadien National (CNR)
10,93$
Enbridge (ENB)
54,27$
Fortis (FTS)
15,28$
Home Depot (HD)
13,60$
Financière Manuvie (MFC)
44,80$
3M (MMM)
13,37$
Microsoft (MSFT)
11,90$
Pfizer (PFE)
19,02$
Visa (V)
4,62$
FNB Vanguard High Dividend Yield (VYM)
53,92$
Total
274,10$
CELI
Actions
Dividendes reçus
Brookfield Renewable (BEP.UN)
65,66$
Brookfield Renewable Corp. (BEPC)
14,15$
Northland Power (NPI)
7,20$
FNB iShares Core MSCI Canadian Quality Dividend Index (XDIV)
51,35$
FNB BMO équipondéré de FPI (ZRE)
35,01$
Total
173,37$
Non-enregistré
Actions
Dividendes reçus
Canadian Tire (CTC.A)
23,89$
Stingray Digital Group (RAY.A)
24,90$
FNB Invesco Canadian Dividend Index (PDC)
21,02$
FNB iShares Core MSCI Canadian Quality Dividend Index (XDIV)
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